Часто задаваемые вопросы

Появление термина «отмывание денег» для обозначения процесса преобразования денег, полученных преступным путем, в имущество, имеющее вид правомерно полученного, часто связывают с деятельностью известного чикагского гангстера Аль Капоне. Согласно распространенной версии денежные средства, получаемые от бутлегерства – контрабанды в США алкоголя в период действия так называемого «сухого закона», для введения в легальный оборот смешивались с выручкой принадлежавшей Аль Капоне сети прачечных самообслуживания.

Затем выражение «отмывание денег» употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 г. Тогда в Мексику было оправлено 200 тыс. долл. пожертвований, которые затем использовались для финансирования незаконных операций в рамках предвыборной кампании президента Никсона. 

В юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 г. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м гг. XX века, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков и алкогольных напитков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды. 

Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х гг. XX столетия, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства многих стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу. Краткое определение отмывания денег звучит, как процесс сокрытия сомнительного источника финансовых средств и превращения их в легальные.

«Официальное» определение отмывания денег вытекает из следующих положений международных и региональных конвенций, которые обязывают государства-участников этих конвенций квалифицировать данный вид преступления в качестве уголовного:

• Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г. (статья 3)
• Конвенция СЕ об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности 1990 г. (статья 6)
• Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000 г. (статья 6)
• Конвенция ООН против коррупции 2003 г. (статья 23)

Конвенция СЕ об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма 2005 г. (9 статья)

По оценкам экспертов Международного валютного фонда, объем ежегодно отмываемых денег составляет 2-5% мирового ВВП, который (рассчитанный по паритету покупательной способности – ППС) в докризисном 2007 г. составил 72,5 трлн. долл. Нехитрый подсчет показывает, что в 2007 г. по всему миру было отмыто 1,45-3,62 трлн. долл.

Преступления, связанные с отмыванием денег, не очевидны для обывателя. Однако жертвой финансового мошенничества может стать любой из нас. Финансовые пирамиды, махинации с банковскими картами, валютные спекуляции, преднамеренные банкротства и рейдерские захваты градообразующих предприятий! Все это – распространенные формы экономических преступлений, пострадать от которых может каждый. 

Результатом этих преступлений является получение материальной выгоды, как правило, в виде денежных средств, которые необходимо «отмыть» для придания им вида полученных законным путем.
Легализованные преступные доходы образуют финансовую базу для организованной преступности и коррупции, а также зачастую являются основным источником финансирования экстремистских групп. Развивающаяся на этой базе криминальная экономическая система наносит ущерб экономике, подрывает финансовую стабильность государства, позволяет организованной преступности устанавливать контроль над экономической системой страны. Т. е. данное явление можно рассматривать как угрозу экономической и даже шире – национальной безопасности государства.

Легализация преступных доходов создает серьезные препятствия рыночным преобразованиям, осуществляемым во всех сегментах общественной жизни, чем нарушает нормальное функционирование экономики и основных экономических институтов, подрывает способность органов государственной власти контролировать финансовую систему страны и управлять ею.

Повышенная общественная опасность легализации преступных доходов обуславливается не только ее прямой связью с деятельностью организованных преступных групп и сообществ, а также террористической деятельностью, но и тем, что данная деятельность имеет ярко выраженный транснациональный характер.

Легализация преступных доходов приобрела такие масштабы, что может служить источником финансовых и экономических потрясений для любого государства мира, а ущерб от финансирования терроризма определятся не только материальными убытками, но и невосполнимой потерей тысяч человеческих жизней.

С организационной точки зрения национальная система ПОД/ФТ состоит из следующих элементов:

• Подразделение финансовой разведки (ПФР) – осуществляет сбор, обработку и анализ информации о подозрительных и необычных операциях и сделках. В некоторых случаях ПФР может запрашивать у подотчетных организаций дополнительную информацию. При наличии достаточных оснований того, что операция или сделка была совершена в целях отмывания денег ПФР передает соответствующую информацию в правоохранительные органы.
• Подотчетные организации (банки, страховые компании, иные финансовые институты и т.д.) – данные организации направляют в национальное подразделение финансовой разведки информацию о подозрительных и необычных операциях и сделках.
• Надзорные органы – осуществляют надзор над подотчетными организациями, в том числе в части соблюдения ими национального законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов, а также передают в ПФР (и получают из ПФР) информацию о допущенных нарушениях со стороны подотчетных организаций.
• Правоохранительные органы – получают от ПФР информацию о возможных фактах отмывания денег, проводят расследования по ним и передают уголовные дела в суд. При этом в некоторых странах ПФР являются частью правоохранительных органов, и в этих случаях правоохранительные органы не следует выделять в отдельный блок.
• Судебная система – принимает решение по уголовным делам.

Иностранные ПФР – запрашивают и получают от ПФР других государств информацию, необходимую для проведения финансовых расследований, проводят совместные расследования.

Аббревиатура ПОД/ФТ дословно расшифровывается как «противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма» (зарубежный аналог AML/CFT – Anti-money laundering and combating the financing of terrorism). Под этим термином принято понимать сложившуюся международную систему борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, включающую национальные подразделения финансовой разведки, надзорные и правоохранительные органы, межправительственные структуры и организации. Ключевым элементом ПОД/ФТ служит сбор сведений о подозрительных операциях и ненадлежащих клиентах службами внутреннего контроля банков, страховых компаний, организаций – участников рынка ценных бумаг и др. подотчетных структур.
Международная система ПОД/ФТ выступает важным компонентом международной системы борьбы с преступностью. 

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF) – межправительственная организация, деятельность которой заключается в разработке международных стандартов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. ФАТФ была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки». В настоящее время в состав Группы входит 37 государства и 2 региональные организации. В числе наблюдателей ФАТФ – Всемирный банк, Международный валютный фонд, Управление ООН по наркотикам и преступности, Интерпол, Офшорная группа банковского надзора и др. 

Основным документом ФАТФ являются 40 Рекомендаций, представляющих собой всеобъемлющий свод организационно-правовых мер по созданию в каждой стране эффективной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. 

Рекомендации были опубликованы в 1990 г. В 2001, 2003  и 2012-м гг. претерпели существенные изменения.
40 основных Рекомендаций ФАТФ включают в себя правовые основы борьбы с отмыванием денег. Это свод правил, регламентирующий деятельность финансового и банковского секторов, бизнеса, правоохранительных органов, и перечень мер по противодействию криминалу. В частности, рекомендации предписывают государствам ввести уголовную ответственность за деятельность по отмыванию нелегальных доходов. При этом ФАТФ опирается на Конвенцию ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, принятую в 1988 г. в Вене, и Конвенцию ООН против транснациональной организованной преступности (Палермо, 2000 г.). 
В октябре 2004 г. ФАТФ дополнительно приняла 9 Специальных рекомендаций, разработанных после событий 11 сентября 2001 г. Они направлены на противодействие финансированию террористической деятельности. Девять Рекомендаций ФАТФ предлагают странам устанавливать уголовную ответственность в случае выявления фактов финансирования террористических групп, немедленно замораживать счета и активы, производить арест имущества организаций и частных лиц, причастных к данной противоправной деятельности. В случае возникновения подозрений финансовые организации обязаны предоставлять соответствующую информацию компетентным органам.

 В 2012 году ФАТФ внес изменения и пересмотрел 40+9 рекомендаций, создав 40 новых рекомендаций, контролирующих процесс ОД/ФТ/ФРОМУ.

Для распространения и эффективного применения этих и других международных стандартов в различных регионах мира созданы 9 региональных групп по типу ФАТФ, объединяющие страны по географическому признаку.

Региональные группы по типу ФАТФ, созданные сегодня в большинстве регионов мира, представляют собой важное звено в реализации механизмов международной политики противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Одной из них является Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, или ЕАГ. 

Евразийская группа является самой крупной из подобных структур с точки зрения совокупной территории и численности населения государств-членов.

Ключевой целью деятельности ЕАГ является содействие государствам региона в создании и развитии национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Деятельность Евразийской группы напрямую направлена на обеспечение безопасности жителей региона путем создания условий для борьбы с серьезными преступлениями экономической направленности, в том числе и на трансграничном уровне. 

Одновременно с этим введение в государствах-членах ЕАГ эффективного режима противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма способствует увеличению потенциала экономического роста и устойчивого развития региона. Это происходит за счет таких позитивных факторов, как снижение уровня преступности, включая преступления коррупционной направленности, сокращение теневой экономики, создание благоприятных условий для развития легального бизнеса в частном секторе и улучшение управляемости финансового сектора и всей экономики. В результате мы можем говорить о реальном повышении инвестиционной привлекательности стран Евразийского региона, благодаря общему укреплению финансовой системы и репутации государств в глазах международного сообщества. 

Деятельность ЕАГ развивается в рамках трех рабочих групп:

• Рабочей группы по взаимным оценкам и правовым вопросам.
• Рабочей группы по типологиям и противодействию финансированию терроризма и преступности.
• Рабочей группы по техническому содействию.

Административно-техническим обеспечением деятельности занимается Секретариат ЕАГ, который располагается в Москве.

Высшим органом Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма является Пленарное заседание, где утверждаются ключевые решения и инициативы и разрабатывается политика дальнейшего развития ЕАГ.

Пленарное заседание проводится дважды в год.
 

Членами ЕАГ являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 15 государствам и 23 международным и региональным организациям.

ЕАГ была создана в 2004 году и объединяет сегодня порядка 40 государств и международных организаций. ЕАГ является наблюдателем в ФАТФ и ведет активную работу в целях становления и развития в Евразийском регионе эффективной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которая соответствовала бы международным стандартам.

Изначально ЕАГ создавалась на пространстве Евразийского региона с целью объединить страны, не входившие в существующие региональные группы по типу ФАТФ. Таким образом, через механизмы взаимодействия внутри группы эти государства получили возможность более активно участвовать в жизни международного финансового сообщества. Одновременно с этим была начата работа по созданию в этих странах условий для становления и развития эффективных антиотмывочных режимов. 

Учреждение ЕАГ было призвано сыграть важную роль в вопросах снижения угрозы терроризма и обеспечения прозрачности, надежности и безопасности финансовых систем государств региона, в первую очередь с учетом специфики Евразийского пространства с точки зрения его вовлеченности в зону исламского банковского финансирования и рисков легализации доходов от афганского наркотрафика.

ЕАГ – это международная организация, занимающаяся выработкой единых стандартов в сфере ПОД/ФТ с учетом национальной специфики входящих в нее стран. Росфинмониторинг, или Федеральная служба по финансовому мониторингу – подразделение финансовой разведки России, осуществляющее борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма на территории Российской Федерации. Напрямую эти две организации друг другу не подчиняются.

ЕАГ, как и другие региональные группы по типу ФАТФ, проводит взаимные оценки своих стран на предмет соответствия их антиотмывочных систем международным стандартам и вырабатывает рекомендации по устранению выявляемых недостатков. 

Для повышения эффективности борьбы с экономической преступностью и создания системы превентивных мер ЕАГ исследует типологические схемы и тенденции легализации доходов и финансирования терроризма, которые характерны для Евразийского региона, а также изучает ведущую международную практику в данном направлении. 
Группой, в том числе по результатам типологических исследований, организуются консультации с представителями частного сектора, на которых вырабатываются рекомендаций по наиболее эффективному соблюдению финансовыми институтами региона международных стандартов. 

Приоритетным направлением работы ЕАГ является реализация программ технической и консультационной помощи государствам региона за счет спонсорской поддержки стран-участниц и других доноров. Ведущая роль в данном направлении отводится России, которая сегодня осуществляет основной объем финансирования ЕАГ и ее Секретариата. 

ПФР – подразделение финансовой разведки, основной задачей которого является борьба с легализацией незаконных доходов и финансированием терроризма. ПФР активно сотрудничают с банковским и страховым сектором, а также другими организациями, потенциально уязвимыми для проникновения преступного капитала. Материалом для финансовых расследований служат сообщения о подозрительных операциях и сделках, предоставляемых кредитными и иными организациями.

Определение ПФР было разработано международной группой «Эгмонт», которая объединяет подразделения финансовой разведки в Северной и Южной Америке, Европе, Африке, Азии и Океании.

Типологии в сфере ПОД/ФТ – это наиболее распространенные (типовые) схемы легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Базисом для определения типологий служат материалы расследований, проводимых подразделениями финансовой разведки, правоохранительными органами, международными организациями и др. Исследованию типологий уделяется большое внимание со стороны ФАТФ, ЕАГ и других региональных групп – в рамках этой работы проводятся семинары и издаются типологические сборники.

ЕАГ регулярно проводит взаимные оценки государств-членов, в которых частично учитывается эта статистика, равно как и данные по уголовному преследованию преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, судебным решениям и пр. Отчеты о взаимных оценках, проведенных в странах ЕАГ, размещены в соответствующем разделе на официальном сайте Евразийской группы.

Основные задачи ЕАГ – развитие национальных систем ПОД/ФТ государств-членов и распространение международных стандартов ФАТФ в евразийском регионе. Вопрос о статистике раскрываемости финансовых преступлений относится к области правоприменительной практики. ЕАГ в рамках своей деятельности изучает отдельные аспекты применения законов, взаимодействует с финансовыми институтами и правоохранительными органами, но, к сожалению, не располагает статистикой раскрываемости финансовых преступлений, которая в большинстве случаев является конфиденциальной. Мы рекомендуем за данной информацией обратиться в профильные организации или правоохранительные органы.