Комитетом государственного контроля Республики Беларусь проводится комплексная работа в сфере обеспечения финансовой безопасности граждан

Комитетом государственного контроля Республики Беларусь проводится комплексная работа в сфере обеспечения финансовой безопасности граждан

В целях защиты населения от противоправных действий в финансовой сфере и снижения уровня киберпреступности Комитетом государственного контроля Республики Беларусь проводится планомерная и системная работа путем массового информирования граждан о способах защиты от мошенников, об ответственности за непреднамеренное соучастие в преступлениях, когда быстрый заработок может завлечь в преступную сеть.

Комитет государственного контроля в очередной раз обращает внимание, что сегодня риск оказаться втянутым в финансовые преступления набирает обороты. Во многом, благодаря виртуальной сети, которая пестрит предложениями о «легком» заработке.

Самая популярная схема – с участием «дропов».
Это подставные лица, которые передают за небольшое вознаграждение свои личные данные, оформляют на себя банковские карты либо сим-карты мобильных операторов, которые впоследствии мошенники используют в преступной деятельности.

Схемы, по которым работают «дропы»:

• «Дроп» – заливщик. Человек получает наличные деньги
от злоумышленника, вносит их на свой счет и переводит другим «дропам».

• «Дроп» – транзитник. Физлицу поступают деньги на карту, после чего он переводит их на другие банковские карты или электронные кошельки. Часто используются денежные переводы напрямую от одного пользователя к другому через специализированные приложения без участия банка или других посредников.

• «Дроп» – обнальщик. В этом случае человек снимает
в банкомате поступившие ему средства и передает их мошенникам.

Все звенья этой цепочки нарушают закон. В Беларуси такая деятельность попадает под действие Уголовного Кодекса Республики Беларусь, Кодекса об административных правонарушениях.
Для «дропов» предусмотрен штраф, исправительные работы или ограничение свободы. Для организатора – уголовная ответственность с наказанием до 10 лет лишения свободы.

Важно!!!

 Как не стать «дропом»:

• Не оформляйте доверенности на открытие банковских счетов, выпуск карточек к ним, сим-карт.

• Не «сдавайте в аренду» свою банковскую карту.

• Не предоставляйте никому доступ к своему личному кабинету в приложениях банков.

• Не соглашайтесь переводить или снимать в банкомате деньги по просьбе неизвестных.