Итоги Пленарного заседания ФАТФ, состоявшегося 22 – 24 июня 2016 года в Пусане, Корея

Пусан, 24 июня 2016 года – Состоялось четвёртое Пленарное заседание XXVII пленарного года ФАТФ в период президентства в ФАТФ Республики Корея в лице г-на Дже-Юн Шина

На Пленарном заседании были рассмотрены следующие основные вопросы:

1. Работа по противодействию финансированию терроризма, которая остаётся наиболее приоритетным направлением деятельности ФАТФ, включая:

• Обновление и уточнение отчета о финансировании ИГИЛ от 2015 года.
• Пересмотр Рекомендации 8 ФАТФ и Пояснительной записки к ней для защиты некоммерческих организаций от незаконного использования в целях финансирования терроризма.
• Утверждение Руководства для оказания содействия практикующим специалистам в выполнении требований Резолюции СБ ООН 1373.
• Утверждение отчёта «Выявление финансирования терроризма: соответствующие признаки рисков» для правительств и соответствующих представителей частного сектора.
• Отчёт для стран Большой Двадцатки об инициативах ФАТФ, направленных на повышение эффективности мер, принимаемых в мире в целях противодействия финансированию терроризма. 

2. Были утверждены два публичных документа, касающихся юрисдикций, которые могут представлять риск для международной финансовой системы:

• Юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), в отношении которых ФАТФ призывает принять меры 

Взаимодействие Ирана с ФАТФ

• Юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ, для устранения которых они разработали план действий совместно с ФАТФ 

3. Дальнейшая работа по улучшению реализации Стандарта ФАТФ, касающегося информации о бенефициарном владении юридическими лицами и юридическими образованиями.

4. Составление сборника Стандартов ФАТФ, касающихся обмена информацией.

5. Обсуждение отчётов о взаимной оценке Австрии, Канады и Сингапура.

6. Заявление о прогрессе Бразилии в устранении серьёзных недостатков, отмеченных в отчётах о взаимной оценке этой страны, а также остающихся нерешёнными вопросов.

7. Свежая информация об улучшениях в сфере ПОД/ФТ в Мьянме и Папуа – Новой Гвинее.

8. Ситуация, касающаяся снижения объёмов корреспондентских банковских отношений и услуг.

9. Создание Учебно-исследовательского института ФАТФ (TREIN).

 

Работа по противодействию финансированию терроризма

После утверждения комплексной Стратегии ФАТФ по противодействию финансированию терроризма на Пленарном заседании ФАТФ в феврале 2016 года ФАТФ продолжила уделять первостепенное внимание вопросам борьбы с финансированием терроризма. Делегаты обсудили и утвердили следующие результаты этой работы:

Углубление и расширение понимания проблемы финансирования ИГИЛ/Даиш

ФАТФ продолжает отслеживать ситуацию, касающуюся финансирования ИГИЛ. На Пленарном заседании были обсуждены дополнения к отчёту о финансировании ИГИЛ от 2015 года, в котором анализируются источники доходов и расходов ИГИЛ, структура финансового управления этой организации, механизмы, используемые для перемещения средств, а также сети содействия и закупок. ФАТФ продолжит отслеживать изменения в области финансирования ИГИЛ и связанных с ней организаций для выработки мер, которые будут приняты ФАТФ и её членами в целях пресечения финансирования ИГИЛ.

Пересмотр Рекомендации 8 ФАТФ и Пояснительной записки к ней для защиты некоммерческих организаций от их незаконного использования в целях финансирования терроризма

Некоммерческие организации (НКО) оказывают ряд важных услуг в нашем обществе, особенно уязвимым слоям населения, а также нередко в регионах повышенного риска. Однако террористы и террористические организации могут также незаконно использовать сектор НКО путем перемещения своих средств через законные НКО, причём, доноры, руководители или сотрудники НКО часто не подозревают об этом. Они могут даже создавать фиктивные НКО для перевода средств в целях финансирования террористической деятельности. В соответствии с Рекомендацией 8 ФАТФ страны обязаны проанализировать свои законы и нормативные акты для обеспечения того, чтобы их некоммерческий сектор не мог использоваться незаконным образом в целях финансирования терроризма. С момента утверждения действующих Рекомендаций ФАТФ произошли изменения в секторе НКО, а также изменились угрозы, которым подвергаются НКО в процессе своей деятельности. Это было отражено в типологическом отчёте ФАТФ “Риск незаконного использования некоммерческих организаций в террористических целях», опубликованном в июне 2014 года, а также в выпущенном в 2015 году Документе о передовой практике противодействия незаконному использованию некоммерческих организаций (Рекомендация 8). С того времени ФАТФ провела работу по уточнению Рекомендации 8 с учётом выводов, содержащихся в этих двух отчётах. При значительном вкладе со стороны НКО и частного сектора, что включало состоявшееся в апреле 2016 года совещание, посвящённое консультациям и диалогу, а также два раунда публичных консультаций, ФАТФ утвердила изменения в Рекомендацию 8 и Пояснительную записку к ней.

Пересмотренный стандарт направлен на обеспечение того, чтобы выполнение требований Рекомендации 8 осуществлялось в соответствии с риск-ориентированным подходом и не затрудняло или не препятствовало ведению законной некоммерческой деятельности.

Дополнительная информация о Рекомендациях ФАТФ

Скачать Рекомендации ФАТФ (pdf)

Обеспечение надлежащего и эффективного применения странами инструментария адресных финансовых санкций

В 2015 году ФАТФ провела анализ 199 стран на предмет того, насколько хорошо и полно они реализовали меры по криминализации финансирования терроризма и замораживания активов террористов (адресные финансовые санкции). Адресные финансовые санкции являются мощным инструментом для борьбы с финансированием терроризма, поскольку они лишают террористов средств, необходимых для совершения своих зверств. Однако результаты проведённого анализа показали, что многие юрисдикции в недостаточной степени используют эти инструменты. В феврале 2016 гола Пленарное заседание ФАТФ согласилось осуществить сбор информации у стран, являющихся членами и наблюдателями ФАТФ, об установленном в них порядке направления запросов о замораживании активов. По результатам анализа информации, предоставленной 40 членами и наблюдателями ФАТФ, ФАТФ утвердила Руководство для содействия практикующим специалистам в выполнении требований Резолюции СБ ООН 1373. Это пошаговое руководство поможет тем специалистам, которые занимаются подготовкой или обработкой внутренних и зарубежных запросов о замораживании средств, а также повысит эффективность выполнения Рекомендации 6, касающейся адресных финансовых санкций, во всём мире. ФАТФ предоставит это руководство соответствующим органам юрисдикций, входящих в ФАТФ и в РГТФ, разместив его на защищённом сайте в сети Интернет, и будет внимательно отслеживать его использование для внесения в него соответствующих изменений, при необходимости.

Эффективное взаимодействие на национальном уровне и международное сотрудничество в сфере выявления случаев финансирования терроризма

Выявление возможных случаев финансирования терроризма играет важную роль для расследования и недопущения террористических актов. Учитывая огромное количество финансовых операций, осуществляемых каждый день, для сотрудников, занимающихся их обработкой, может оказаться затруднительно отличить подозрительную финансовую деятельность от законных операций. Для оказания содействия правительствам и частному сектору в выявлении случаев противоправного использования террористами финансовой системы ФАТФ разработала соответствующие признаки рисков при существенном содействии со стороны как государственного, так и частного сектора. Эти признаки составили широкий, но не исчерпывающий «контрольный перечень». В отчёте описано, как следует использовать эти признаки, и каким образом обмен контекстуальной информации между частным и государственным сектором может повысить качество признаков риска. В отчёте подчеркивается важная роль как государственного, так и частного сектора в выявлении случаев финансирования терроризма, а также важность эффективного обмена информацией. Для обеспечения практической полезности этих признаков они не будут размещены в открытом доступе, а будут предоставлены компетентным органам, которые, в свою очередь, доведут их до сведения соответствующих организаций частного сектора.

Кроме того, ФАТФ начала исследование вопросов межведомственного обмена информацией на национальном уровне, в ходе которого будет определена передовая практика, а также возможные слабые места и соответствующие корректирующие меры.

Дальнейшая работа в сфере противодействия финансированию терроризма

 

После Пленарного заседания ФАТФ, состоявшегося в феврале 2016 года, мировые лидеры, включая Большую Семёрку и Большую Двадцатку, выразили поддержку усилиям, предпринимаемым ФАТФ для недопущения и пресечения финансирования терроризма, и призвали страны эффективно и в полном объёме выполнить Рекомендации ФАТФ.

В феврале 2016 года министры финансов и главы центральных банков стран Большой Двадцатки попросили предоставить им свежую информацию о работе, проводимой ФАТФ в целях противодействия финансированию терроризма, в том числе об эффективной реализации мер по криминализации финансирования терроризма и по замораживанию активов террористов. Пленарное заседание обсудило отчёт, подготовленный для Большой Двадцатки, о мерах, принятых ФАТФ в этом направлении с февраля 2016 года. Этот отчёт будет предоставлен Большой Двадцатке перед встречей, которая состоится в июле 2016 года, а затем будет опубликован на сайте ФАТФ в сети Интернет.

ФАТФ проанализировала, насколько её действующие стандарты соответствуют недавно принятым Резолюциям СБ ООН (в частности Резолюциям 2199 и 2253). Этот анализ был проведён для проверки того, что стандарты ФАТФ включают все обязательства, установленные ООН и касающиеся финансирования терроризма. По итогам этого анализа ФАТФ внесёт дополнительные изменения в свой Глоссарий и стандарты, касающиеся криминализации финансирования терроризма. ФАТФ также собирается выпустить руководство в 2016 году, которое поможет странам в выполнении этих требований.

 

ФАТФ продолжает уделять первостепенное значение в своей работе углублению понимания угроз, связанных с финансированием терроризма, обеспечению наличия современных эффективных инструментов для выявления и пресечения случаев финансирования терроризма, а также обеспечению надлежащего и эффективного использования странами этих инструментов.

 

Взаимодействие Ирана с ФАТФ

 

ФАТФ приветствует принятие Ираном Плана действий и политическое обязательство на высоком уровне выполнить этот План в целях устранения существенных недостатков в сфере ПОД/ФТ, а также решение Ирана обратиться за техническим содействием для выполнения Плана действий. В этой связи ФАТФ приостановила действие контрмер на двенадцать месяцев для мониторинга прогресса Ирана в реализации Плана действий. Если по окончании этого периода ФАТФ определит, что Иран не продемонстрировал значительного прогресса в выполнении Плана действий, ФАТФ обратится с призывом повторно ввести контрмеры в отношении Ирана. Если к тому времени Иран выполнит свои обязательства в рамках Плана действий, ФАТФ рассмотрит следующие шаги в этом направлении.

Иран будут фигурировать в Публичном заявлении ФАТФ до полного выполнения Плана действий. До тех пор, пока Иран не реализует меры, необходимые для устранения недостатков, указанных в Плане действий, ФАТФ будет продолжать выражать обеспокоенность в связи с рисками финансирования терроризма, исходящими от Ирана, и угрозой, которую он представляет для международной финансовой системы. В этой связи ФАТФ призывает своих членов и настоятельно просит все юрисдикции продолжить давать указания своим финансовым учреждениям о применении усиленных мер надлежащей проверки в отношении деловых отношений и операций с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с требованиями Рекомендации 19 ФАТФ. ФАТФ настоятельно призывает Иран полностью устранить свои недостатки в сфере ПОД/ФТ, в частности недостатки, касающиеся противодействия финансированию терроризма.

 

ФАТФ продолжит взаимодействовать с Ираном и будет тщательно отслеживать достигнутый им прогресс.

 

Повышение прозрачности и обеспечение доступа к информации о бенефициарной собственности

 

Уже на протяжении длительного времени ФАТФ принимает меры для содействия повышению прозрачности и обеспечения своевременного доступа к информации о бенефициарном владении юридическими лицами и юридическими образованиями. ФАТФ продолжает уделять этому вопросу первостепенное внимание, опираясь на огромную работу, проведённую ей ранее в этой области.

 

ФАТФ впервые разработала стандарты, касающиеся бенефициарной собственности, в 1990 году, а затем провела оценку выполнения странами этих стандартов в ходе третьего раунда взаимных оценок. Основное внимание в ходе третьего раунда уделялось тому, чтобы страны обязали свои финансовые учреждения собирать и проверять информацию о бенефициарных владельцах в рамках своих процедур надлежащей проверки клиентов (НПК), а также принимали меры для недопущения незаконного использования юридических лиц и юридических образований в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Это включает обеспечение своевременного доступа компетентных органов к достоверной и точной информации о бенефициарном владении и структуре контроля. Страны, которые не выполнили эти требования, были поставлены на процедуру тщательного мониторинга, что принесло свои плоды. В настоящее время в большинстве стран- членов ФАТФ имеется надлежащая правовая база для проведения НПК.

 

В 2012 году ФАТФ ещё более ужесточила свои стандарты, касающиеся бенефициарной собственности. В настоящее время ФАТФ проводит оценку выполнения странами новых стандартов – в ходе четвёртого раунда взаимных оценок основное внимание уделяется эффективности их выполнения. Это выдвигает ФАТФ на лидирующие позиции в этой области, поскольку она является первой, кто проводит оценку того, насколько эффективно страны реализуют меры для обеспечения того, чтобы точная, достоверная и актуальная базовая информация и информация о бенефициарных владельцах юридических лиц и образований была доступна компетентным органам без задержек и затруднений.

 

В 2014 году ФАТФ выпустила Руководство под названием “Прозрачность и бенефициарная собственность». В нём содержатся пошаговые указания относительно того, как получать доступ к открытой (общедоступной) информации об юридических лицах, и описаны процедуры для содействия исполнению информационных запросов, получаемых от зарубежных партнёров. Кроме того, ведущаяся ФАТФ работа по содействию обмену информации в целом (как указано в Разделе I настоящего документа) также будет способствовать повышению прозрачности и обеспечению своевременного доступа к информации о бенефициарных владельцах.

 

Анализ отчётов о взаимных оценках, проведённых в рамках 3-го и 4-го раундов, выявил следующие основные трудности, связанные с выполнением указанных требований:

 

a) Основная (базовая) информация о регистрации компаний не всегда является достаточно точной и доступной в странах.

 

b) Часто требования НПК, включая требования, касающиеся идентификации и проверки личности бенефициарных владельцев достаточно хорошо выполняются банками, но в меньшей степени другими ключевыми посредниками (например, агентами по созданию компаний, юристами и провайдерами услуг траста и компаний). Эта проблема усугубляется ещё и тем, что надзор за выполнением этих требований в указанных секторах, нередко, является менее жёстким, по сравнению с банковским сектором.

 

c) Компании обязаны вести реестры своих акционеров или членов/ участников. Однако держатели реестров часто не проверяют получаемую информацию. Это означает, что сведения, содержащиеся в реестрах, не всегда являются точными или актуальными.

 

d) Часто в отношении компаний не применяются санкции за то, что они не ведут точные и актуальные реестры своих акционеров, как это требуется.

 

e) Законы о защите данных и неприкосновенности частной жизни, а также другие препятствия для обмена информацией нередко затрудняют своевременный доступ компетентных органов к достоверной, точной и актуальной базовой информации и информации о бенефициарной собственности. Например, даже внутри страны налоговые органы часто не могут обмениваться информацией с правоохранительными органами. Эти проблемы возрастают при международном обмене информацией.

 

f) Даже при своевременном предоставлении базовой информации и информации о бенефициарной собственности (как национальным, так и зарубежным органам), такой информационный обмен приносит мало пользы, если сведения являются неточными или неактуальными.

 

Это подчеркивает необходимость сосредоточения усилий на эффективном выполнении существующих требований.

 

Недавние события привлекли дополнительное внимание к этим вопросам. При выполнении стандартов ФАТФ, касающихся прозрачности и бенефициарного владения юридическими лицами и юридическими образованиями, следующие аспекты выполнения являются чрезвычайно важными для обеспечения эффективности системы. Во-первых, собираемая и хранящаяся информация о бенефициарной собственности должна быть точной и актуальной. Во-вторых, должен быть обеспечен своевременный доступ компетентных органов к этой информации, и должен осуществляться оперативный обмен такой информацией между органами в рамках расследований и судебных преследований случаев отмывания денег, связанных с этим предикатных преступлений и финансирования терроризма. В-третьих, должны быть установлены соразмерные и оказывающие сдерживающее воздействие санкции за невыполнение этих требований.

 

В период с июня по октябрь 2016 года ФАТФ будет взаимодействовать и проводить технические совещания с Глобальным форумом для обсуждения начальных предложений, касающихся путей улучшения выполнения международных стандартов, касающихся прозрачности, включая доступность базовой информации и информации о бенефициарных владельцах, и международного обмена такой информацией. Секретариат ФАТФ будет взаимодействовать с Секретариатом Глобального форума на двусторонней основе по мере необходимости и попытается определить обоюдно приемлемое время для встречи делегаций ФАТФ и Глобального форума в целях обсуждения этих вопросов.

 

Составление сборника стандартов ФАТФ, касающихся обмена информацией

 

Эффективный обмен информацией, касающейся возможных случаев незаконного использования финансовой системы, между соответствующими государственными органами является одним из краеугольных камней эффективной системы ПОД/ФТ. Требования ФАТФ, касающиеся обмена информацией, содержатся в 25 из 40 Рекомендаций ФАТФ и влияют на достижение 7 Непосредственных результатов, установленных в Методологии ФАТФ по оценке эффективности.

 

В этом сборнике содержатся соответствующие разделы, посвящённые обмену информацией, взятые из Рекомендаций ФАТФ. Сборник поможет уточнить и прояснить, какие именно требования установлены в Рекомендациях ФАТФ в части касающейся того, какая информация должна предоставляться, когда должен осуществляться обмен такой информацией, а также какие меры защиты должны применяться при обмене информацией.

 

ФАТФ продолжит работу по выработке передовой практики для содействия обмену информацией в частном секторе (внутри организаций и между финансовыми учреждениями, не входящими в состав одной финансовой группы), а также между государственным и частным сектором.

 

Скачать сводные стандарты ФАТФ, касающиеся обмена информацией  (pdf)

 

Обсуждение отчётов о взаимной оценке Австрии, Канады и Сингапура

 

Пленарное заседание обсудило отчёты о взаимной оценке Австрии, Канады и Сингапура, в которых содержится оценка уровня эффективности их систем ПОД/ФТ и уровня соответствия Рекомендациям ФАТФ. Отчёты были подготовлены с соответствии с Методологией оценки ФАТФ, в которой содержится требование к странам учитывать эффективность реализации мер ПОД/ФТ, а также техническое соответствие каждой из Рекомендаций ФАТФ. Отчёты о взаимной оценке Австрии и Сингапура были подготовлены под эгидой ФАТФ. Взаимная оценка Канады проводилась Международным валютным фондом (МВФ) на основе той же самой Методологии оценки ФАТФ.

 

Пленарное заседание обсудило основные выводы, сделанные группой экспертов-оценщиков, приоритетные меры и рекомендации, касающиеся режима ПОД/ФТ каждой из оцененных стран. ФАТФ опубликует отчёты о взаимной оценке после их рецензирования на предмет качества и последовательности в установленном порядке.

 

Значительный прогресс Бразилии в устранении серьёзных недостатков, отмеченных в отчётах о взаимной оценке этой страны, а также остающихся нерешёнными вопросов

 

В феврале 2016 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), являющаяся международной организаций, занимающейся выработкой стандартов в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, опубликовала заявление, в котором была выражена глубокая обеспокоенность тем, что Бразилия до сих пор не устранила серьёзные недостатки, отмеченные в третьем отчёте о взаимной оценке, утверждённом в июне 2010 года. Бразилия не криминализировала финансирование терроризма с 2004 года, когда был утверждён второй отчёт о взаимной оценке Бразилии. Несмотря на то, что ФАТФ приветствовала прогресс, достигнутый Бразилией в области замораживания активов террористов, требовались дальнейшие улучшения для полного выполнения стандартов ФАТФ. ФАТФ призвала Бразилию выполнить свои обязательства в качестве члена ФАТФ, приняв и введя в действие закон о противодействии финансированию терроризма, который надлежащим образом устранит указанные недостатки в соответствии с Рекомендациями ФАТФ. Если к данному Пленарному заседанию ФАТФ Бразилия не примет и не введёт в действие надлежащий закон, ФАТФ рассмотрит дальнейшие меры в отношении Бразилии в рамках процедуры мониторинга.

 

С февраля 2016 года Бразилия предприняла значительные меры по усовершенствованию своего режима противодействия финансированию терроризма, приняв и введя в действие закон, устанавливающий уголовную ответственность за финансирование терроризма. ФАТФ приветствует этот значительный шаг, сделанный Бразилией, который повышает уровень соответствия страны международным стандартам. В результате ФАТФ решила не рассматривать дальнейшие меры в отношении Бразилии в рамках процедуры мониторинга.

 

Несмотря на это положительное изменение, в бразильском режиме противодействия финансированию терроризма продолжает оставаться ряд недостатков. Бразилия должна устранить эти недостатки для достижения удовлетворительного уровня соответствия стандартам ФАТФ.

 

Свежая информация об улучшениях в сфере ПОД/ФТ в Мьянме и Папуа – Новой Гвинее

 

ФАТФ поздравила Мьянму и Папуа – Новую Гвинею со значительным прогрессом, достигнутым в устранении стратегических недостатков в сфере ПОД/ФТ, которые были ранее выявлены ФАТФ и включены в планы действий этих стран. Обе страны снимаются с мониторинга ФАТФ в рамках глобального процесса обеспечения соответствия стандартам в области ПОД/ФТ. Обе страны продолжат работу с Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег в процессе дальнейшего укрепления режима ПОД/ФТ.

 

Снижение объёмов корреспондентских банковских отношений и услуг

 

ФАТФ продолжает отслеживать ситуацию, касающуюся снижения объёмов корреспондентских банковских отношений и услуг, также называемую «снижением рисков», которая обусловлена множеством различных факторов. В целях содействия усилиям, предпринимаемым международным сообществом для решения этой проблемы, ФАТФ разрабатывает руководство по правильному применению риск-ориентированного подхода.

 

Создание Учебно-исследовательского института ФАТФ (TREIN)

 

ФАТФ закончила подготовку меморандума о взаимопонимании, касающегося Учебно-исследовательского института ФТФT. В рамках своей программы обучения и исследований Стандартов ФАТФ и других соответствующих вопросов Институт будет оказывать содействие национальным органам в наращивании их возможностей по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Институт, созданный по изначальному предложению Кореи, внесёт важный вклад в деятельность глобальной сети ФАТФ по защите мировой финансовой системы от её использования в незаконных целях. Институт будет располагаться в городе Пусан (Корея), и ожидается, что он начнёт свою работу в ближайшие месяцы.

 

Итоги Пленарного заседания ФАТФ (22-24 июня, 2016 г. - Пусан, Р. Корея)