Результаты Пленарного заседания ФАТФ, 20-22 февраля 2019 года

Париж, 22 февраля 2019 г. – Второе Пленарное заседание ФАТФ-ХХХ состоялось 20-22 февраля 2019 года в Париже под председательством Президента ФАТФ Маршалла Биллингсли (Marshall Billingslea), США.

Основные вопросы, которые рассматривались на этом Пленарном заседании, следующие.

1. Операции и оптимизация ФАТФ

• Укрепление управления и подотчетность ФАТФ
• Назначение нового вице-президента ФАТФ на 2019-2021 гг.

2. Основные стратегические инициативы

• Борьба с финансированием терроризма, включая публичное заявление о текущих мероприятиях ФАТФ
• Снижение рисков, связанных с виртуальными активами

3. Взаимные оценки и мониторинг прогресса, соответствие

• Обсуждение отчетов о взаимной оценке Китая и Финляндии
• Обсуждение отчетов о прогрессе в рамках процесса завершения взаимных оценок Италии и Норвегии, согласно которым обе страны получили новые оценки технического соответствия
• Выпуск заявления о прогрессе Бразилии в устранении недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке
• Выявление юрисдикций со стратегическими недостатками систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

-новые юрисдикции, поставленные на мониторинг;
-мониторинг действий Ирана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ

4. Прочие стратегические инициативы

• Утверждение доклада для министров финансов и глав центральных банков «Большой двадцатки»
• Утверждение трех Руководств по риск-ориентированному подходу для публичного обсуждения:

-юридические компании;
-бухгалтерские фирмы;
-провайдеры трастовых и корпоративных услуг

1. Операции и оптимизация ФАТФ

Укрепление управления и подотчетность ФАТФ

В октябре 2018 года государства-члены ФАТФ договорились об укреплении управления и подотчетности ФАТФ за счет более интенсивного вовлечения министров и высокопоставленных должностных лиц государств-членов ФАТФ. Также делегаты дали разъяснения по поводу структуры, предлагаемой на одобрение министерствами в апреле 2019 года в ходе утверждения пересмотренного мандата ФАТФ. Структура участия министерств направлена на достижение правильного баланса между политическим надзором, вовлечением высокопоставленных должностных лиц и сохранением за ФАТФ статуса технического органа.

Назначение нового вице-президента ФАТФ на 2019-2021 гг.

На Пленарном заседании ФАТФ новым вице-президентом ФАТФ был назначен д-р Маркус Плейер (Marcus Pleyer), заместитель генерального директора Департамента финансовых рынков Федерального министерства финансов Германии. Доктор Плейер вступит в должность вице-президента ФАТФ на двухлетний срок с 1 июля 2019 года до 30 июня 2021 года.

2. Основные стратегические инициативы

Борьба с финансированием терроризма, включая публичное заявление о текущих мероприятиях ФАТФ

Во время Пленарного заседания делегаты заслушали новую информацию о методах финансирования, используемых ИГИЛ, «Аль-Каидой» и их аффилированными структурами, а также опубликовали публичное заявление, в котором рассказали о текущих мерах. 

Несмотря на то, что ИГИЛ потеряла существенную часть территории, которую занимала ранее, это не означает, что идеология этой террористической организации больше не представляет угрозу для общества. «Аль-Каида» и ее аффилированные структуры, а также другие террористические организации продолжают оказывать существенное влияние в регионах своего присутствия. Поэтому борьба с финансированием терроризма остается главным приоритетом ФАТФ под председательством США, и Пленум заслушал обновленную информацию о работе ФАТФ в этой области, в том числе о работе над привлечением к уголовной ответственности за финансирование терроризма и об оценке рисков финансирования терроризма. Эти темы будут обсуждаться на совместном совещании экспертов, которое будет проводиться правительством Израиля в Тель-Авиве в марте 2019 года.

• Текущие мероприятия ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма

Снижение рисков, связанных с виртуальными активами

Признавая необходимость адекватного снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с использованием виртуальных активов, ФАТФ устанавливает более подробные требования для эффективного регулирования и контроля/мониторинга деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов. В этой связи ФАТФ работает над Пояснительной запиской к Рекомендации 15. ФАТФ внесла поправки в Рекомендацию 15 в октябре 2018 года, разъяснив, как стандарты ФАТФ применяются к действиям или операциям, связанным с виртуальными активами. 

Текст новой Пояснительной записки был окончательно отредактирован и будет официально утвержден в рамках Стандартов ФАТФ в июне 2019 года. 

Пункт 7(b) Пояснительной записки еще не отредактирован окончательно, поскольку в нем будут учтены сведения, полученные в ходе консультаций с частным сектором. Он будет рассмотрен дополнительно, чтобы отразить технические аспекты реализации, и будет окончательно утвержден в июне 2019 года.

• Пояснительная записка к Рекомендации 15 ФАТФ

3. Взаимные оценки и мониторинг прогресса, соответствие

Обсуждение отчетов о взаимной оценке Китая и Финляндии

На Пленарном заседании обсуждались отчеты о взаимной оценке Китая и Финляндии, эффективность их систем ПОД/ФТ, а также уровни их соответствия Рекомендациям ФАТФ. 

По мнению участников Пленарного заседания, Китай имеет хорошую базу для создания надежной системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, однако необходимо усилить подразделение финансовой разведки и эффективнее использовать данные финансовой разведки. 

Пленарное заседание пришло к выводу, что меры Финляндии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма приносят удовлетворительные результаты, но стране необходимо усилить надзор, чтобы обеспечить надлежащее применение банками и другими организациями эффективных мер контроля в сфере ПОД/ФТ. 

Отчеты были подготовлены на основании Методологии проведения оценок ФАТФ, которая предписывает странам учитывать эффективность реализации мер ПОД/ФТ, а также техническое соответствие каждой из Рекомендаций ФАТФ.

На Пленарном заседании обсуждались основные результаты, приоритетные меры и рекомендации по поводу режимов ПОД/ФТ каждой из стран. Предполагается, что отчеты о взаимной оценке будут опубликованы к апрелю 2019 года, после проверки их качества и согласованности в соответствии с установленными процедурами.

Обсуждение отчетов о прогрессе в рамках процесса завершения взаимных оценок Италии и Норвегии, согласно которым обе страны получили новые оценки технического соответствия

На Пленарном заседании обсуждался прогресс, достигнутый Италией и Норвегией с момента утверждения их отчетов о взаимной оценке (в 2016 и 2014 годах, соответственно). Обе страны добились прогресса после публикации своих отчетов о взаимной оценке. Для Норвегии это второй отчет о прогрессе. 

Для каждой страны Пленум ФАТФ согласился пересмотреть оценки соответствия требованиям ряда Рекомендаций ФАТФ, чтобы отразить текущий уровень технического соответствия в стране. После проверки качества и согласованности ФАТФ опубликует отчеты о прогрессе с описанием действий, предпринятых этими странами для повышения эффективности своих мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Прогресс Бразилии в устранении недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке

В июне 2018 года ФАТФ решила, что начнет обсуждение вопроса о членстве Бразилии в ФАТФ, если на Пленарном заседании в феврале 2019 года не будут приняты адекватные законы. К этому сроку Бразилия приняла новые законы, направленные на устранение недостатков. ФАТФ рассмотрит эти законы на предмет их соответствия Стандартам ФАТФ и примет решение по поводу следующих шагов в июне 2019 года. На Пленарном заседании было выпущено заявление в отношении Бразилии. 

• Заявление о шагах Бразилии по устранению недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке

Выявление юрисдикций со стратегическими недостатками систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

ФАТФ подтверждает свои публичные документы за октябрь 2018 года, в которых выявляются юрисдикции, которые могут представлять риск для международной финансовой системы, с поправками, изложенными ниже.

• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, к которым относится призыв к действиям
• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, для которых совместно с ФАТФ был разработан план действий

Новые юрисдикции, поставленные на мониторинг

ФАТФ отнесла Камбоджу к юрисдикциям со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ. Совместно с ФАТФ страна разработала План действий для устранения наиболее серьезных недостатков. ФАТФ приветствовала заявленную Камбоджей на высоком политическом уровне необходимость реализации своего Плана действий.

Мониторинг действий Ирана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ

В июне 2016 года ФАТФ приветствовала заявленную Ираном на высоком политическом уровне необходимость устранения стратегических недостатков в национальной системе ПОД/ФТ, а также принятое страной решение запросить техническое содействие для надлежащей реализации Плана действий. В свете демонстрации Ираном такой политической приверженности и принятых надлежащих действий, в октябре 2018 года ФАТФ было принято решение сохранить мораторий на контрмеры в отношении данной юрисдикции.

В ноябре 2017 года в Иране был установлен режим декларирования наличных денежных средств. В августе 2018 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с финансированием терроризма, а в январе 2019 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег. ФАТФ отмечает данный прогресс в законодательной деятельности. Законопроекты по ратификации Палермской и Конвенции о борьбе с финансированием терроризма приняты парламентом, но еще не вступили в силу. Как и в случае любой юрисдикции, ФАТФ может рассматривать только полностью вступившее в силу законодательство. После того, как оставшееся законодательство Ирана полностью вступит в силу, ФАТФ проведет его обзор наряду с уже действующим, с целью определения соответствия Стандартам ФАТФ содержащихся в нем мер Плана действий.

План действий Ирана истек в январе 2018 года. В феврале 2019 года ФАТФ отметила, что следующие пункты еще не завершены, и Иран должен полностью их рассмотреть, включая: (1) адекватную криминализацию финансирования терроризма, в том числе путем отмены исключений для определенных группировок, «пытающихся прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм»; (2) выявление и замораживание террористических активов в соответствии с Резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; (3) обеспечение адекватного и принудительного соблюдения режима надлежащей проверки клиентов; (4) обеспечение полной операционной независимости Подразделения финансовой разведки и уточнение, что направление СПО (сообщений о подозрительных операциях) в отношении незавершенных операций, связанных с ФТ, предусматривается правовой системой Ирана; (5) демонстрацию, как власти выявляют и подвергают санкциям нелицензированных провайдеров услуг перевода денег или ценностей; (6) ратификацию и осуществление Палермской конвенции и Конвенции о борьбе с ФТ и разъяснение возможностей оказания взаимной правовой помощи; а также (7) обеспечение проверки кредитно-финансовыми учреждениями наличия полной информации об отправителе и получателе банковских переводов.

На этой неделе ФАТФ на своем заседании приняла решение сохранить мораторий на контрмеры. Приветствуя принятие Закона о борьбе с отмыванием денег, ФАТФ выражает свое разочарование в связи с тем, что План действий остается невыполненным, и ожидает, что Иран начнет стремительно продвигаться по пути реформ, чтобы обеспечить выполнение всех остальных пунктов путем завершения и применения необходимых реформ в области ПОД/ФТ.

Если к июню 2019 года Иран не введет в действие необходимые законы в соответствии со Стандартами ФАТФ, то ФАТФ потребует усиления надзора за филиалами и дочерними компаниями кредитно-финансовых учреждений, базирующихся в Иране. Кроме того, ФАТФ ожидает, что Иран продолжит продвигаться вперед путем введения в действие регулирования и других поправок.

Иран будет фигурировать в Публичном заявлении ФАТФ до тех пор, пока План действий не будет полностью выполнен. До тех пор, пока Иран не реализует меры, необходимые для устранения недостатков, относящихся к противодействию финансированию терроризма и указанных в Плане действий, ФАТФ будет сохранять озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками финансирования терроризма и угрозой, которую они представляют для международной финансовой системы. Таким образом, ФАТФ адресует призыв своим членам и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям обращать особое внимание своих кредитно-финансовых учреждений на деловые отношения и операции с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с 19 Рекомендацией ФАТФ, в том числе: (1) получение информации о причинах предполагаемых сделок и (2) проведение усиленного мониторинга деловых взаимоотношений путем увеличения количества и частоты проводимых контрольных проверок, а также выявления типичных моделей транзакций, требующих дополнительного анализа.

4. Прочие стратегические инициативы

Утверждение доклада для министров финансов и глав центральных банков «Большой двадцатки»

На Пленарном заседании обсуждался доклад ФАТФ для министров финансов и глав центральных банков «Большой двадцатки». В этом докладе описывается прогресс, достигнутый ФАТФ с момента последнего информирования лидеров «Большой двадцатки» в декабре 2018 года в рамках рабочей программы по предотвращению неправомерного использования виртуальных активов для отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе принятие изменений, определяющих, как применять пересмотренные требования Стандартов ФАТФ к провайдерам услуг в сфере виртуальных активов и в контексте виртуальных активов.

Доклад также содержит обновленную информацию о работе ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, по повышению прозрачности и доступности информации о бенефициарных собственниках, о взаимодействии ФАТФ с судебными органами и органами прокуратуры и о цифровой идентификации.

Утверждение трех Руководств по риск-ориентированному подходу для публичного обсуждения

Риск-ориентированный подход лежит в основе Рекомендаций ФАТФ. Он гарантирует, что страны идентифицируют и понимают уникальные риски, которым они подвергаются, и позволяет им определять приоритетность ресурсов в областях, где риски наиболее высоки. ФАТФ обсудила Руководство по риск-ориентированному подходу для:

• юридических компаний;
• бухгалтерских фирм;
• провайдеров трастовых и корпоративных услуг.

Эти руководящие документы нацелены на содействие применению риск-ориентированного подхода с учетом национальных оценок риска ОД/ФТ и нормативно-правовых баз ПОД/ФТ. Руководящие документы будут выпущены для публичного обсуждения перед их окончательным утверждением в июне 2019 года.

ФАТФ