Результаты Пленарного заседания ФАТФ, 16-21 июня 2019 года

Орландо, 21 июня 2019 г. Третье и последнее Пленарное заседание ФАТФ под председательством Президента ФАТФ Маршалла Биллингсли (Marshall Billingslea), США, состоялось 19-21 июня 2019 года в Орландо.

В ходе Пленарного заседания делегаты отметили 30-ю годовщину ФАТФ. В последние годы международное сообщество все более пристально следит за работой ФАТФ. В недавних заявлениях «Большой двадцатки» и резолюциях Совета Безопасности ООН признается важная роль ФАТФ по защите целостности финансовой системы. В результате совещания ФАТФ на уровне министров в прошлом месяце был принят новый открытый мандат, министры стали более активно участвовать в работе ФАТФ, и были признаны значительные достижения ФАТФ за три десятилетия. Это Пленарное заседание стало первым в рамках нового мандата ФАТФ. 

Министр финансов США Стивен Т. Мнучин выступил на Пленарном заседании с заключительными замечаниями, подчеркивающими критическую роль ФАТФ, важность новых глобальных стандартов, согласованных ФАТФ на этой неделе, для предотвращения злоумышленного использования виртуальных активов лицами или организациями, занимающимися отмыванием денег, финансированием терроризма или другими незаконными действиями, меры в отношении Ирана и соглашение об усилении стандартов по борьбе с финансированием распространения ОМУ.

В течение трех дней заседаний делегаты обсудили следующие вопросы, в том числе инициативы ФАТФ под председательством США.

1. Основные стратегические инициативы

• Снижение рисков, связанных с действиями с виртуальными активами, включая публичное заявление и руководство по риск-ориентированному подходу в отношении виртуальных активов и провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.
• Начало Стратегического обзора, задачей которого является анализ достигнутого прогресса в эффективном внедрении мер ПОД/ФТ, проверка процессов оценки ФАТФ/РГТФ и определение факторов, вызывающих положительные изменения.
• Нынешние действия ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма, включая заявление о Мерах ФАТФ по выявлению финансирования ИГИЛ, «Аль-Каиды» и их аффилированных структур, а также утверждение указаний для юрисдикций по оценке риска финансирования терроризма.
• Усилия ФАТФ по ужесточению своих стандартов по борьбе с финансированием распространения ОМУ.

2. Взаимные оценки и мониторинг прогресса, соответствие

• Обсуждение отчетов о взаимной оценке Греции и Гонконга, Китай.
• Обсуждение отчетов о прогрессе в рамках процесса завершения взаимных оценок Исландии, согласно которым страна получила новые оценки технического соответствия.
• Выпуск заявления о прогрессе Бразилии в устранении недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке.
• Выявление юрисдикций со стратегическими недостатками систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

-юрисдикция, более не подвергаемая мониторингу: Сербия;
-новая юрисдикция, поставленная на мониторинг: Панама;
-мониторинг мер Ирана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ.

3. Прочие инициативы

• Утверждение Отчета для лидеров «Большой Двадцатки».
• Утверждение трех Руководств по риск-ориентированному подходу:

-юридические компании;
-бухгалтерские фирмы;
-провайдеры трастовых и корпоративных услуг.

4. Приветствие нового члена ФАТФ — Королевство Саудовская Аравия.

5. Обсуждение приоритетов ФАТФ под президентством Китая

1. Основные стратегические инициативы

Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами.
На этом пленарном заседании ФАТФ выполнила свои обязательства перед правительствами стран-участниц и «Большой двадцаткой», а также частным сектором, по разработке и разъяснению требований ФАТФ в отношении действий с виртуальными активами и деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов. В октябре 2018 года, в ответ на расширение использования виртуальных активов для отмывания денег и финансирования терроризма, ФАТФ внесла поправки в Рекомендацию 15 и глоссарий, чтобы разъяснить, к каким предприятиям и видам деятельности относятся требования ФАТФ в отношении виртуальных активов. После публичных консультаций по мерам, относящимся к передаче виртуальных активов, ФАТФ окончательно оформила Пояснительную записку к Рекомендации 15, в которой подробно изложено применение Стандартов ФАТФ и обязательных мер по регулированию и контролю действий с виртуальными активами и деятельности провайдеров услуг в данной сфере. Кроме того, ФАТФ доработала руководство для дальнейшей помощи странам и провайдерам в выполнении их обязательств в сфере ПОД/ФТ, а также руководство для оперативных органов по проведению эффективных расследований и конфискации виртуальных активов, неправомерно используемых в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

• Заявление ФАТФ о виртуальных активах и провайдерах соответствующих услуг

Руководство по риск-ориентированному подходу в отношении виртуальных активов и провайдеров услуг в сфере виртуальных активов
ФАТФ утвердила обновленное руководство, в котором разъясняется применение подхода, основанного на оценке риска, к выполнению Рекомендаций ФАТФ в контексте виртуальных активов. Руководство разрабатывалось в ходе диалога с частным сектором, включая сам сектор. В него вошли примеры национальных подходов к регулированию и контролю действий с виртуальными активами и деятельности провайдеров услуг в данной сфере с целью предотвращения их неправомерного использования для отмывания денег и финансирования терроризма. 

В настоящее время ФАТФ пересматривает свою методологию оценки выполнения странами нового требования ФАТФ к Пленарному заседанию, которое состоится в октябре 2019 года. В течение следующих 12 месяцев ФАТФ будет внимательно следить за мерами, предпринимаемыми странами, и продолжит вовлекать частный сектор в свою работу по повышению соответствия требованиям Стандартов ФАТФ.

Стратегический обзор
С принятием нового открытого мандата ФАТФ выходит на новый этап. Поскольку ФАТФ продолжает возглавлять глобальные меры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением ОМУ, она должна обеспечить своевременность, целенаправленность и эффективность своей работы. При поддержке «Большой двадцатки» на Пленарном заседании ФАТФ было согласовано начало стратегического обзора собственных процессов ФАТФ. В ходе обзора будет проведен анализ достигнутого прогресса в эффективном внедрении мер ПОД/ФТ, проверены процессы оценки ФАТФ/РГТФ и определены факторы, вызывающие положительные изменения. 

Текущие мероприятия ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма
Борьба с финансированием терроризма оставалась приоритетной задачей ФАТФ под председательством США. Террористические акты, совершаемые такими группировками как ИГИЛ и «Аль-Каида» или террористическими группировками других экстремистских взглядов, по-прежнему представляют угрозу для нашего общества. После Пленарного заседания в феврале 2019 года произошел ряд серьезных террористических атак. Организация Объединенных Наций, утверждая Резолюцию 2462 (2019) Совета Безопасности ООН, признала ФАТФ международным органом, определяющим стандарты в сфере противодействия финансированию терроризма. Эта резолюция, нацеленная исключительно на противодействие финансированию терроризма, предполагает необходимость включения Стандартов ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма в международное право. 

Во время Пленарного заседания делегаты заслушали новую информацию о методах финансирования, используемых ИГИЛ, «Аль-Каидой» и их аффилированными структурами, а также опубликовали публичное заявление о мерах, предпринимаемых членами ФАТФ для выявления и пресечения финансирования этих группировок. ИГИЛ, несмотря на потерю территорий, по-прежнему имеет доступ к значительным денежным резервам, в то время как экстремистская идеология этой группировки продолжает вдохновлять на террористические акты. 

Расследование финансирования терроризма и уголовное преследование за него является основным элементом глобальных антитеррористических усилий. Однако оценки ФАТФ и РГТФ показывают, что многие страны по-прежнему сталкиваются со сложностями при расследовании деятельности по финансированию терроризма. Международный семинар, организованный израильским правительством в Тель-Авиве в марте 2019 года и посвященный адресной разъяснительной работе с судьями и прокурорами, организованной ФАТФ под председательством Аргентины, был нацелен на изучение общих сложностей и передовых методик, с которыми сталкиваются и которые используют юрисдикции при осуществлении уголовного преследования за финансирование терроризма. На Пленарном заседании было решено, что ФАТФ должна разработать руководство, помогающее странам эффективно осуществлять расследования и уголовные преследования в отношении финансирования терроризма. 

• Меры ФАТФ для выявления финансирования ИГИЛ, «Аль-Каиды» и их аффилированных структур

Руководство по оценке рисков финансирования терроризма
ФАТФ обязывает каждую страну выявлять, оценивать и осознавать риски финансирования терроризма, с которыми она сталкивается, снижать эти риски, а также эффективно ликвидировать террористические сети и пресекать их деятельность. Оценка рисков финансирования терроризма может представлять сложность из-за международного характера финансирования терроризма, а также из-за низкой стоимости и обычного характера часто используемых средств и заключаемых сделок. ФАТФ завершила работу на Руководством, которое поможет странам, в частности, странам с ограниченными финансовыми возможностями, имеющим мало опыта в вопросах финансирования терроризма, в оценке своих рисков. С учетом отсутствия единого для всех подхода к оценке риска финансирования терроризма, в Руководстве приводятся соответствующие источники информации и соображения для ситуаций, сложившихся в разных странах. В основе настоящего отчета лежит «Руководство ФАТФ по национальной оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма» 2013 года, и отчет опирается на национальный опыт и выводы, сделанные при оценке риска финансирования терроризма в Глобальной сети ФАТФ.

Противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения
В июне 2019 года ФАТФ под председательством США согласилась продолжить работу по ужесточению Стандартов ФАТФ по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ), обязав юрисдикции и организации частного сектора понимать и снижать свои риски ФРОМУ, а также повысив требования к национальному сотрудничеству и взаимодействию по вопросам ФРОМУ. ФАТФ провела масштабный анализ по ряду предложений, но согласилась определить приоритеты этой работы в будущем. Среди других рассмотренных вариантов были новые требования, касающиеся принятия уголовно-процессуальных мер и использования данных финансовой разведки, расширенные инструменты адресных финансовых санкций, а также более эффективные механизмы, обеспечивающие международный обмен информацией о деятельности по ФРОМУ. ФАТФ согласилась в перспективе рассмотреть указанные варианты позднее.

2. Взаимные оценки и мониторинг прогресса, соответствие

Обсуждение отчетов о взаимной оценке Греции и Гонконга, Китай
На Пленарном заседании обсуждались отчеты о взаимной оценке Греции и Гонконга, Китай, уровни эффективности систем ПОД/ФТ этих юрисдикций, а также уровни их соответствия Рекомендациям ФАТФ.

Согласно выводам Пленарного заседания, у Греции есть стабильная нормативно-правовая база для принятия эффективных мер против отмывания денег и финансирования терроризма, но стране необходимо улучшить процедуру уголовного преследования за эти преступления, усилить надзор за своими установленными нефинансовыми предприятиями и профессиями (УНФПП) и сектором НКО и улучшить конфискацию доходов от преступлений. 

На Пленарном заседании обсуждалась совместная оценка АТГ-ФАТФ Гонконга, Китай, и был сделан вывод о том, что юрисдикция имеет стабильную правовую базу для обоснования своего режима ПОД/ФТ. Гонконг, Китай, понимает свои риски, принимает эффективные меры для борьбы с финансированием терроризма и конфискации преступных доходов и активно сотрудничает с международными партнерами. Тем не менее, необходимо отдавать приоритет уголовному преследованию ОД, связанного с иностранными предикатными преступлениями, углублять понимание рисков и способствовать внедрению систем ПОД/ФТ более мелкими учреждениями, а также усилить надзорные меры в некоторых секторах.

Отчеты были подготовлены на основании Методологии проведения оценок ФАТФ, которая предписывает странам учитывать эффективность реализации мер ПОД/ФТ, а также техническое соответствие каждой из Рекомендаций ФАТФ.

На Пленарном заседании обсуждались основные результаты, приоритетные меры и рекомендации по поводу режимов ПОД/ФТ каждой из юрисдикций. Предполагается, что отчеты о взаимной оценке будут опубликованы к сентябрю 2019 года, после проверки их качества и согласованности в соответствии с установленными процедурами.

Обсуждение отчета о прогрессе в рамках процесса завершения взаимных оценок Исландии, согласно которым страна получила новые оценки технического соответствия
На Пленарном заседании обсуждался прогресс, достигнутый Исландией после утверждения в прошлом году отчета о ее взаимной оценке. Пленум ФАТФ согласился пересмотреть оценки соответствия Исландии требованиям ряда Рекомендаций ФАТФ, чтобы отразить текущий уровень технического соответствия в стране. После проверки качества и согласованности ФАТФ опубликует отчет о прогрессе с описанием мер, предпринятых Исландией для повышения эффективности своих мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Прогресс Бразилии в устранении недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке
В феврале 2019 года ФАТФ решила проверить на своем июньском Пленарном заседании недавно принятый в Бразилии закон на предмет его соответствия Стандартам ФАТФ и определить следующие шаги. На Пленарном заседании было выпущено заявление в отношении Бразилии.

• Заявление о шагах Бразилии по устранению недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке

Выявление юрисдикций со стратегическими недостатками систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
ФАТФ подтверждает свои публичные документы за февраль 2019 года, в которых выявляются юрисдикции, представляющие риск для международной финансовой системы, с поправками, изложенными ниже.

• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, к которым относится призыв к действиям
• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, для которых совместно с ФАТФ был разработан План действий

Юрисдикция, более не подвергаемая мониторингу: Сербия

ФАТФ поздравила Сербию с достижением значительного прогресса в устранении стратегических недостатков в сфере ПОД/ФТ, ранее выявленных ФАТФ и включенных в План действий страны.

Сербия больше не будет подвергаться мониторингу со стороны ФАТФ в рамках непрерывного процесса повышения глобального соответствия требованиям ПОД/ФТ. Кроме того, страна будет работать совместно со своими региональными группами по типу ФАТФ и МАНИВЭЛ над дальнейшим усилением своего режима ПОД/ФТ.

Новая юрисдикция, поставленная на мониторинг: Панама

ФАТФ отнесла Панаму к юрисдикциям со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ. Совместно с ФАТФ страна разработала План действий для устранения наиболее серьезных недостатков. ФАТФ приветствовала заявленную Панамой на высоком политическом уровне необходимость реализации своего Плана действий.

Мониторинг мер Ирана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ

В июне 2016 года ФАТФ приветствовала заявленную Ираном на высоком политическом уровне необходимость устранения стратегических недостатков в национальной системе ПОД/ФТ, а также принятое страной решение запросить техническое содействие для надлежащей реализации Плана действий. С учетом принятого Ираном политического обязательства и соответствующих шагов, в феврале 2019 года ФАТФ приняла решение сохранить мораторий на контрмеры в отношении данной юрисдикции.

В ноябре 2017 года в Иране был установлен режим декларирования наличных денежных средств. В августе 2018 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с финансированием терроризма, а в январе 2019 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег. ФАТФ отмечает прогресс в законодательной деятельности. Законопроекты по ратификации Палермской конвенции и Конвенции о борьбе с финансированием терроризма приняты парламентом, но еще не вступили в силу. Как и в случае любой юрисдикции, ФАТФ может рассматривать только полностью вступившее в силу законодательство. После того, как оставшееся законодательство Ирана полностью вступит в силу, ФАТФ проведет его обзор наряду с уже действующим, с целью определения соответствия Стандартам ФАТФ содержащихся в нем мер Плана действий.

План действий Ирана истек в январе 2018 года. В июне 2019 года ФАТФ отметила, что следующие пункты еще не завершены, и Иран должен полностью их рассмотреть, включая: (1) адекватную криминализацию финансирования терроризма, в том числе путем отмены исключений для определенных группировок, «пытающихся прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм»; (2) выявление и замораживание террористических активов в соответствии с Резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; (3) обеспечение адекватного и принудительного соблюдения режима надлежащей проверки клиентов; (4) уточнение, что направление СПО (сообщений о подозрительных операциях) в отношении незавершенных операций, связанных с ФТ, предусматривается правовой системой Ирана; (5) демонстрацию, как власти выявляют и подвергают санкциям нелицензированных провайдеров услуг перевода денег или ценностей; (6) ратификацию и осуществление Палермской конвенции и Конвенции о борьбе с ФТ и разъяснение возможностей оказания взаимной правовой помощи; а также (7) обеспечение проверки кредитно-финансовыми учреждениями наличия полной информации об отправителе и получателе банковских переводов.

На своем заседании на этой неделе ФАТФ решила продолжить мораторий на контрмеры, за тем исключением, что ФАТФ призывает своих членов и все юрисдикции требовать усиления надзора за филиалами и дочерними компаниями кредитно-финансовых учреждений, базирующихся в Иране, в соответствии с Публичным заявлением от февраля 2019 года.

Признавая прогресс, достигнутый Ираном, в том числе благодаря принятию Закона о борьбе с отмыванием денег, ФАТФ выражает свое разочарование в связи с тем, что План действий остается невыполненным. ФАТФ ожидает, что Иран начнет стремительно продвигаться по пути реформ, чтобы обеспечить выполнение всех остальных пунктов путем завершения и применения необходимых реформ в области ПОД/ФТ.

Если к октябрю 2019 года Иран не введет в действие Палермскую конвенцию и Конвенцию о борьбе с финансированием терроризма в соответствии со Стандартами ФАТФ, то ФАТФ потребует введения усиленных механизмов отчетности или систематической отчетности о финансовых операциях и усиления требований к внешнему аудиту для финансовых групп по отношению к их филиалам и дочерним компаниям, находящимся в Иране. Кроме того, ФАТФ ожидает, что Иран продолжит продвигаться вперед путем введения в действие регулирования и других поправок.

Иран будет фигурировать в Публичном заявлении ФАТФ до тех пор, пока План действий не будет полностью выполнен. До тех пор, пока Иран не реализует меры, необходимые для устранения недостатков, относящихся к противодействию финансированию терроризма и указанных в Плане действий, ФАТФ будет сохранять озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками финансирования терроризма и угрозой, которую они представляют для международной финансовой системы. Таким образом, ФАТФ адресует призыв своим членам и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям обращать особое внимание своих кредитно-финансовых учреждений на деловые отношения и операции с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с 19 Рекомендацией ФАТФ, в том числе: (1) получение информации о причинах предполагаемых сделок и (2) проведение усиленного мониторинга деловых взаимоотношений путем увеличения количества и частоты проводимых контрольных проверок, а также выявления типичных моделей транзакций, требующих дополнительного анализа.

3. Прочие стратегические инициативы

Утверждение доклада для министров финансов и глав центральных банков «Большой двадцатки»
На Пленарном заседании обсуждался доклад ФАТФ для лидеров «Большой двадцатки», в котором освещается недавняя работа ФАТФ по регулированию виртуальных активов. В нем также изложены другие недавние изменения, включая укрепление институциональной основы, структуры управления и полномочий ФАТФ, противодействие финансированию терроризма и распространения оружием массового уничтожения, повышение прозрачности структуры бенефициарной собственности, уход от рисков и работа над финтех/регтех применительно к цифровым удостоверениям.

Публикация трех Руководств по риск-ориентированному подходу
Риск-ориентированный подход лежит в основе Рекомендаций ФАТФ. Он гарантирует, что страны идентифицируют и понимают уникальные риски, которым они подвергаются, и позволяет странам определять приоритетные ресурсы в областях наиболее высоких рисков. На основании консультаций с общественностью, проведенных в марте 2019 года, ФАТФ обновила три руководящих документа, нацеленных на содействие применению риск-ориентированного подхода с учетом национальных оценок рисков ОД/ФТ и нормативно-правовых баз ПОД/ФТ:

• юридические компании;
• бухгалтерские фирмы;
• провайдеры трастовых и корпоративных услуг.

4. Приветствие нового члена ФАТФ — Королевство Саудовская Аравия

ФАТФ предоставила Саудовской Аравии возможность стать своим полноправным членом. В 2018 году страна была подвергнута взаимной оценке. С тех пор Саудовская Аравия работала в соответствии с Планом действий над ключевыми вопросами эффективности, выявленными в ходе оценки. Учитывая обязательство страны довести до конца все пункты своего Плана действий и непрерывный прогресс в совершенствовании системы ПОД/ФТ, Пленум согласился принять страну в число своих членов.

5. Обсуждение приоритетов ФАТФ под президентством Китая

На Пленарном заседании ФАТФ обсуждались и были утверждены приоритеты ФАТФ под председательством Сянмина Лю (Xiangmin Liu), которое начнется 1 июля 2019 года. Основным приоритетом является Стратегический обзор, но в качестве еще одного приоритетного направления ФАТФ решила продолжить свою важную работу по снижению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с новыми технологиями, и в то же время использовать возможности для более эффективной борьбы с этими рисками. Кроме того, под председательством Китая ФАТФ будет уделять приоритетное внимание стимулированию и обеспечению более эффективного надзора со стороны национальных властей.

ФАТФ