Итоги III Форума парламентариев государств-членов ЕАГ

29 мая на полях 40-го Пленарного заседания состоялся III Форум парламентариев государств-членов ЕАГ, посвященный обмену опытом и лучшими практиками законодательного регулирования рисков ОД/ФТ, связанных с внедрением инноваций и новых финансовых технологий, включая регулирование виртуальных активов.

В работе Форума приняли участие парламентарии и члены делегаций государств-членов ЕАГ, Ирана, Монголии, ОАЭ, США, ФАТФ, МЕНАФАТФ, КТУ ООН и других международных организаций.

В своих выступлениях участники Форума подчеркнули, что формат Форума имеет особое значение и уникальность, поскольку позволяет собрать на одной площадке представителей законодательной и исполнительной власти, в том числе подразделений финансовой разведки, для обсуждения актуальных вопросов и практики правоприменения в сфере ПОД/ФТ, которая тесно переплетается с вопросами финансовой стабильности и безопасности.

Парламентарии отметили, что новые технологии обладают потенциалом для развития и расширения доступности финансовых продуктов и услуг для населения. Вместе с тем, стремительное развитие инноваций делает будущее национальных финансовых систем непредсказуемым. При сохранении правовой неопределенности новых финансовых технологий, применения искусственного интеллекта, квантовых вычислений, а также оборота криптовалют возникают риски отмывания доходов, а также сбора и перемещения средств для целей финансирования терроризма.

Выступающие акцентировали внимание на росте случаев интернет-мошенничества, продажи персональных данных, открытия дроп-счетов, злоупотребления финансовыми технологиями и т.д. По мнению парламентариев работа в сфере противодействия новым вызовам и угрозам, связанным с применением инноваций, должна стать делом всего общества.

В ходе Форума прозвучали тезисы о том, что обмен опытом и лучшими практиками законодательного регулирования позволит законодателям и правоприменителям взглянуть на риски ОД/ФТ под другим углом и принять эффективные меры по их минимизации. Только объединив усилия, парламентарии и органы исполнительной власти государств-членов ЕАГ смогут укрепить финансовую безопасность в Евразийском регионе.

Наряду с эффективной имплементацией Рекомендации 15 ФАТФ, посвященной новым технологиям и регулированию виртуальных активов, парламентарии отметили важность совершенствования законов по имплементации и других требований Стандартов ФАТФ, в том числе касающейся надлежащей проверки клиентов, входа на финансовый рынок, прозрачности бенефициарного владения и так далее.

Важным для III-го Форума парламентариев стало получение обратной связи некоторых делегаций об использовании докладов, заслушанных на прошлых Форумах, и применении опыта законодательного регулирования вопросов в сфере ПОД/ФТ других государств-членов ЕАГ.

Участники Форума обсудили предстоящий раунд взаимных оценок государств-членов ЕАГ и связанную с этим необходимость имплементации обновленных Стандартов ФАТФ в национальное законодательство.

По итогам Форума участниками принята Итоговая декларация (прилагается), отражающая убежденность в благотворном влиянии технологий и цифровизации на доступность и эффективность финансовых услуг, необходимость предварительной оценки рисков злоупотребления финансовыми технологиями до их внедрения, а также приверженность принципу неукоснительного внедрения международных стандартов и объединения усилий в борьбе с предикатными преступлениями, в том числе кибермошенничеством и кибертерроризмом.

Прошедший Форум вновь подтвердил эффективность площадки межпарламентского общения и тесного взаимодействия между парламентариями и подразделениями финансовых разведок государств-членов ЕАГ.

Секретариат ЕАГ

ИТОГОВАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ
III Форума парламентариев государств-членов ЕАГ

По итогам III Форума парламентариев представители парламентов и подразделений финансовой разведки государств-членов ЕАГ, обсудив вопросы законодательного регулирования рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с внедрением инноваций и новых финансовых технологий, заявляют о нижеследующем.

Участники Форума убеждены, что развитие технологий и цифровизация оказывают благотворное влияние на уровень доступности финансовых услуг для населения, повышают эффективность денежных расчетов, переводов и платежей в экономике.

Инновации, внедряемые в бизнес-процессы в соответствии с международными стандартами, делают финансовые услуги привлекательными и способствуют росту благосостояния общества. Растет оборот виртуальных активов, включая цифровые валюты и токенизированные ценные бумаги, с применением технологий децентрализованного хранения данных.

Вместе с тем, доступность финансовых технологий приводит к росту количества киберпреступлений и увеличению объема ущерба, причиняемого киберпреступниками. Злоупотребление инновационными методами обмена финансовыми сообщениями, а также методами социальной инженерии является глобальной проблемой для правоохранительных и правоприменительных органов всех стран мира.

В этой связи, участники III Форума парламентариев государств-членов ЕАГ пришли к единому мнению о необходимости предварительной оценки рисков использования новых финансовых технологий в противоправных целях до их внедрения. Парламентарии выражают твердую приверженность принципу законодательного противодействия злоупотреблениям инновациями, финансовыми технологиями и виртуальными активами, в том числе путем неукоснительного внедрения международных стандартов.

Участники призывают государства-члены ЕАГ, а также другие юрисдикции Глобальной сети ФАТФ объединить усилия в борьбе с транснациональными преступниками, использующими новые технологии в ущерб интересам общества, в том числе в целях кибермошенничества и кибертерроризма.