Глоссарий

Глоссарий

АТГ – Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег. Региональная группа по типу ФАТФ.

АСЕАН – Ассоциация стран Юго-Восточной Азии. Региональная межправительственная организация курирующая вопросы политики, экономики и культуры.

БЕНЕФИЦИАРНЫЙ СОБСТВЕННИК – одно или несколько физических лиц, обладающие правами собственности или контролирующие клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается сделка.

ВСЕМИРНЫЙ БАНК – международная финансовая организация, созданная с целью оказания финансовой и технической помощи развивающимся странам. Осуществляет комплекс мер по ПОД/ФТ, включая донорскую помощь и взаимные оценки. Входит в состав наблюдателей ЕАГ.

ВЗАИМНАЯ ОЦЕНКА – один из основных видов деятельности ФАТФ и региональных групп по ее типу. Заключается в проведении оценок соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств международным стандартам на основе Методологии ФАТФ. Под взаимностью подразумевается, что представители всех государств-членов ФАТФ и региональных групп оценивают другие государства-члены по очереди в соответствии с графиком оценок. По итогам миссий формируются отчеты о взаимных оценках, которые содержат комплекс рекомендаций по совершенствованию национальных систем ПОД/ФТ.

ВЗАИМНАЯ ПРАВОВАЯ ПОМОЩЬ – официальные пути и процедуры, посредством которых страны запрашивают и предоставляют помощь в получении доказательств по гражданским, семейным и уголовным делам.

ГАБАК – Группа по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке. Пока не получила признания ФАТФ в качестве региональной группы по типу ФАТФ.

ГА ООН – Генеральная Ассамблея ООН.

ГАФИЛАТ – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке. Региональная группа по типу ФАТФ.

ГИАБА – Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке. Региональная группа по типу ФАТФ.

ГКД – Группа контртеррористических действий. Международный совещательный орган, учрежденный «Большой восьмеркой» в целях содействия укреплению политической воли и координации помощи в деле создания антитеррористического потенциала.

ГПБОД – Глобальная программа ООН по борьбе с отмыванием денег.

ЕАГ – Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Региональная группа по типу ФАТФ, объединяющая Беларусь, Индию, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россию, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.

ЕБРР – Европейский банк реконструкции и развития. Международное учреждение, финансирующее проекты в странах Центральной Европы и Средней Азии. Выступает наблюдателем в ЕАГ.

ЕАЭС – международная экономическая организация, чья деятельность связана с формированием общих внешних таможенных границ входящих в нее стран (Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Россия), выработкой единой внешнеэкономической политики, тарифов, цен и другими составляющими функционирования общего рынка. Входит в состав наблюдателей ЕАГ. 

ЕС – Европейский Союз. Объединение европейских государств, участвующих в процессе европейской интеграции.

ЕСААМЛГ – Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке. Региональная группа по типу ФАТФ.

ЗСК – правило «знай своего клиента». Принцип банковской деятельности, предполагающий сбор достаточной информации для формирования «оперативного профиля» каждого из клиентов. Главная задача установления такого порядка – возможность финансового учреждения предсказывать с относительной уверенностью, какими видами операций скорее всего будет заниматься определенный клиент. Принципы ЗСК и «надлежащей проверки клиентов» НПК основаны на требованиях Базельского комитета, учитывают Рекомендации ФАТФ и предполагают комплекс мер по идентификации клиента с целью минимизации рисков вовлечения финансовых институтов в схемы, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.

ИМОЛИН – Международная информационная система по вопросам противодействия отмыванию денег.

КНС ООН – Комиссия по наркотическим средствам. Центральный орган, вырабатывающий политику в системе контроля ООН над наркотиками.

КТК ООН – Контртеррористический комитет ООН. Содействует укреплению потенциала государств – членов Организации Объединенных Наций по предотвращению террористических актов на национальном и межрегиональном уровне.

КФАТФ (СИФАТФ) – Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Региональная группа по типу ФАТФ.

МАНИВЭЛ – Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег. Региональная группа по типу ФАТФ.

МВФ – Международный валютный фонд. Специализированное учреждение ООН, предоставляющее кратко- и среднесрочные кредиты при дефиците платежного баланса государства. Предоставление кредитов обычно сопровождается набором условий и рекомендаций, направленных на улучшение ситуации. МВФ реализует комплексные программы по линии ПОД/ФТ, проводит взаимные оценки и оказывает донорскую помощь. Выступает наблюдателем в ЕАГ.

МЕНАФАТФ – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке. Региональная группа по типу ФАТФ.

МУМЦФМ – Международный учебно-методический центр финансового мониторинга. Учрежден Федеральной службой по финансовому мониторингу в целях обеспечение участия России в деятельности международных организаций, занимающихся вопросами ПОД/ФТ, в том числе - в деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ – компетентные органы, ответственные за обеспечение соблюдения финансовыми и нефинансовыми учреждениями требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

НПК – надлежащая проверка клиента. Предусмотренные в рамках Рекомендаций ФАТФ меры по установлению и подтверждению личности клиентов финансовых и нефинансовых учреждений.

НССТ – несотрудничающие страны и территории. Перечень государств, определяемых ФАТФ, которые не сотрудничают с ФАТФ и иными международными организациями в целях ПОД/ФТ, не признают и не соблюдают международные стандарты и представляют риски для глобальной финансовой системы.

ОГБН – Офшорная группа банковского надзора. Ассоциация государственных представителей офшорных финансовых центров, осуществляющая надзор за банковской деятельностью, в особенности международной.

ОД – отмывание денег.

УНФПП – определенные нефинансовые предприятия и профессии, входящие в круг организаций, обязанных, наряду с финансовыми институтами, предоставлять информацию о подозрительных операциях и операциях, превышающих пороговую сумму, в надзорные органы. В рамках 40 Рекомендаций ФАТФ к таковым относятся: а) казино (включая интернет-казино); б) агенты по операциям с недвижимостью; в) дилеры по драгоценным металлам; г) дилеры по драгоценным камням; д) адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры и другие специалисты, практикующие как единолично, так и в качестве партнеров или нанятые специалистами в профессиональных фирмах; е) лица, предоставляющие услуги траста и по созданию компаний.

ОТЧЕТ О ВЗАИМНОЙ ОЦЕНКЕ – документ, формируемый по итогам взаимных оценок ФАТФ и региональных групп по ее типу, в котором излагаются подробные выводы по режиму ПОД/ФТ оцениваемой страны и его соответствия 40 Рекомендациям ФАТФ. В нем также формулируются рекомендации по совершенствованию режима.

ОТЧЕТ О ПРОГРЕССЕ – отчетная информация о прогрессе стран-участниц ФАТФ и региональных групп по ее типу в совершенствовании национальных систем ПОД/ФТ на основе рекомендаций, разработанных по итогам взаимных оценок.

ОЭСР – Организация экономического сотрудничества и развития. Международная экономическая организация промышленно развитых стран.

ПД – политические деятели (другая возможная формулировка – ПДЛ, или политические должностные лица). Лица, которым предоставлены или предоставляются значительные государственные функции, например, главы государств или правительств, крупные политики, старшие должностные правительственные, судебные или военные чиновники, старшие должностные лица государственных корпораций, видные деятели политических партий и др. Деловые отношения с политическими деятелями и ассоциированными лицами (членами семей) могут повлечь за собой определенные репутационные риски для финансовых и нефинансовых учреждений. В этой связи ФАТФ рекомендует применять дополнительные меры надлежащей проверки клиентов в отношении этих лиц. В настоящий момент эти требования распространяются только на иностранных политических деятелей.

ПОД – противодействие отмыванию денег.

ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

РИСК ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД (РОП) – метод, позволяющий компетентным органам и кредитно-финансовым учреждениям применять меры предотвращения или ограничения отмывания денег и финансирования терроризма, соизмеримые с оцененным риском. Подход, разработанный ФАТФ, предполагает оценку степени риска для конкретных секторов, клиентов и операций и применение мер в целях ПОД/ФТ в соответствии с проведенной оценкой.

ПФР – подразделение финансовой разведки. Подразделения финансовой разведки собирают и анализируют информацию, поступающую от банков и других финансовых посредников. Среди получаемой информации выявляются подозрительные операции и сделки, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов или финансированием террористической деятельности. По этим операциям проводятся финансовые расследования, по результатам которых могут быть возбуждены уголовные дела. ПФР делятся на три типа: административные (проводят только финансовые расследования), правоохранительные (занимаются финансовой аналитикой и правоприменением) и смешанные.

РГОП – Рабочая группа ЕАГ по взаимным оценкам и правовым вопросам.

РГТФ – Региональная группа по типу ФАТФ. Сегодня во всех регионах мира созданы 9 РГТФ, которые оказывают содействие своим государствам в развитии комплексных режимов ПОД/ФТ в соответствии с Рекомендациями ФАТФ. Как и ФАТФ, региональные группы проводят взаимные оценки и исследуют типологии отмывания денег и финансирования терроризма. ЕАГ является одной из региональных групп по типу ФАТФ.

РГТИП – Рабочая группа ЕАГ по типологиям и противодействию финансированию терроризма и преступности.

РГТС – Рабочая группа ЕАГ по техническому содействию.

РЕКОМЕНДАЦИИ ФАТФ – 40 Рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, пересмотренные в 1996 г., 2003 г. и 2012 г. с учетом развивающихся технологий отмывания доходов. Признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Являются обязательными для исполнения государствами-членами ООН. В феврале 2012 года принята новая редакция Рекомендаций ФАТФ.

СБ ООН – Совет Безопасности ООН. Постоянно действующий орган Организации Объединенных Наций, на который в соответствии с Уставом ООН возложена главная ответственность за поддержание международного мира и безопасности.

СЕ – Совет Европы. Старейшая в Европе международная политическая организация. Ее основная заявленная цель – построение единой Европы, основывающейся на принципах свободы, демократии, защиты прав человека и верховенства закона.

СПО – сообщение о подозрительных операциях. Система по формированию сообщений о подозрительных финансовых операциях, информацию о которых подотчетные организации обязаны направлять в надзорные органы.

УНП ООН – Управление ООН по наркотикам и преступности. Специализированное учреждение ООН, занимающееся борьбой с распространением наркотиков и связанной с ним преступностью.

ФАТФ – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Межправительственная организация, созданная для выработки и реализации коллективных мер борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. ФАТФ создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки».
В состав ФАТФ входят 37 страны и 2 международные организации.
Основным инструментом ФАТФ являются 40 Рекомендаций в области борьбы с отмыванием денег и 9 Специальных рекомендаций, направленных на противодействие финансированию терроризма, разработанные после 11 сентября 2001 г. В феврале 2012 года принята новая редакция 40 Рекомендаций ФАТФ. Соблюдение этих стандартов позволяет странам построить эффективные системы ПОД/ФТ и защитить национальную экономику от теневого капитала.

ФРОМУ – финансирование распространения оружия массового уничтожения.

ФТ – финансирование терроризма.

ШОС – Шанхайская организация сотрудничества. Региональная международная организация, объединяющая Китай, Россию, Казахстан, Таджикистан, Киргизию и Узбекистан. Главные задачи – укрепление стабильности и безопасности на широком пространстве, объединяющем государства-участники, борьба с терроризмом, сепаратизмом, экстремизмом, наркотрафиком, развитие экономического сотрудничества, энергетического партнерства, научного и культурного взаимодействия. Выступает наблюдателем в ЕАГ.

ЭКОСОС ООН – Экономический и социальный совет ООН. Один из главных органов Организации Объединенных Наций, координирующий сотрудничество в экономической, социальной областях ООН и ее специализированных учреждений.

Группа «Эгмонт» – неформальное объединение подразделений финансовой разведки (ПФР) мира. Штаб-квартира находится в Канаде. В числе членов – более 150 стран. Членство в Группе «Эгмонт» позволяет ПФР стран осуществлять оперативный информационный обмен в рамках финансовых расследований по защищенным каналам.