Пять из сорока девяти

Гарантировать чистоту инвестиций в полном объеме белорусские органы финансового контроля не в состоянии.

Об этом 17 марта на пресс-конференции в Минске, отвечая на вопрос о контроле за денежными инвестиционными потоками в республику, заявил директор Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля РБ Валерий Ярошевский. 

"В экономике функционирует достаточно большой объем "грязных" денег, и намерения инвесторов не всегда чисты, - сказал В. Ярошевский. - Это касается и российских инвесторов. Однако меры по предотвращению поступления таких инвестиций предпринимаются постоянно. Информация о любых подозрительных операциях передается правоохранительным органам". При этом директор департамента сослался на международных экспертов, по оценке которых, объем "грязных" денег в экономике любой страны может достигать 1,5-3% ВВП. 

Поводом для встречи с журналистами стала завершившаяся недавно оценка национальной системы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее - СПЛД). Оценка подобной системы на соответствие международным стандартам была проведена в Беларуси экспертами Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) впервые. 

Как пояснил В. Ярошевский, создание СПЛД является общим требованием для всех стран, которые присоединились к соответствующим конвенциям, разработанным и принятым под эгидой ООН. 

Первая оценка функционирования СПЛД состоялась в декабре 2004 года под эгидой МВФ. Выявленные тогда несоответствия требованиям международных конвенций стали поводом для принятия новой редакции Закона "О мерах по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", ряда подзаконных актов, в результате чего была значительно изменена сама система работы в этом направлении. 

Итогами последней оценки В. Ярошевский остался доволен, особенно учитывая жесткие международные стандарты в этой сфере. Таковыми считаются рекомендации, разработанные Межправительственной группой разработки мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Эта организация была создана в 1989 году странами "большой семерки". Сегодня в ее состав входят 32 страны и 2 международные организации. В 1990 году ФАТФ были разработаны "Сорок рекомендаций" в сфере борьбы с отмыванием денег, а в 2001 году - "Девять специальных рекомендаций" по противодействию финансированию терроризма. 

Эта же организация осуществляет контроль за их соблюдением. В случае невыполнения требований принимаются соответствующие меры: страна включается в "черные списки" с применением контрмер финансового и делового характера. Через них в свое время прошли Россия, Украина, Израиль, Венгрия, Египет, Филиппины. Кроме того, к странам, не в полном объеме выполняющим рекомендации ФАТФ, нередко применяется режим усиленного мониторинга. 

Экономические потери в таких случаях, по словам В. Ярошевского, оказываются весьма ощутимыми: внешнеторговые финансовые операции тщательно проверяются, что тормозит либо полностью блокирует расчет по внешнеторговым операциям. 

Что касается Беларуси, из 49 рекомендаций оценку "соблюдается" имеют 5, "значительно соблюдается" - 13, "частично соблюдается" - 25, "не соблюдается" - 4, "неприменимо" - 2. Однако, несмотря на выявленные недостатки, каких-либо мер усиленного мониторинга к Беларуси применяться не будет, так как нарушения не носят кардинального характера. 

Как пояснил В. Ярошевский, негативная оценка по ряду рекомендаций связана с действующим в Беларуси законодательством, которое не в полной мере соответствует рекомендациям ФАТФ в отношении идентификации лиц, осуществляющих финансовые операции: "Если в банковской сфере нормативно и организационно эти вопросы решены практически в полном объеме, то законодательство в отношении "нефинансовых" организаций (нотариата, риэлтеров, операторов связи, казино и др.) по ряду параметров международным рекомендациям не соответствует". 

"Сейчас наступает сложный период по исправлению выявленных недостатков. - отметил В. Ярошевский, - Придется каждые полгода давать ЕАГ отчет о прогрессе в работе по совершенствованию нормативно-правовой базы и принятию организационных мер по функционированию системы". 

Более подробно о криминогенной ситуации в сфере отмывания доходов, полученных незаконным путем, рассказал начальник управления по расследованию преступлений Департамента финансовых расследований Комитета госконтроля РБ Дмитрий Адамович. По информации КГК, в 2006 году органами финансовых расследований было выявлено 10 преступлений, связанных с легализацией незаконных доходов, в 2007 году их уже было 12, в 2008-м - 15. 

Как рассказал представитель КГК, сегодня законодательство четко определяет, какие преступления являются "предикатными" (источником происхождения криминальных денег). Таковыми могут быть все уголовно наказуемые деяния, за исключением трех составов: уклонение от уплаты налогов и сборов, уклонение от уплаты таможенных платежей и невозврат валютной выручки. 

Увеличение числа выявляемых преступлений в сфере легализации доходов, по словам Д. Адамовича, связано прежде всего с тем, что до конца 2007 года уголовное законодательство не позволяло привлекать к уголовной ответственности за легализацию доходов лиц, являющихся исполнителями преступлений, посредством которых добывались криминальные доходы. В результате приговоры выносились только за основное преступление - незаконное добывание денег. 

Между тем, как показала практика, легализация денег в Беларуси носит признаки "самоотмывания" - в большинстве случаев к уголовной ответственности привлекаются лица, которые непосредственно принимали участие в незаконном получении денежных средств и сами же в последующем занимались их вовлечением в легальный бизнес. 
 
Источник: Газета "Белорусы и рынок", Беларусь
Автор: Вадим Ходосовский
Пять из сорока девяти 
№ 12(847) 23-29 марта 2009 г.