Результаты Пленарного заседания ФАТФ, 17-19 октября 2018 г.

Париж, 19 октября 2018 г. - Президент ФАТФ Маршалл Биллингсли (США) возглавил первое Пленарное заседание ФАТФ-XXX в Париже, прошедшее с 17 по 19 октября 2018 г.

Основные вопросы, рассмотренные на Пленарном заседании:

1. Оптимизация работы ФАТФ

• Укрепление руководства и отчетности ФАТФ
• Процедура расширения участия

2. Ключевые стратегические инициативы

• Противодействие финансированию терроризма, включая официальное заявление по программе ФАТФ "Мониторинг рисков финансирования терроризма и мероприятия по противодействию финансирования ИГИЛ, Аль-Каида и их аффилированных лиц 
• Внесение изменений в Рекомендации ФАТФ с учетом порядка регулирования виртуальных активов
• Планируемые мероприятия по борьбе с финансирование распространения ОМУ

3. Взаимооценки, анализ принятия мер и соблюдения требований

• Обсуждение отчетов о взаимной оценке Израиля и Великобритании.
• Обсуждение отчетов Австрии, Дании и Малайзии по принятым мерам, по которым в отношении всех стран была проведена переоценка технического соблюдения требований.
• Выявление юрисдикций с наличием существенных недоработок в стратегии противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) 

-Новые юрисдикции, подлежащие мониторингу

-Мониторинг мер, принятых Ираном в отношении недоработок в системе ПОД/ФТ 

4. Прочие стратегические инициативы

• Утверждение отчета перед Саммитом лидеров стран G20
• Утверждение двух докладов по Руководству по риск-ориентированному подходу

-Сектор страхования жизни
-Сектор безопасности

• Новые сведения об инициативах в сферах финансовых и регулятивных технологий
• Будущая работа по цифровым удостоверениям личности
• Результаты заседания Форума руководителей Подразделений финансовой разведки ФАТФ (ПФР), проведенного в рамках Пленарного заседания
• Деятельность Института научных исследований и обучения ФАТФ в г. Бусан (Корея).

1. Оптимизация работы ФАТФ

Укрепление руководства и отчетности ФАТФ

Участники ФАТФ приняли решение об укреплении руководства и отчетности ФАТФ за счет более активного привлечения министров и высших должностных лиц участников ФАТФ. Это обеспечит более органичный подход к решению различных проблем, связанных с противодействием отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, расширит политическую осведомленность о работе ФАТФ, укрепит вовлеченность участников в установление более эффективных систем и оптимальном использовании глобальных ресурсов для распространения риск-ориентированного подхода.

Процедура расширения участия

В июне 2018 г. ФАТФ утвердила оценку структуры ПОД/ФТ Королевства Саудовской Аравии. Саудовская Аравия продолжит процесс присоединения к участию для выполнения требований, предъявляемых при предоставлении статуса участника, как указано в критериях процедуры Членства в ФАТФ. Саудовская Аравия продемонстрировала высокий уровень политической заинтересованности в достижении требуемых результатов в разумные сроки и подготовила план действий, который представлен на рассмотрение ФАТФ.

По результатам обсуждения взаимной оценки Израиля в целях публикации отчет должен пройти процедуру анализа на уровень качества и последовательности материала. Если оценка Израиля соответствует требованиям членства ФАТФ, страна получит статус официального члена ФАТФ после публикации отчета. Если результаты оценки страны не соответствуют критериям участия, Пленум ФАТФ обсудит дальнейшие меры для выполнения критериев в феврале 2019 г.

2. Ключевые стратегические инициативы

Противодействие финансированию терроризма

На Пленарном заседании делегатам были представлены новые методы финансирования террористической деятельности, применяемые ИГИЛ, Аль-Каидой и их аффилированными лицами, а также официальное заявление о новых тенденциях развития стратегий финансирования террористической деятельности, возникших после публикации отчет ФАТФ 2015 г.

Заседание также утвердило отчет о ликвидации финансовых потоков, используемых в террористической деятельности. Понимание структуры таких финансовых потоков имеет принципиальное значение не только с точки зрения расследования, но и для обеспечения принятия решительных превентивных мер по пресечению террористической деятельности и предотвращения террористических актов.

Внутренний отчет составлен по данным, предоставленным 33 Участниками и Наблюдателями Глобальной сети ФАТФ и представляет собой комплект инструментов и комплексных стратегий, которые государственные органы могут успешно применять для усовершенствования борьбы с ФТ на национальном уровне, а также выявляет новые способы эффективного сотрудничества компетентных органов по предотвращению ФТ. Отчет указывает на необходимость для всех стран сохранять бдительность в противодействии ФТ во всех формах.

Противодействие финансированию терроризма - главный приоритет ФАТФ под председательством США, поэтому на Пленарном заседании была признана необходимость сосредоточить работу по трем направлениям:

• С целью реализации мер для обеспечения возможности судебного преследования и наказания лиц, финансирующих террористические действия ФАТФ направит усилия на повышение эффективности расследования и судебного преследования таких преступлений. 
• Методологическая помощь странам в выявлении и понимании рисков финансирования терроризма для надлежащего распределения ресурсов на принятие мер по борьбе с финансированием терроризма.
• Обучение для создание базы знаний в Глобальной сети относительно рисков финансирования терроризма, замораживания активов, обмена информацией и пресечения действий по финансированию терроризма.

Внесение изменений в Рекомендации ФАТФ с учетом порядка регулирования виртуальных активов

С учетом запроса Министров стран G20 Пленум ФАТФ обсудил и принял поправки к Стандартам ФАТФ в целях реагирования на активизацию применения виртуальных активов для отмывания денежных средств и финансирования терроризма.  К ним относятся поправки в Рекомендации ФАТФ и глоссарий, направленные на пояснение применения требований ФАТФ к коммерческим организациям и деятельности в отношении виртуальных активов. Фондовые биржи и рассчетно-кассовые организации обязаны применять меры по контролю рисков ПОД/ФТ, а также иметь лицензии или разрешения государственных органов и находиться под их мониторингом или надзором. Укрепление стандартов является частью комплексного подхода, разработанного ФАТФ для предотвращения злоупотреблений виртуальными активами с целью отмывания денежных средств и финансирования терроризма.

В качестве следующего шага ФАТФ планирует внесение поправок в Руководство для оказания странам содействия в эффективной реализации таких требований к Стандартам ФАТФ. Странам рекомендуется оперативно принять необходимые меры для предотвращения злоупотребления виртуальными активами. С учетом темпов инновационного развития и с целью обеспечения актуальности Стандартов ФАТФ в течение 12 месяцев проведет анализ применения своих стандартов в секторе виртуальных активов.

• Заявление о регулировании виртуальных активов

Планируемые мероприятия по борьбе с финансирование распространения ОМУ

ФАТФ приняты меры по реализации проекта анализа целесообразности применения Рекомендаций ФАТФ к финансированию распространения ОМУ, а также активизации выполнения существующих обязательств. В настоящее время ФАТФ не предполагает принятия поправок к действующим Рекомендациям. В рамках проекта будет рассмотрена целесообразность пересмотра положений, а также составлены детальные предложения по внесению поправок в этих областях в соответствии с мандатами ФАТФ и ООН. Проект также рассмотрит разработку надлежащей практики противодействия финансированию распространения ОМУ и возможности ее применения на национальном уровне для укрепления реализации существующих требований ФАТФ.

3. Взаимооценки, анализ принятия мер и соблюдения требований

Обсуждение отчетов о взаимной оценке Израиля и Великобритании

Пленум обсудил отчет о взаимной оценке Израиля и Великобритании, в котором определяется уровень эффективности ПОД/ФТ и соблюдения требований Рекомендаций ФАТФ в каждой стране. Отчеты подготовлены на основе Методологии оценки ФАТФ, которая предусматривает учет эффективности реализации мер ПОД/ФТ, а также соблюдение требований каждой Рекомендации ФАТФ.

Пленум обсудил оценку основных выводов группы, приоритетные действия и рекомендации в отношении режима ПОД/ФТ в каждой из стран. Отчеты о взаимной оценке должны быть опубликованы в декабре 2018 г. после проверки качества и корректности материалов в соответствии с действующими процедурами.

Обсуждение отчетов Австрии, Дании и Малайзии по принятым мерам, по которым в отношении всех стран была проведена переоценка технического соблюдения требований

Пленум обсудил работу Австрии, Дании и Малайзии после принятия их отчетов о взаимной оценке (в 2015 г. приняты ОВО Австрии и Малайзии, в 2017 г. - Дании). Все три страны провели значительную работу после публикации их отчетов взаимной оценки. По каждой стране Пленум ФАТФ принял решение о переоценке числа Рекомендаций ФАТФ для более точно отображения текущего уровня страны по соблюдению требований. По результатам проверки качества и последовательности материалов ФАТФ опубликует отчеты с указанием мер, которые данные страны должны принять для укрепления эффективности мероприятий по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма и распространению ОМУ.

Выявление юрисдикций с наличием существенных недоработок в стратегии противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

ФАТФ внесены поправки в официальные документы за июнь 2018 г. с указанием юрисдикций, которые могут представлять риск для международной финансовой системы:

• Юрисдикции с наличием стратегических недоработок в системе ПОД/ФТ, требующих принятия активных мер 
• Юрисдикции, в которых имеются стратегические недоработки по ПОД/ФТ, в отношении которых совместно с ФАТФ разработан план действий 

Новые юрисдикции, подлежащие мониторингу

В качестве юрисдикций с наличием стратегических недоработок в системе ПОД/ФТ указаны Багамские острова, Ботсвана и Гана. Каждая из этих стран совместно с ФАТФ разработала план действий для устранения наиболее серьезных недоработок. ФАТФ оценила высокий уровень политической заинтересованности, продемонстрированный в каждой стране в отношении реализации таких планов действий.

Мониторинг мер, принятых Ираном в отношении недоработок в системе ПОД/ФТ

В июне 2016 г. ФАТФ отметила высокую политическую заинтересованность Ирана в устранении стратегических недоработок в системе ПОД/ФТ, а также решение страны обратиться за техническим содействием в реализации Плана действий. С учетом проявленного политического интереса и принятия Ираном соответствующих мер ФАТФ в июне 2018 г. приняла решение отложить реализацию контр-мер.

В декабре 2017 г. Иран ввел режим декларирования наличных средств. В июне 2018 г. Иран внес поправки в Закон о противодействии финансированию терроризма, а Парламент принял ряд поправок в Закон о ПОД и несколько законопроектов, ратифицирующих Конвенции Палермо и ФТ. ФАТФ отметила проведенную работу по реализации законодательных мер. Как и во всех прочих странах, ФАТФ учитывает только полностью вступившие в силу законы. Сразу после вступления таких законов в силу ФАТФ проведет его анализ для определения соответствия указанных в нем мер целям реализации Плана действий Ирана в соответствии со стандартами ФАТФ.

Срок выполнения плана действий Ирана наступил в январе 2018 г. В октябре 2018 г. ФАТФ указала на факт неисполнения следующих пунктов и необходимость проведения соответствующей работы со стороны Ирана: (1) надлежащая криминализация финансирования терроризма, включая отмену исключений для указанных групп, "стремящихся прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм"; (2) выявление и замораживание террористических активов в соответствии с решениями Совета безопасности ООН; (3) обеспечение надлежащего и актуального режима комплексной проверки клиентов; (4) обеспечение полной независимости Подразделения финансовой разведки и выполнение требования о предоставлении ОПО в отношении попыток совершения транзакций; (5) предъявление подтверждений мер государственных органов по выявлению и санкционированию нелицензированных поставщиков расчетно-кассовых услуг; (6) ратификация и реализация Конвенций Палермо и ФТ, пояснение возможностей по оказанию взаимной правовой помощи; (7) обеспечение проведения проверки финансовыми учреждениями указания в документации по банковским переводам сведений об отправителе и получателе; (8) расширение перечня санкций за совершение правонарушений в сфере ОД; (9) обеспечение наличия надлежащих законодательных процедур для проведения конфискации имущества соответствующей ценности.

На заседании ФАТФ приняла решение отложить применение контр-мер. Однако ФАТФ выразила обеспокоенность тем, что основная часть Плана действий остается не исполненной, и настаивает на принятии Ираном оперативных мер по его исполнению в отношении всех пунктов путем проведения необходимых реформ в сфере ПОД/ФТ. ФАТФ предполагает, что к февралю 2019 г. Иран введет в силу необходимые законы в соответствии со стандартами ФАТФ, иначе ФАТФ может принять дальнейшие меры по защите от рисков, возникающих в связи с наличием значительных недоработок в режиме ПОД/ФТ Ирана. ФАТФ надеется, что Иран продолжит работу по введению в силу законодательных положений и иных поправок.

Иран будет исключен из Официального заявления ФАТФ только после полной реализации Плана действий. До полного принятия Ираном мер по устранению недоработок, указанных в Плане действий, ФАТФ будет обеспокоена рисками финансирования терроризма, исходящими со стороны Ирана, и угрозой для международной финансовой системы. Таким образом, ФАТФ призывает своих участников и все юрисдикции продолжать рекомендовать кредитно-финансовым учреждениям применение усиленной комплексной проверки, включая получение сведений об основаниях проведения транзакций, в связи с деловыми отношениями и транзакциями физических и юридических лиц из Ирана в соответствии с Рекомендацией 19 ФАТФ.

4. Прочие стратегические инициативы

Утверждение отчета перед Саммитом лидеров стран G20

Пленум обсудил отчет ФАТФ перед Лидерами стран G20. В отчете указывается проведенная работа по программе ФАТФ относительно реагирования на активизацию использования виртуальных активов для отмывания денежных средств и финансирования терроризма с момента последнего предоставления сведений G20 в июле 2018 г., включая утверждение поправок к стандартам для их применения в отношении виртуальных активов.

Отчет также включает актуальные сведения о проведенной работе по противодействию финансированию терроризма и распространению ОМУ, повышению прозрачности и доступности информации о бенефициарных собственниках, взаимодействии ФАТФ с судебными органами и органами прокуратуры, работе по внедрению цифровой идентификации и снижению рисков.

Утверждение двух докладов по Руководству по риск-ориентированному подходу

Риск-ориентированный подход является основой Рекомендаций ФАТФ. Он обеспечивает выявление и изучение специализированных рисков, позволяет определять приоритетность ресурсов в областях в самыми высокими рисками. ФАТФ утвердила руководство по риск-ориентированному подходу (РОП) в отраслях страхования жизни и ценных бумаг. Данное руководство предусматривает достижение цели реализации РОП с учетом национальных оценок рисков ОД/ФТ, а также законодательных и регуляторных структур ПОД/ФТ. Оно включает конкретные рекомендации в отношении поставщиков услуг в сфере страхования жизни и ценных бумаг, а также надзорных органов. Документация была разработана в тесном сотрудничестве с частным сектором для того, чтобы отразить более практический подход к РОП.

• Руководство по риск-ориентированному подходу в Секторе страхования жизни [будет опубликовано в кратчайшие сроки]
• Руководство по риск-ориентированному подходу в Секторе ценных бумаг [будет опубликовано в кратчайшие сроки]

Новые сведения об инициативах в сферах финансовых и регулятивных технологий

Пленуму были представлены новые сведения о текущей работе ФАТФ в отраслях Финансовых технологий и Регулирующих технологий, включая результаты совместного Формуа ФАТФ-EAG по финансовым и регулирующим технологиям, прошедшего 4-5 сентября 2018 г., а также доклад Европейской комиссии и Великобритании о текущих инициативах в этой сфере.

Будущая работа по цифровым удостоверениям личности

ФАТФ разработает рекомендации по цифровым удостоверениям личности. Рекомендации предусматривают утверждение со стороны национальных государственных органов в качестве основного теста приемлемости цифровых удостоверений личности. Основное внимание будет уделено критериям надежности и независимости цифровых удостоверений личности, которые не выдаются в порядке, установленном, согласованном и контролируемом национальными государственными органами. Кроме того, в руководстве будут указаны потенциальные риски и возможности их снижения в отношении цифровых удостоверений личности. ФАТФ рассмотрит первый проект руководства в феврале и планирует принять окончательный вариант в июне по результатам согласования с представителями частного сектора.

Результаты заседания Форума руководителей Подразделений финансовой разведки ФАТФ (ПФР), проведенного в рамках Пленарного заседания

В рамках Пленума ФАТФ проведено заседание Руководителей ПФР с участием представителей частного сектора для обсуждения повышения эффективности отчетности по подозрительным сделкам и качества финансовой оперативной информации. Форум утвердил два отчета. Один относился к порядку выязвления подозрительной деятельности кредитно-финансовыми учреждениями, другой касался практических вопросов создания государственно-частных партнерств. Отчеты будут распространены через Глобальную сеть ФАТФ.

Пленум также разрешил Форуму начать новые проекты относительно рисков виртуальных активов и определения эффективных подходов к выявлению и анализу, а также углублению стратегического анализа ПФР.

ФАТФ