Итоги Пленарного заседания ФАТФ, состоявшегося 19-21 февраля 2020 года

Париж, 21 февраля 2020 года – Второе Пленарное заседание ФАТФ в период президентства Китайской Народной Республики в ФАТФ состоялось 19-21 февраля 2020 года под председательством Сянмин Лю, КНР.

Более 800 делегатов, представляющих глобальную сеть, которая объединяет 205 стран и юрисдикций, а также международные организации, обсудили следующие вопросы:

1. Стратегические приоритеты

• Понимание и использование возможностей цифровой идентификации
• Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами

2. Процедуры в отношении конкретных стран
Взаимные оценки и отчёты о прогрессе

• Взаимные оценки Республики Корея и Объединённых Арабских Эмиратов
• Отчёт о прогрессе Соединённых Штатов Америки по итогам взаимной оценки

Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга
Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга, активно работают и взаимодействуют с ФАТФ для устранения стратегических недостатков своих режимов противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Если ФАТФ помещает юрисдикцию на процедуру усиленного мониторинга, это означает, что страна взяла на себя обязательства по скорейшему устранению выявленных стратегических недостатков в согласованные сроки и под усиленным контролем.

• Юрисдикции, снятые с процедуры мониторинга: Тринидад и Тобаго
• Новые юрисдикции, помещённые на процедуру мониторинга: Албания, Барбадос, Ямайка, Маврикий, Мьянма, Никарагуа, Уганда
• Меры, принятые Пакистаном для устранения недостатков в своей системе ПОД/ФТ

Представляющие высокий риск юрисдикции, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры
Представляющие высокий риск юрисдикции имеют существенные стратегические недостатки в своих режимах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В отношении стран, определённых, как представляющих высокий риск, ФАТФ призывает всех своих членов и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям осуществлять усиленную надлежащую проверку, а в наиболее серьёзных случаях от стран требуется принятие контрмер для защиты международной финансовой системы от постоянных рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, исходящих от таких стран.

• Мониторинг мер, принимаемых Ираном для устранения недостатков в своей системе ПОД/ФТ 

3. Другие стратегические инициативы

• Противодействие отмыванию доходов от незаконной торговли дикими животными и растениями
• Содействие и способствование более эффективному надзору на национальном уровне
• Стратегический обзор процесса оценки членов Глобальной сети ФАТФ
• Президентство в ФАТФ в 2020-2022 годах

1. Стратегические приоритеты
Понимание и использование возможностей цифровой идентификации
Стремительно растущее число цифровых финансовых операций, осуществляемых каждый год, требует более глубокого понимания того, как провайдеры цифровых финансовых услуг устанавливают и проверяют личность своих клиентов.

Участники Пленарного заседания утвердили новое Руководство по цифровой идентификации. Это Руководство предназначено для оказания содействия государственным органам, а также заинтересованным представителям частного сектора в развитии чёткого понимания того, как функционируют системы цифровой идентификации. В нём разъясняются требования ФАТФ, касающиеся идентификации и верификации клиентов и осуществления постоянной надлежащей проверки, а также объясняется, как эти требования могут быть сообразованы с ключевыми элементами систем цифровой идентификации. В Руководстве указаны риски, а также преимущества цифровой идентификации, такие как возможность расширения охвата финансовыми услугами всех слоёв населения.

В Руководстве не рассматриваются технологии цифровой идентификации, а вместо этого приведён порядок и процесс принятия решений для определения того, отвечают ли системы цифровой идентификации требованиям ФАТФ в части надлежащей проверки клиентов.

ФАТФ признаёт потенциал этих инновационных технологий для повышения эффективности и результативности усилий, принимаемых в целях ПОД/ФТ. Надлежащим образом отлаженные системы цифровой идентификации могут повысить надежность, защищённость и эффективность идентификации физических лиц в финансовом секторе и нивелировать слабые места, обусловленные ручными методами контроля.

Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами
ФАТФ тщательно отслеживает процесс реализации своих новых стандартов и оказываемое ими влияние на снижение потенциальных рисков отмывания денег (ОД) и финансирования терроризма (ФТ), представляемых виртуальными активами. Это включает мониторинг прогресса в полномасштабном внедрении, так называемых «правил маршрутизации», которые требуют полной прозрачности как в отношении отправителей, так и получателей платежей.
ФАТФ обсудила прогресс в рамках 12-месячного анализа имплементации новых требований ФАТФ с учётом уточнений, полученных от представителей частного сектора относительно предлагаемых ими технических решений. В июле 2020 года ФАТФ доложит Большой двадцатке о результатах, проведённого анализа рисков ОД/ФТ, связанных с, так называемыми «стейблкоинами», и о применении к ним Стандартов ФАТФ.

2. Процедуры в отношении конкретных стран
Взаимные оценки и отчёты о прогрессе
Взаимные оценки Республики Корея (Корея) и Объединённых Арабских Эмиратов

ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег провели совместную оценку мер, принимаемых Кореей для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Участники Пленарного заседания обсудили результаты этой оценки и пришли к выводу о том, что Корея понимает риски, с которыми она сталкивается, и имеет развитую законодательную и институциональную базу, которая обеспечивает достижение определённых положительных результатов. Это включает разработку и использование оперативных финансовых данных и возврат доходов, полученных преступным путём. Вместе с тем, стране необходимо реализовать меры ПОД/ФТ и установить режим надзора в отношении нефинансовых предприятий; усилить надзорную деятельность; сосредоточить усилия на недопущении незаконного использования юридических лиц и образований в целях ОД и ФТ; и уделять приоритетное внимание расследованиям и судебным преследованиям за отмывание денег.

Участники Пленарного заседания также обсудили результаты оценки Объединённых Арабских Эмиратов, проведённой совместно ФАТФ и МЕНАФАТФ, и пришли к выводу о том, что в последнее время страна реализовала значительное количество мер для усиления своей системы противодействия ОД и ФТ. В частности, в Объединённых Арабских Эмиратах была проведена национальная оценка рисков, разработана стратегия в области ПОД/ФТ, и приняты эффективные меры для расследований и судебных преследований за финансирование терроризма. Однако стране необходимо более чётко и глубоко понимать существующие риски ОД/ФТ, проводить более активные расследования и судебные преследования за отмывание денег, и осуществлять более активное международное сотрудничество. Кроме того, властям ОАЭ следует сосредоточить большие усилия для недопущения противоправного использования юридических лиц и образований в незаконных целях, для осуществления более эффективного надзора, а также для обеспечения безотлагательного замораживания активов, связанных с терроризмом или финансированием распространения ОМУ.

Эти отчёты будут опубликованы в апреле после их проверки на предмет качества и последовательности.

Отчёт о прогрессе Соединённых Штатов Америки по итогам взаимной оценки

Участники Пленарного заседания обсудили прогресс, достигнутый Соединёнными Штатами Америки с момента утверждения отчёта о взаимной оценке США в 2016 году. Пленарное заседание согласилось изменить рейтинг США по одной Рекомендации с тем, чтобы отразить текущий уровень технического соответствия страны. ФАТФ опубликует в установленном порядке отчёт о прогрессе Соединённых Штатов Америки, в котором описываются действия, предпринятые США для усиления мер, направленных на противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга
Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга, активно работают и взаимодействуют с ФАТФ для устранения стратегических недостатков своих режимов противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Если ФАТФ помещает юрисдикцию на процедуру усиленного мониторинга, это означает, что страна взяла на себя обязательства по скорейшему устранению выявленных стратегических недостатков в согласованные сроки и под усиленным контролем.

Юрисдикции, снятые с процедуры мониторинга: Тринидад и Тобаго

ФАТФ поздравила Республику Тринидад и Тобаго со значительным прогрессом, достигнутым ей в устранении стратегических недостатков в сфере ПОД/ФТ, которые были ранее выявлены ФАТФ и включены в её план действий. Республика Тринидад и Тобаго снимается  с процедуры усиленного мониторинга ФАТФТ и продолжит работу совместно с Карибской группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, членом которой она является, по дальнейшему укреплению своего режима ПОД/ФТ.

Новые юрисдикции, помещённые на процедуру усиленного мониторинга: Албания, Барбадос, Ямайка, Маврикий, Мьянма, Никарагуа, Уганда

ФАТФ определила Албанию, Барбадос, Ямайку, Маврикий, Мьянму, Никарагуа и Уганду как юрисдикции, в которых имеются стратегические недостатки в области ПОД/ФТ. Каждая из этих юрисдикций разработала совместно с ФАТФ план действий, направленный на устранение наиболее серьёзных недостатков. ФАТФ приветствует обязательства, принятые на высоком политическом уровне властями этих юрисдикций по реализации своих планов действий. (См. Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга – 21 февраля 2020 года). 

Меры, принятые Пакистаном для устранения недостатков в своей системе ПОД/ФТ

В июне 2018 года Пакистан обязался на высоком политическим уровне работать с ФАТФ и АГТ в целях укрепления своего режима ПОД/ФТ и устранения стратегических недостатков в сфере противодействия финансированию терроризма. Со времени принятия указанных обязательств Пакистан достиг прогресса в ряде областей, определённых в его плане действий, в том числе в сфере риск-ориентированного надзора и осуществления внутреннего и международного сотрудничества для выявления курьеров по перевозке наличных денег. При этом Пакистану следует продолжить работу по выполнению своего плана действий для устранения остающихся стратегических недостатков. Для этого Пакистану следует, в том числе: (1) продемонстрировать, что меры по устранению недостатков и наказания применяются в случаях нарушений требований ПОД/ФТ, касающихся управления рисками ФТ и выполнения обязательств по применению целевых финансовых санкций; (2) продемонстрировать, что компетентные органы взаимодействуют и прилагают усилия для выявления и принятия правоприменительных мер в отношении незаконных провайдеров услуг перевода денег или ценностей (УПДЦ); (3) продемонстрировать, что меры по контролю за трансграничной перевозкой наличных денег и оборотных документов на предъявителя реализуются на всех пунктах въезда и выезда из страны, и в случае нарушений применяются эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции; (4) продемонстрировать, что правоохранительные органы выявляют и расследуют самый широкий спектр деятельности, связанной с финансированием терроризма, и что расследования и судебные преследования за финансирование терроризма осуществляются в отношении внесённых в санкционные перечни лиц и организаций, а также лиц, действующих от лица или по указанию внесённых в перечни лиц или организаций; (5) продемонстрировать, что по результатам судебных преследований за финансирование терроризма накладываются эффективные, соразмерные и оказывающие сдерживающее воздействие наказания; (6) продемонстрировать эффективное применение целевых финансовых санкций (обеспеченное комплексными обязательствами, установленными в законодательстве) в отношении всех террористов, включённых в перечни в соответствии с Резолюциями СБ ООН 1267 и 1373, а также в отношении лиц, действующих от их лица или по их указанию, включая недопущение сбора и перемещения средств, выявление и замораживание активов (движимых и недвижимых) и запрет на предоставление доступа к средствам и финансовым услугам; (7) продемонстрировать реализацию правоприменительных мер, включая наложение административных и уголовных наказаний, за нарушение целевых финансовых санкций, а также продемонстрировать сотрудничество провинциальных и федеральных органов по делам, предусматривающим использование правоприменительных мер; (8) продемонстрировать, что предприятия и сервисы, принадлежащие включенным в санкционные перечни лицам, лишены ресурсов и возможности использования ресурсов.

К настоящему времени истекли все сроки, установленные в плане действий. Отмечая недавние значительные улучшения, ФАТФ, по-прежнему, выражает обеспокоенность в связи с тем, что Пакистан не выполнил до конца своей план действий в согласованные сроки, а также в связи с рисками ФТ, исходящими от этой юрисдикции. На данный момент Пакистан выполнил 14 из 27 пунктов, содержащихся в плане действий, а по остальным пунктам плана действий достиг различного уровня прогресса. ФАТФ настоятельно призывает Пакистан оперативно завершить выполнение плана действий в полном объёме к июню 2020 года. В противном случае, если ко времени следующего Пленарного заседания не будет продемонстрирован значительный и устойчивый прогресс, особенно в сфере судебного преследования и наказания за финансирование терроризма, ФАТФ примет соответствующие меры, вплоть до того, что ФАТФ может призвать своих членов и настоятельно рекомендовать всем юрисдикция указать своим финансовым учреждениям на необходимость обращения особого внимания на деловые отношения и операции с Пакистаном.

По данной ссылке моно перейти на отдельную страницу, на которой содержится более подробная информация об юрисдикциях, находящихся на процедуре усиленного мониторинга: Юрисдикции, находящиеся на процедуре усиленного мониторинга – 21 февраля 2020 года. 

Представляющие высокий риск юрисдикции, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры

Представляющие высокий риск юрисдикции имеют существенные стратегические недостатки в своих режимах противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В отношении стран, определённых, как представляющих высокий риск, ФАТФ призывает всех своих членов и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям осуществлять усиленную надлежащую проверку, а в наиболее серьёзных случаях от стран требуется принятие контрмер для защиты международной финансовой системы от постоянных рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, исходящих от таких стран.

Мониторинг мер, принимаемых Ираном для устранения недостатков в своей системе ПОД/ФТ

В июне 2016 года Иран принял на себя обязательства по устранению существующих стратегических недостатков. Срок выполнения плана действий Ирана истёк в январе 2018 года. В феврале 2020 года ФАТФ отметила, что Иран не завершил выполнение своего плана действий.[1]

В октябре 2019 года ФАТФ призвала своих членов и настоятельно рекомендовала всем юрисдикциями: установить требования по проведению более тщательных надзорных проверок за филиалами и дочерними предприятиями финансовых учреждений, расположенными в Иране; внедрить более жесткий механизм тематического или систематического информирования о соответствующих финансовых операциях; и установить требование по осуществлению финансовыми группами более жесткого внешнего аудита в отношении своих филиалов и дочерних предприятий, расположенных в Иране.

В настоящее время с учётом того, что Иран не ввёл в действие требования Палермской конвенции и Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма в соответствии со Стандартами ФАТФ, ФАТФ полностью отменяет приостановку контрмер и призывает своих членов и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям применять эффективные контрмеры в соответствии с Рекомендацией 19.[2]

Иран будет продолжать фигурировать в заявлении ФАТФ [о представляющих высокий риск юрисдикциях, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры] до полного выполнения плана действий. Если Иран ратифицирует Палермскую конвенцию и Международную конвенцию о борьбе с финансированием терроризма в соответствии со стандартами ФАТФ, то ФАТФ примет решение о дальнейших шагах, включая возможную приостановку контрмер. До тех пор, пока Иран не примет меры, необходимые для устранения недостатков, касающихся противодействия финансированию терроризма, указанных в плане действий, ФАТФ будет продолжать выражать обеспокоенность по поводу рисков ФТ, исходящих от Ирана, и угроз, представляемых им для международной финансовой системы.

Более подробная информация о представляющих высокий риск юрисдикциях, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры, приведена на отдельной странице: Представляющие высокий риск юрисдикции, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры – 21 февраля 2020 года.

3. Другие стратегические инициативы

Противодействие отмыванию доходов от незаконной торговли дикими животными и растениями
Участники Пленарного заседания обсудили прогресс по одному из приоритетных направлений деятельности в период президентства Китайской Народной Республики, а именно: пресечение финансовых потоков, связанных с незаконной торговлей дикими животными и растениями. На Пленарном заседании были обсуждены сведения, предоставленные участниками проекта, а также предварительные выводы в рамках этого проекта, целью которого является анализ распространённых цепочек поставок и используемых способов платежей. Итоговое Руководство, в котором будут содержаться множество примеров дел, предоставленных странами, имеющими опыт расследований финансовых потоков от незаконной торговли дикими животными и растениями, будет опубликован в июне 2020 года.

Содействие и способствование более эффективному надзору на национальном уровне
Надзорные органы играют весьма существенную роль в обеспечении эффективности национальных режимов по выявлению и предотвращению незаконных финансовых потоков. Однако, как показали взаимные оценки, надзорная деятельность не всегда достигает своей цели на практике. ФАТФ обсудила итоги своего первого Надзорного форума, состоявшегося в ноябре городе Санья, КНР, а также итоги Надзорного форума по вопросам надзора за провайдерами услуг в сфере виртуальных активов, прошедшего в  январе в Париже. Эксперты, принявшие участи в обоих этих мероприятиях, обсудили причины слабых мест в сфере надзора в целях ПОД/ФТ и рассмотрели пути для повышения эффективности надзорной деятельности. Следующий Надзорный форум состоится в мае.

Эти мероприятия способствовали совершенствованию руководств и рекомендаций, разрабатываемых ФАТФ. Например, ФАТФ теперь займётся подготовкой Руководство по риск-ориентированному надзору в сфере ПОД/ФТ. В этом Руководстве будет рассмотрено, как надзорные органы могут оценить риски ОД/ФТ в своих поднадзорных секторах, а также, как они могут разрабатывать программы осуществления надзорной деятельности с учётом этих рисков.

Стратегический обзор процесса оценки членов Глобальной сети ФАТФ
Участники Пленарного заседания обсудили прогресс, достигнутый в рамках стратегического обзора и анализа процессов взаимных оценок и последующего мониторинга. По результатам этой работы будут приняты решения относительно будущих процедур оценок, проводимых ФАТФ и членами её Глобальной сети. Эта работа также направлена на повышение эффективности и результативности деятельности ФАТФ, а также на то, чтобы сделать процесс оценки и последующего мониторинга более своевременным, эффективным и риск-ориентированным.

Президентство в ФАТФ в 2020-2022 годах
Участники Пленарного заседания избрали д-ра Маркуса Плейера (Германия) в качестве следующего Президента ФАТФ. Срок его президентства начнётся 1 июля 2020 года, и он станет первым Президентом ФАТФ, который будет занимать эту должность в течение двух лет. В настоящее время д-р Плейер является Вице-президентом ФАТФ и будет оставаться в этой должности до начала его срока в качестве Президента. Тогда же Пленарное заседание назначит нового Вице-президента.

ФАТФ