Результаты пленарного заседания ФАТФ, 21-23 февраля 2018 года

Париж, 23 февраля 2018 года/ В Париже состоялось второе пленарное заседание ФАТФ под председательством президента ФАТФ г-на Сантьяго Отаменди из Аргентины 21-23 февраля 2018 года. Пленарное заседание рассмотрело следующие основные вопросы:

• Противодействие финансированию терроризма, включая принятие нового Оперативного плана ФАТФ по противодействию финансированию терроризма, и заявления о мерах, принятых в рамках Стратегии ФАТФ 2016 г. по противодействию финансированию терроризма
• Принятие отчета, составленного для министров финансов и управляющих центральных банков стран «Группы 20»
• Обновление Руководства ФАТФ по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения
• Поправки к Рекомендации 2 о национальном сотрудничестве и координации
• Обсуждение отчета о взаимной оценке Исландии
• Последующие отчеты о взаимных оценках Испании и Норвегии, в которых обе страны обратились за повторной оценкой соответствия техническим требованиям
• Прогресс Бразилии в устранении недостатков, отмеченных в отчете о взаимной оценке Бразилии, после принятия плана действий в ноябре 2017 года
• Два публичных документа с указанием юрисдикций, которые могут представлять риск для международной финансовой системы:

-Юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), на которые распространяется призыв о применении мер. 

-Юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ, для устранения которых они разработали план действий совместно с ФАТФ. 

• Мониторинг действий Ирана по устранению недостатков в сфере ПОД / ФТ
• Улучшения в сфере ПОД / ФТ в Боснии и Герцеговине
• Пересмотр совместного использования информации в Методологии ФАТФ
• Обновленная информация о последних событиях, связанных со снижением рисков
• Улучшение понимания рисков виртуальных валют
• Обновление по инициативам в сфере FinTech (инновационных методов предоставления финансовых услуг) и RegTech (инновационных методов эффективного выполнения требований законодательства о ПОД/ФТ)
• Повышение эффективности системы уголовного правосудия: Глобальное взаимодействие ФАТФ с судьями и прокурорами
• Итоги заседания Форума Руководителей Подразделений финансовой разведки (ПФР) ФАТФ, который проводился в рамках пленарного заседания
• Усиление организационной основы ФАТФ
• Деятельность Научно-исследовательского и образовательного института ФАТФ в городе Пусан, Корея

Противодействие финансированию терроризма, включая принятие нового Оперативного плана ФАТФ по противодействию финансированию терроризма

ФАТФ продолжает концентрировать свои усилия на обеспечении того, чтобы ее стандарты предоставляли сильные и мощные инструменты, позволяющие странам защищать целостность финансовой системы и способствовать обеспечению безопасности и сохранности.

В феврале 2016 года, после терактов в Париже, ФАТФ приняла комплексную стратегию борьбы с финансированием терроризма и оперативный план, направленный на то, чтобы сосредоточить свою работу на четырех ключевых областях. С тех пор ФАТФ усилила свои действия по выявлению новых и развивающихся угроз финансирования терроризма, соответствующим образом укрепила или скорректировала свои стандарты и оценила, осуществили ли страны разумные и эффективные меры для выявления, предотвращения и наказания случаев злоупотребления финансовой системой в поддержку террористической деятельности. ФАТФ добилась значительных результатов в четырех ключевых областях, определенных в оперативном плане 2016 года. 

Для дальнейшего укрепления международной борьбы с финансированием терроризма, на пленарном заседании был принят новый оперативный план действий. Этот оперативный план является актуализируемым документом, который обеспечивает основу для гибкого и динамичного реагирования на угрозы финансирования терроризма. Он будет основываться на существующих результатах и уделять основное внимание новым областям, которые позволят углубить понимание рисков финансирования терроризма и эффективность мер по устранению этих рисков, а также будут гибкими для решения проблемы непрерывной эволюции этой угрозы. В центре внимания:

• Дальнейшее совершенствование выявления и понимания рисков финансирования терроризма как на уровне страны, так и в более широком плане, что скажется на эффективности международных усилий по борьбе с финансированием терроризма;
• Продолжение работы ФАТФ в целях расширения обмена информацией, которая будет основываться на работе, которую ФАТФ уже завершила по обмену национальной межведомственной информацией и обмену ей в рамках частного сектора;
• Обеспечение того, чтобы усилия по выявлению финансирования терроризма привели к успешным расследованиям, судебным преследованиям и вынесению приговоров, включая инициативу президента по расширению взаимодействия с системой уголовного правосудия и прокуратурой;
• Обеспечение лучшей глобальной реализации эффективных мер по финансированию терроризма путем более тесной координации с региональными организациями ФАТФ и принимаемых ими мер.

ФАТФ также продолжила обновлять информацию о финансировании ИГИЛ, Аль-Каиды и членских организаций.

Отчет, составленный для министров финансов и управляющих центральных банков стран «Группы 20»

На пленарном заседании обсудили отчет ФАТФ, составленный для министров финансов и управляющих центральных банков стран «Группы 20». В этом отчете излагаются результаты ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма, повышению прозрачности и доступности информации о бенефициарной собственности, а также в отношении работы по корреспондентским банковским услугам и денежным переводам, начиная с отчета, представленного на саммите лидеров «Группы 20» в июле 2017 года. В отчете содержится обновленная информация о работе ФАТФ по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения и инициатива президента по глобальному взаимодействию с системой уголовного правосудия и прокуратурой. В нем также содержится обновленная информация о текущей работе ФАТФ для обеспечения согласованного и последовательного подхода к борьбе с рисками и возможностями ПОД / ФТ, связанными с FinTech, RegTech и виртуальными валютами, и о ее работе по обновлению знаний о финансовых потоках, связанных с торговлей людьми.

Обновление Руководства ФАТФ по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения

ФАТФ обновила свое руководство по осуществлению финансовых положений Резолюций Совета Безопасности Организации Объединенных Наций в целях борьбы с распространением оружия массового уничтожения. Это руководство поможет странам понять и реализовать финансовые положения резолюций СБ ООН о противодействии распространению оружия массового поражения, чтобы обеспечить осуществление целевых финансовых санкций, и наличие у каждой страны эффективных механизмов для предотвращения нарушений. (Отчет будет опубликован в ближайшее время)

Поправки к Рекомендации 2 о национальном сотрудничестве и координации

ФАТФ приняла поправки к Рекомендации 2 о национальном сотрудничестве и координации. Эти поправки расширят Рекомендацию и включат обмен информацией между компетентными органами, а также подчеркнут, что сотрудничество должно включать координацию с соответствующими органами для обеспечения совместимости требований ПОД / ФТ с Правилами защиты данных и конфиденциальности и другими аналогичными положениями (например, защитой данных / локализацией). Улучшение совместимости правил ПОД / ФТ и Предложений по разработке документа облегчит обмен информацией в частном секторе.

Отчет об взаимной оценке Исландии

На пленарном заседании был обсужден отчет о взаимной оценке Исландии, в котором излагается уровень эффективности системы ПОД / ФТ Исландии и ее уровень соответствия Рекомендациям ФАТФ. Отчет был подготовлен на основе методологии ФАТФ в отношении оценок, которые требуют от стран учета эффективности, с которой осуществляются меры по ПОД / ФТ, а также технического соответствия для каждой из Рекомендаций ФАТФ.

На пленарном заседании были обсуждены основные выводы, приоритетные действия и рекомендации в отношении режима Исландии в сфере ПОД / ФТ. Ожидается, что отчет о взаимной оценке будет опубликован к апрелю 2018 года после проверки качества и согласованности в соответствии с процедурами.

Последующие отчеты о взаимной оценке Испании и Норвегии

На пленарном заседании был обсужден прогресс, достигнутый Испанией и Норвегией после принятия их докладов о взаимной оценке в 2014 году. Обе страны добились значительного прогресса после публикации своего доклада о взаимной оценке. Для каждой страны на пленарном заседании было принято решение о повторной оценке ряда Рекомендаций ФАТФ, чтобы отразить нынешний уровень технического соответствия страны. Последующие отчеты, в которых излагаются действия, предпринятые Испанией и Норвегией для повышения эффективности их мер по борьбе с легализацией денежных средств, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения, будут опубликованы после их анализа на предмет качества и последовательности.

Прогресс Бразилии в устранении недостатков, отмеченных в отчете о взаимной оценке Бразилии

ФАТФ также обсудила прогресс, достигнутый Бразилией в соответствии с планом действий, согласованным в ноябре 2017 года.

Мониторинг действий Ирана по устранению недостатков в сфере ПОД / ФТ

В июне 2016 г. ФАТФ поприветствовала сделанное Ираном на высоком уровне политическое заявление по устранению стратегических недостатков в системе ПОД/ФТ, а также принятое страной решение запросить техническое содействие в целях надлежащего выполнения Плана действий. Учитывая, что Иран обеспечил политическую приверженность и предпринятые им соответствующие шаги, ФАТФ в ноябре 2017 года постановила продолжить приостановление ответных мер.

С ноября 2017 года Иран установил режим декларации наличных средств и представил проекты поправок к своим законам в сфере ПОД / ФТ. Тем не менее, план действий Ирана на данный момент истек, и большинство пунктов действия остались незавершенными. Иран должен полностью рассмотреть свои оставшиеся пункты действий, в том числе путем: (1) установления достаточного уголовного наказания за финансирование терроризма, в том числе путем исключения условия освобождения назначенных групп, «стремясь прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм»; (2) выявления и замораживания активов террористов в соответствии с резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; (3) обеспечения адекватного и принудительного соблюдения режима должной осмотрительности; (4) обеспечения полной независимости Подразделения финансовой разведки и требования представления Отчетов о подозрительных сделках в отношении намеченных сделок; (5) демонстрации того, как власти выявляют и наказывают нелицензированных поставщиков услуг передачи денежных средств / ценностей; (6) ратификации и осуществления Палермских конвенций и конвенций о противодействии финансирования терроризма, а также разъяснения возможностей оказания взаимной правовой помощи; (7) обеспечения проверки финансовыми учреждениями банковских переводов на предмет содержания полной информации об отправителе и бенефициаре; (8) установления более широкого диапазона наказаний за нарушения в сфере легализации денежных средств, полученных преступным путем; и (9) обеспечения соответствующего законодательства и процедур для обеспечения конфискации имущества соответствующей ценности.

Учитывая, что у Ирана есть проекты законов, которые в настоящее время находятся на рассмотрении парламента, представители ФАТФ на этой неделе постановили продолжить приостановление ответных мер. Если Иран выполнит свои обязательства в соответствии с Планом действий в установленный срок, ФАТФ предпримет дальнейшие шаги в июне 2018 г. ФАТФ срочно ожидает от Ирана стремительного продвижения по пути реформ, чтобы обеспечить рассмотрение всех остальных пунктов в своем Плане действий путем завершения и осуществления необходимых реформ в сфере ПОД / ФТ, в частности путем принятия необходимого законодательства.

Иран останется в публичном заявлении ФАТФ до тех пор, пока План действий не будет полностью выполнен. Пока Иран не осуществит меры, необходимые для устранения недостатков, выявленных в Плане действий, ФАТФ продолжит проявлять озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками финансирования терроризма и угрозой, которую они представляют для международной финансовой системы. Поэтому ФАТФ призывает свои государства-члены и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям продолжать рекомендовать своим финансовым институтам применять усиленные меры надлежащей проверки клиентов при выстраивании деловых отношений и проведении операций с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с Рекомендацией 19.

Улучшения в сфере ПОД / ФТ в Боснии и Герцеговине

Представители ФАТФ поздравили Боснию и Герцеговину со значительным прогрессом, достигнутым в решении проблем стратегического противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма, ранее выявленных ФАТФ и включенных в его план действий.

Босния и Герцеговина более не будут подвергаться мониторингу ФАТФ в рамках продолжающегося глобального процесса соблюдения ПОД / ФТ, и будут сотрудничать с МАНИВЭЛ, поскольку она продолжает укреплять свой режим в сфере ПОД / ФТ.

Пересмотр совместного использования информации в Методологии ФАТФ

В ноябре 2017 года ФАТФ были приняты поправки к Рекомендациям ФАТФ для разъяснения требований ФАТФ по обмену информацией. Представители ФАТФ приняли поправки к Методологии для оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ. В этих поправках разъясняется, каким образом оценщики должны определять степень обмена информацией на уровне всей группы, в том числе с филиалами и дочерними компаниями, а также наличие или отсутствие достаточных гарантий для обеспечения конфиденциальности и предотвращения разглашения частной информации.

Обновленная информация о последних событиях, связанных со снижением рисков

С октября 2014 года снижение рисков вызывало беспокойство ФАТФ. Несоответствующее снижение рисков подрывает финансовую устойчивость, расширение доступа к финансовым услугам и продвигает подпольные финансовые каналы, которые могут быть использованы преступниками и террористами. На пленарном заседании были обсуждены недавние международные события и участие в снижении рисков, в том числе через Целевую группу ФСБ по денежным переводам. Делегаты обсудили текущую работу по дальнейшему усилению руководства ФАТФ по системе корреспондентских отношений и риск-ориентированному подходу к услугам по переводу денежных средств и стоимости, которые уточняют     ожидаемые требования регулирующих органов в рамках подхода, основанного на оценке риска. Представители ФАТФ получили презентацию от Вольфсбергской группы в своей Анкете для банков-корреспондентов относительно комплексной проверки.

Улучшение понимания рисков виртуальных валют

Представители ФАТФ рассмотрели отчет о рисках в сфере ПОД / ФТ, связанных с виртуальными валютами, и о мерах регулирования, принимаемых в различных странах. Улучшенное понимание злоупотреблений и риска виртуальных валют приведет к осуществлению ФАТФ дополнительных проектных направлений.

Обновление по инициативам в сфере FinTech (инновационных методов предоставления финансовых услуг) и RegTech (инновационных методов эффективного выполнения требований законодательства о ПОД/ФТ)

На пленарном заседании в ноябре 2017 года ФАТФ поддержала соответствующие финансовые инновации в соответствии со стандартами ФАТФ и изучила возможности новых финансовых и регуляторных технологий для повышения эффективности ПОД / ФТ. В настоящее время осуществляются проектные направления в сфере FinTech и RegTech, по мере того, как ФАТФ рассматривает возможности применения ее стандартов в этом контексте. На пленарном заседании ФАТФ были заслушаны выступления некоторых стран-членов относительно осуществляемых ими инициатив в сфере FinTech и RegTech. ФАТФ также работает над улучшением понимания неправомерного использования и потенциальных рисков, которые могут быть вызваны виртуальными валютами.

Повышение эффективности системы уголовного правосудия: Глобальное взаимодействие ФАТФ с судьями и прокурорами

Одной из приоритетных задач нынешнего президента ФАТФ (из Аргентины) является укрепление взаимодействия с национальными прокурорскими службами и другими экспертами систем уголовного правосудия. Президент ФАТФ проинформировал участников пленарного заседания о результатах второго семинара для судей и прокуроров, которое было организовано в Китае в сотрудничестве с региональными органами ФАТФ Евразийской группы региона и Азиатско-Тихоокеанской группы. Работники прокуратуры и судебные органы являются важным элементом усилий в сфере ПОД / ФТ, и это мероприятие послужило местом для сбора и обмена опытом и мнениями практиков касательно проблем и передового опыта расследования и судебного преследования случаев легализации денежных средств, приобретенных преступным путем, финансирования терроризма, а также изъятия и конфискации средств от преступной деятельности и средств совершения преступлений. Семинар является вторым в серии мероприятий, цель которого - повышение эффективности судебных преследований в отношении тех, кто злоупотребляет финансовой системой, и конфискация их средств, полученных от преступной деятельности.

Итоги заседания Форума Руководителей Подразделений финансовой разведки (ПФР) ФАТФ, который проводился в рамках пленарного заседания

Руководителями ФАТФ ПФР были рассмотрены возможности повышения эффективности режимов отчетности о подозрительных операциях и качества финансовой разведки. Участники обменялись мнениями относительно важности автономии и независимости ПФР, и их влиянии на стратегическую и оперативную деятельность ПФР. Частный сектор играет важную роль в выявлении подозрительных операций и предоставлении отчетов о них; участники обсудили практические / оперативные соображения в отношении дальнейшего развития государственных / частных партнерств и применения ИТ-средств для повышения качества финансовой разведки.

Усиление организационной основы ФАТФ

Членами ФАТФ было продолжено изучение вариантов укрепления своей правосубъектности, международного статуса и независимости.

Деятельность Научно-исследовательского и образовательного института ФАТФ в городе Пусан, Корея

Представитель Научно-исследовательского и образовательного института ФАТФ (FATF TREIN) проинформировал участников пленарного заседания о деятельности Института с ноября 2017 года. Исследовательские и образовательные программы включали проведение Семинара по вопросам типологии и наращиванию потенциала, организованного Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег и Институтом FATF TREIN. В этом мероприятии приняли участие около 200 участников, представляющих членов и наблюдателей ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег, а также участников частного сектора. По результатам обсуждений была получена ценная информация, которая будет использована в рамках текущих научно-исследовательских проектов.

ФАТФ