VII ежегодная международная научно-практическая конференция провела анализ влияния мирового финансового кризиса на ситуацию в области ПОД/ФТ

Свыше 200 представителей банков, органов законодательной и исполнительной власти, зарубежных гостей, журналистов приняли участие в организованной Ассоциацией российских банков и Федеральной службой по финансовому мониторингу при участии ГосДумы, а также банков и международных финансовых организаций VII ежегодной Международной научно-практической конференции "Совершенствование противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в условиях международного финансового кризиса". Об этом МФД-ИнфоЦентр сообщили на конференции.

Форум выявил особенности проявления рисков, рассмотрел рекомендации ФАТФ по совершенствованию российской системы ПОД/ФТ и мер правительства РФ по уточнению соответствующих норм действующего законодательства.

В своем вступительном слове президент АРБ Гарегин Тосунян сказал, что за прошедший год АРБ совместно с Росфинмониторингом и Банком России удалось проделать значительную работу по совершенствованию действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ. Важность вынесенных на конференцию вопросов в связи с мировым финансовым кризисом и активизацией деятельности преступных группировок подчеркнул в своем выступлении руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин. Он сказал, что оптимизация и совершенствование методов противодействия легализации преступных доходов в условиях мировой экономической нестабильности обретают особую актуальность и активно обсуждаются на международном уровне. "Последнее пленарное заседание ФАТФ, прошедшее в феврале в Париже, в качестве одного из ключевых вопросов поставило проблему развития международной антиотмывочной системы в свете текущих кризисных тенденций, - сказал Ю. Чиханчин. - По оценке международных экспертов, трансграничная экономическая преступность вышла сегодня на такой уровень, когда преступные группировки оказываются в состоянии кредитную компрометировать деятельность банковского сообщества и других финансовых институтов. В сложившихся условиях только с помощью консолидации усилий надзорных органов и частного сектора возможна успешная борьба с различными проявлениями экономической преступности".

В частности, Росфинмониторинг будет рекомендовать российскому частному сектору соблюдать рекомендации Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Об этом заявила в своем выступлении на VII Международной научно-практической конференции Ассоциации российских банков по проблемам "Совершенствования противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в условиях международного финансового кризиса" начальник управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Галина Бобрышева.

Заместитель руководителя Росфинмониторинга Дмитрий Скобелкин отметил, что текущий период был охарактеризован увеличением объемов сомнительных операций, о которых банки сообщают в надзорные органы в рамках реализации процедур внутреннего контроля. "В сегодняшних условиях, когда наблюдаются тенденции к росту мошеннических схем, банки особенно бдительно должны относиться к исполнению процедур внутреннего контроля во избежание риска вовлечения финансовых институтов в отмывание денег, а также возможных репутационных рисков - подчеркнул Д. Скобелкин".

На сегодняшний день эффективность российской национальной системы ПОД/ФТ была подтверждена взаимной оценкой ФАТФ, Комитета Совета Европы МАНИВЭЛ и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Необходимости совершенствования банковского законодательства, объяснению причин трудновыполнимых указаний и рекомендаций Центробанка посвятила свое выступление директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елена Ищенко. Она, в частности, пояснила, что появление рекомендации ЦБ РФ о проверке банками таможенных деклараций было вызвано обнаружением в минувшем году колоссальной разницы в 60.8 млрд долл. между данными таможни и банков по фактурной стоимости поставок. Одновременно она признала правомерность критики АРБ за взыскание с банков платы дочерними структурами ФТС за проверку таможенных документов и сообщила, что ЦБ РФ обратился в ФТС с призывом проводить подобные проверки бесплатно. Е.Ищенко также заявила, что ныне несовершенный порядок идентификации клиента является приоритетом в законотворческой работе ЦБ.

О новых задачах борьбы с отмыванием преступных доходов говорил депутат Государственной Думы Павел Медведев. Отметив реальные успехи России, которая из "черного списка" ФАТФ в 2002 г. перешла ныне в ряды почетных членов этой организации, он привлек внимание к новым проблемам, в частности, к виртуальным банкам.

В качестве примера он привел некий банк "Перфект мани", который будто бы находится в Цюрихе, но зарегистрирован в Панаме, и где каждый желающий может через интернет открыть свой счет без всяких проверок и ожиданий. Получается, что этот "Перфект бани" просто смеется над решениями "двадцатки" о борьбе с офшорами, подчеркнул П.Медведев.

Более того, продолжал он, уже сегодня вы можете со своего мобильника пополнить счет на мобильнике своего друга. Пока это невинные суммы, но эти 25 руб. вы можете в принципе превратить и в 25 млрд. Мы, сказал депутат, построили надежные ворота на пути грязных денег, но забыли пристроить забор к этим воротам. И на фоне множества виртуальных банков и других технологий ХХI века наша борьба с офшорами может оказаться просто наивной. П.Медведев призвал АРБ заняться подобными проблемами, вытекающими из реалий сегодняшнего дня.

Тему слабого охвата современным законодательством небанковских денежных потоков продолжил исполнительный вице-президент АРБ Андрей Емелин. В качестве примера он привел принятый недавно ГосДумой и блокированный Советом Федерации закон о платежных терминалах. Внесенные на последнем этапе обсуждения в ГосДуме поправки к этому закону не только обессмыслили и обеспценили его, но и породили тревожные мысли. Контроль за платежными агентами, через которых проходят огромные денежные суммы, будут осуществлять не Центробанк, не ФСФМ, а операторы. Фактически речь идет о создании параллельной платежной системы без лицензирования и контроля, подчеркнул он. Конкретным проблемам деятельности Росфинмониторинга было посвящено выступление зам.начальника управления финансовых расследований Александра Шавловского. Он рассказал о типологии преступно-финансовых схем: оффшорном транзите, карусельном мошенничестве в страховом бизнесе и др.

О технических новшествах в работе ЦБ и о способах выявления подозрительных операций говорил зам.директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Михаил Пеленицын. Опытом работы Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ поделился его председатель Александр Наумов. Он, в частности, призвал прописать в законе обязанности не только банков, но и их клиентов. Директор ЗАО "КПМГ" - Дмитрий Артемьев рассказал о международной практики контроля за отмыванием преступных доходов в условиях финансового кризиса. Если раньше регуляторы были сфокусированы на проблеме легализации грязных денег, то в условиях кризиса они вынуждены уделять больше внимания восстановлению ликвидности, сказал он. "Статистика по количеству отмываемых денег трудноподтверждаема. По данным МВФ на 1999 г. количество таких денег составило от 2 до 5% от мирового ВВП", - добавил Д. Артемьев в своем выступлении.

О работе "Внешэкономбанка" по линии противодействия отмыванию говорила начальник департамента финконтроля "ВЭБа" Татьяна Мельник. В соответствии с требованиями ФЗ о противодействии и рекомендациями "Банка России" во "Внешэкономбанке" действуют программы, определяющие порядок организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада), по отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции и по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом. В работе по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций участвуют все работники банка, независимо от занимаемой должности, в рамках своей компетенции.

Заместитель генерального директора по связям с государственными органами и иностранными партнерами, ОАО "НБКИ" - Иван Кидяев сказал, что бюро кредитных историй, как источник дополнительной информации о клиентах помогает реализовывать принцип "Знай своего клиента". На апрель 2009 г. бюро владеет информацией по 30 млн кредитных историй. Также НБКИ предоставляет такую услугу как проверка паспортных данных в режиме онлайн.

На конференции выступили также представители зарубежных контрольных органов, банков и технологических фирм. Вербеке Филипп (Norkom Technologies) раскрыл тему: "Помощь в борьбе с финансовыми преступлениями в условиях глобального финансового кризиса". А Мэттью Портер из управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании рассказал о работе управления по финансовому регулированию и надзору в условиях мирового финансового кризиса". Оба они отметили необходимость изучения положительного опыта реализации политики ПОД/ФТ российскими и зарубежными банками.