Итоги Пленарного заседания ФАТФ, состоявшегося 22, 24 и 25 февраля 2021 года

Париж, 25 февраля 2021 года – Второе Пленарное заседание ФАТФ в период президентства Германии в лице д-ра Маркуса Плейера состоялось 22, 24 и 25 февраля 2021 года.

Делегаты, представлявшие 205 членов Глобальной сети и организаций-наблюдателей, таких как МВФ, ООН и Всемирный банк, рассмотрели все включённые в повестку дня вопросы, направленные на укрепления международных мер безопасности в целях выявления, предупреждения и пресечения финансовых потоков, которые подпитывают преступность и терроризм. В связи с продолжающейся пандемией COVID-19 Пленарное заседание в третий раз прошло в дистанционном режиме. Поскольку пандемия по-прежнему оказывает влияние на жизнь людей, систему здравоохранения, местные сообщества и экономику во всём мире, преступники продолжают наживаться на кризисе в корыстных целях. Делегаты продолжают работу, направленную на пресечение и искоренение легализации доходов от преступной деятельности, в том числе, связанной с пандемией COVID-19. По мере того, как страны прилагают усилия по восстановлению после кризиса, как никогда важно в полной мере и эффективно реализовывать Стандарты ФАТФ и использовать риск-ориентированный подход для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

В ходе обсуждений делегаты завершили работу по ряду важных направлений. Это включает разработку руководства для оказания содействия странам в применении эффективного риск-ориентированного подхода к надзорной деятельности, подготовку руководства по проведению расследований и осуществлению судебных преследований за финансирование терроризма и работу по борьбе с незаконной торговлей оружием и финансированием терроризма. При этом соответствующие документы по двум последним направлениям уже доступны для компетентных органов. Делегаты также согласились обнародовать, в целях публичных консультаций, проект руководства по оказанию содействия странам, финансовым учреждениям и УНФПП в выявлении, оценке и снижении рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и обновлённое руководство, касающееся виртуальных активов и провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.

ФАТФ также продолжила работу по текущим ключевым вопросам. Это включает процесс цифровизации, которая потенциально может повысить эффективность и результативность усилий по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, ФАТФ согласовала начало нового направления работы, касающейся цифровой трансформации в сфере ПОД/ФТ для оперативных органов. Помимо этого, ФАТФ продолжила обсуждения в рамках процесса стратегического обзора, которые определят контуры следующего раунда взаимных оценок и сделают их более своевременными и риск-ориентированными. Делегации рассмотрели потенциальные изменения и поправки, направленные на дальнейшее ужесточение требований ФАТФ, касающихся бенефициарного владения. Проводимые ФАТФ взаимные оценки, а также резонансные случаи незаконного использования коммерческих структур показывают, что преступники по-прежнему имеют возможность скрывать свои незаконно полученные активы за анонимными или сложными юридическими структурами. Делегаты обсудили пути и способы повышения прозрачности и обеспечения того, чтобы актуальная информация о бенефициарных владельцах была доступна для соответствующих государственных органов. Также были обсуждены предварительные итоги текущей работы ФАТФ, направленной на преодоление проблем, связанных с эффективным возвратом преступных активов, борьбу с отмыванием доходов от экологических преступлений и противодействие финансированию этнически и расово мотивированного терроризма.

1. Стратегические инициативы

• Совершенствование риск-ориентированного надзора
• Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере виртуальных активов
• Укрепление мер по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения
• Совершенствование расследований и судебных преследований за финансирование терроризма
• Борьба с незаконной торговлей оружием и финансированием терроризма

2. Процессы, касающиеся конкретных стран

• Взаимная оценка Новой Зеландии
• Влияние COVID-19 на процессы взаимных оценок
• Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга
• Укрепление Глобальной сети

1. Стратегические инициативы

Совершенствование риск-ориентированного надзора
ФАТФ утвердила новое руководство, предназначенное для оказания содействия в совершенствовании эффективного риск-ориентированного надзора. Надзорные органы играют чрезвычайно важную роль в предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма. Они осуществляют это путём оказания помощи субъектам, деятельность которых они регулируют, таким как банкам, бухгалтерам, провайдерам услуг перевода денег и ценностей, ПУВА и другим нефинансовым предприятиям и профессиям, в понимании рисков, с которыми они сталкиваются, и путей снижения этих рисков. Помимо этого, эффективно функционирующие надзорные органы обеспечивают выполнение регулируемыми субъектами своих обязательств в сфере ПОД/ФТ, а также принятие надлежащих мер в случае невыполнения поднадзорными субъектами своих обязательств.

Использование риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности предусматривает учёт всего спектра рисков, начиная от секторов, характеризующихся повышенной степенью риска, и заканчивая секторами с пониженным уровнем риска, но при этом основные усилия и ресурсы сосредоточены на тех областях, в которых риски являются самыми высокими. Риск-ориентированный подход позволяет снизить нагрузку на те секторы или виды деятельности, которые представляют пониженный риск, что является очень важным для поддержания или расширения охвата населения финансовыми услугами.

Переход от нормативно-ориентированного надзора к риск-ориентированному надзору занимает определённое время и может представлять определённые трудности, как показывают результаты взаимных оценок. Это требует изменение культуры контрольно-надзорной деятельности. Органам надзора требуется глубокое понимание рисков, с которыми сталкиваются субъекты, чью деятельность они регулируют. Кроме того, они должны иметь соответствующие полномочия, возможности и ресурсы, а также политическую и организационную поддержку. В новом руководстве ФАТФ по риск-ориентированному подходу к надзорной деятельности рассматриваются часто встречающиеся проблемы и трудности, связанные с реализацией этого подхода. В нём также приведены примеры стран и примеры стратегий по осуществлению надзора за нефинансовыми предприятиями и профессиями и провайдерами услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА). ФАТФ опубликует это руководство в первой неделе марта.

Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере виртуальных активов
Члены ФАТФ согласились обнародовать обновлённое руководство ФАТФ по виртуальным активам и ПУВА для проведения публичных консультаций. Это руководство было изначально опубликовано в июне 2019 года, наряду с соответствующими изменениями в Стандартах ФАТФ для установления чётких обязательств в сфере ПООД/ФТ в отношении виртуальных активов и ПУВА. В соответствии с обновлёнными Рекомендациями ФАТФ, провайдеры услуг в сфере виртуальных активов подлежат регулированию, лицензированию и регистрации, и на них должен распространяется эффективный режим мониторинга и надзора. По итогам проведённого ФАТФ 12-месячного мониторинга реализации пересмотренных Стандартов ФАТФ в части, касающейся  виртуальных активов и ПУВА, было отмечено, что представители как государственного, так и частного сектора достигли определённого прогресса в реализации необходимых мер. Однако была также выявлена необходимость в разработке более подробного руководства по реализации пересмотренных требований, в том числе для стран с ограниченными возможностями.

В этой связи ФАТФ обновила своё руководство в целях решения конкретных вопросов. К числу этих вопросов относится, в том числе, следующее: как применять Стандарты ФАТФ в отношении так-называемых стейблкоинов; как представители государственного и частного сектора могут реализовать «дорожное правило»; и как снижать риски, связанные с осуществлением пиринговых операций без посредников. В марте ФАТФ опубликует проект обновлённого руководства для проведения публичных консультаций. Замечания, комментарии и предложения, полученные в ходе публичных консультаций, будут учтены в итоговом варианте руководства, которое  ФАТФ планирует утвердить в июне 2021 года. ФАТФ также приступила ко второму циклу 12-месячного мониторинга, в ходе которого будет рассмотрен ход глобальной реализации Стандартов ФАТФ в части, касающейся виртуальных активов, а также выявлены дополнительные трудности и проблемы в этой области.

Укрепление мер по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения
ФАТФ согласовала новое руководство по оценке рисков финансирования распространения ОМУ и снижению этих рисков, которое будет обнародовано для проведения публичных консультаций. В октябре 2020 года ФАТФ существенно усилила меры, направленные на предотвращение финансирования распространения оружия массового уничтожения (ОМУ), которое представляет серьёзную угрозу для международного мира и безопасности. Одновременно с этим ФАТФ обязалась разработать руководство для оказания помощи странам и представителям частного сектора в оценке рисков финансирования распространения ОМУ и снижении этих рисков. Это новое руководство направлено на разъяснение вопросов, касающихся реализации требований ФАТФ, в том числе, как проводить оценку рисков в контексте финансирования распространения ОМУ. В нём также приведены признаки рисков потенциальных нарушений, невыполнения или обхода обязательств по соблюдению санкций за финансирование распространения ОМУ и рассмотрены соразмерные меры для снижения выявленных рисков, в том числе для субъектов, представляющих низкий риск, во избежание нежелательных последствий для охвата населения финансовыми услугами. В руководстве также рассмотрены вопросы надзора за проведением оценок рисков финансирования распространения ОМУ и снижением этих рисков. ФАТФ обнародует это руководство для публичных консультаций в марте перед подготовкой и утверждением итогового варианта руководства в июне 2021 года.

Совершенствование расследований и судебных преследований за финансирование терроризма
Расследование и судебное преследование за финансирование терроризма являются основополагающим, но в то же самое время непростым элементом любого эффективного режима ПФТ. Оценки, проведённые в рамках Глобальной сети, показали, что у многих стран имеются существенные или серьёзные пробелы, касающиеся расследований и судебных преследований лиц, занимающихся финансированием терроризма. Совет безопасности ООН также выразил озабоченность по этому поводу в Резолюции 2462 (2019), в которой содержится призыв к более эффективному осуществлению расследований и судебных преследований за финансирование терроризма. К настоящему времени ФАТФ завершила разработку руководства, в котором национальным органам предложена передовая практика для повышения эффективности правовых мер, направленных на борьбу с финансированием терроризма. В этом руководстве рассмотрены вопросы, касающиеся стратегий выявления и расследования распространённых видов деятельности, связанной с финансированием терроризма; доказывания преднамеренного и осознанного характера такой деятельности; и конфискации активов в качестве инструмента для пресечения финансирования терроризма. Этот закрытый документ будет предоставлен для использования соответствующими государственными органами. Для получения дополнительной информации по этому вопросу представителям государственных властей стран следует связаться со своими контактными лицами по линии ФАТФ.

Борьба с незаконной торговлей оружием и финансированием терроризма
Незаконная торговля оружием подпитывает конфликты в мире и негативно сказывается на жизни невинных граждан. В начале президентства Германии в ФАТФ в июне 2020 года ФАТФ определила дальнейшее исследование связей между незаконной торговлей оружием и финансированием терроризма в качестве одного из приоритетных направлений своей деятельности. К настоящему времени ФАТФ утвердила отчёт, который повысит осведомлённость членов Глобальной сети об этой проблеме (особенно в контексте проведения национальных оценок рисков) и поможет странам выработать эффективные меры оперативного реагирования. Более глубокое понимание проблематики, касающейся незаконной торговли оружием, поможет достижению одной из Целей ООН в области устойчивого развития, а именно – снижению потоков незаконной торговли оружием. Этот закрытый отчёт (в который включена, помимо прочего,  информация, предоставленная членами Глобальной сети) будет предоставлен для использования соответствующими государственными органами. Для получения дополнительной информации по этому вопросу представителям государственных властей стран следует связаться со своими контактными лицами по линии ФАТФ.

2. Процессы, касающиеся конкретных стран 

Взаимная оценка Новой Зеландии
Участники Пленарного заседания обсудили результаты оценки мер, принимаемых Новой Зеландией в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Оценка Новой Зеландии была проведена совместно ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанско группой по борьбе с отмыванием денег, а обсуждение результатов этой взаимной оценки делегациями ФАТФ впервые прошло в дистанционном режиме. Участники Пленарного заседания пришли к выводу о том, что меры, реализуемые Новой Зеландией для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, приносят неплохие результаты, но стране следует уделять больше внимания вопросам, касающимся доступности информации о бенефициарных владельцах, усиления надзорного режима и применения целевых финансовых санкций. В Новой Зеландии имеется хорошее понимание рисков, с которыми сталкивается страна, и новозеландские власти достигли существенных успехов в области расследований и судебных преследований за отмывание денег и финансирование терроризма и использования оперативных финансовых данных. Страна продемонстрировала особую эффективность в сфере конфискации доходов от преступной деятельности и в области международного сотрудничества с зарубежными партнёрами.

ФАТФ опубликует отчёт о взаимной оценке Новой Зеландии после его проверки на предмет качества и последовательности.

Влияние COVID-19 на процессы взаимных оценок
Пандемия COVID-19 продолжает оказывать влияние на процессы взаимных оценок ФАТФ и последующего мониторинга по итогам этих оценок. Делегации ФАТФ обсудили, каким образом провести оставшиеся взаимные оценки, некоторые из которых уже начаты, но выездные миссии в рамках которых были отложены по причине нынешнего кризиса. ФАТФ продолжит уточнять график проведения взаимных оценок, определяя новые даты выездных миссий по мере их корректировки. Работа по подготовке и рассмотрению отчётов о прогрессе, в том числе содержащих предложения о пересмотре рейтингов технического соответствия, продолжается в обычном режиме.

Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга
Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга, активно взаимодействуют с ФАТФ в целях устранения стратегических недостатков в своих режимах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Если ФАТФ ставит юрисдикцию на процедуру усиленного мониторинга, это означает, что такая страна обязалось оперативно устранить выявленные стратегические недостатки в согласованные сроки с проведением дополнительных проверок принимаемых ею мер.

В соответствии с гибкими процедурами, утверждёнными в октябре 2020 года, которые позволяют ФАТФ продолжать реализацию программы мониторинга в условиях пандемии COVID-19, ФАТФ опубликовала обновлённые заявления относительно стран, находящихся на процедуре мониторинга.

• На процедуру усиленного мониторинга были поставлен ряд новых стран, а именно: Буркина-Фасо, Каймановы Острова, Марокко и Сенегал.
• Юрисдикции, находящиеся на усиленном мониторинге
• Представляющие высокий риск юрисдикции, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры (список остался без изменений с февраля 2020 года)

Укрепление Глобальной сети
Работа, проводимая партнёрами ФАТФ по глобальной сети – Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ), является очень важной для обеспечения эффективного выполнения Рекомендаций ФАТФ во всём мире. ФАТФ продолжает уделять приоритетное внимание сотрудничеству с РГТФ в рамках совместных усилий, направленных на противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Некоторые РГТФ испытывают затруднения в завершении своих программ взаимных оценок, проведение которых дополнительно усложнено в связи с пандемией COVID-19.
Для оказания содействия РГТФ в завершении их текущего раунда взаимных оценок ФАТФ согласилась уделить первостепенное внимание оказанию поддержки Региональным группам по типу ФАТФ со стороны членов и наблюдателей ФАТФ. Это позволит каждой РГТФT успешно завершить оставшиеся взаимные оценки и обеспечить качество и последовательность публикуемых отчётов о взаимных оценках.

ФАТФ