Результаты Пленарного заседания ФАТФ, 16-18 октября 2019 года

Париж, 18 октября 2019 г. Президент ФАТФ г-н Лю Сянминь (Xiangmin Liu), Китайская Народная Республика, возглавил первое заседание ФАТФ под председательством Китая, которое состоялось 16-18 октября 2019 года.

В ходе этого трехдневного заседания более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций, обсудили следующие вопросы.

Основные стратегические инициативы

Риск отмывания денег, связанный со стейблкоинами и другими новыми активами
После ужесточения своих стандартов, направленных на устранение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами, ФАТФ согласовала способ распознавания, предприняли ли страны необходимые шаги для внедрения новых требований. С учетом международного характера индустрии виртуальных активов, важно, чтобы страны быстро ввели эти требования, в частности, в отношении понимания рисков и обеспечения эффективного надзора за сектором. Отныне при оценках будет тщательно учитываться, насколько хорошо страны реализовали эти меры. Страны, которые уже подверглись взаимной оценке, должны в рамках мониторинга прогресса отчитаться о мерах, предпринятых ими в этой области.

ФАТФ будет тщательно отслеживать изменения и продолжит активное взаимодействие с частным сектором для разъяснения требований ФАТФ, по мере работы частного сектора над их соблюдением.

Новые активы, такие как так называемые стейблкоины, а также предлагаемые для них глобальные сети и платформы, могут потенциально привести к изменению экосистемы виртуальных активов и повлиять на риски отмывания денег и финансирования терроризма. Вообще, и на стейблкоины, и на провайдеров услуг в сфере стейблкоинов будут распространяться стандарты ФАТФ, либо как на виртуальные активы и провайдеров услуг в сфере виртуальных активов, либо как на традиционные финансовые активы и провайдеров услуг в сфере традиционных финансовых активов.

ФАТФ активно отслеживает новые активы, включая стейблкоины. Она продолжит изучать их характеристики и риски и примет решение по поводу дальнейших разъяснений о применении стандартов ФАТФ к стейблкоинам и провайдерам услуг в сфере стейблкоинов, а также о необходимости дополнительных обновлений.

Национальные органы власти несут ответственность за внедрение правил в сфере ПОД/ФТ в своей юрисдикции посредством национальных законов и нормативных положений. ФАТФ будет содействовать эффективному глобальному внедрению стандартов ФАТФ, применимых к виртуальным и другим новым активам.

Понимание и эффективное использование цифровых удостоверений
В последние годы произошел значительный сдвиг в сторону цифровых платежей. Количество операций ежегодно возрастает более чем на 12%. Идентификация клиентов имеет важное значение для предотвращения сбора и перемещения средств преступниками и террористами. Однако в расширяющемся цифровом мире существуют разные способы идентификации клиентов. ФАТФ выпускает проект руководства по использованию цифровых удостоверений для публичного обсуждения.

В этом проекте руководства проводится анализ использования, надежности и независимости систем цифровой идентификации. Рассматривается, как привести системы цифровой идентификации в соответствие требованиям ФАТФ в отношении надлежащей проверки клиентов. Цель руководства — помочь правительствам, финансовым учреждениям и другим соответствующим организациям в применении риск-ориентированного подхода к использованию систем цифровой идентификации.

ФАТФ поддерживает финансовые инновации, которые не создают новых «безопасных гаваней» для террористов и преступников, позволяющих им осуществлять свои операции. Заслуживающие доверие инновации в виде надежных систем цифровой идентификации помогают предотвратить их неправомерное использование в преступных целях и в целях терроризма, а также способствуют расширению доступности финансовых услуг.

Взаимные оценки и мониторинг прогресса 

Взаимная оценка Российской Федерации и Турции
На Пленарном заседании обсуждались отчеты о взаимной оценке России и Турции, уровень эффективности системы ПОД/ФТ каждой страны, а также уровни их соответствия Рекомендациям ФАТФ.

На Пленарном заседании обсуждалась совместная оценка России силами ФАТФ-ЕАГ-МАНИВЭЛ, и был сделан вывод, что Россия хорошо понимает риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми она сталкивается. В стране разработана жесткая политика и законы для устранения этих рисков, и особенно эффективными были расследования и судебные преследования за финансирование терроризма. Однако следует усовершенствовать подход к надзору и уделять приоритетное внимание расследованию и судебному преследованию за отмывание денег, особенно за отмывание денег за границей.

Согласно выводам Пленарного заседания, Турция осознала риски, с которыми она сталкивается в связи с отмыванием денег и финансированием терроризма, и в стране есть адекватная нормативно-правовая база для принятия эффективных мер против этих преступлений, но при этом по-прежнему имеются серьезные недостатки. В частности, необходимо осуществлять преследование за отмывание денег и финансирование терроризма в соответствии с профилем рисков страны. Кроме того, Турция должна укрепить свои возможности незамедлительно замораживать активы, связанные с терроризмом, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, которыми владеют организации, внесенные в перечни Совета Безопасности Организации Объединенных Наций.

Отчеты были подготовлены на основании Методологии проведения оценок ФАТФ, которая предписывает странам учитывать эффективность реализации мер ПОД/ФТ, а также техническое соответствие каждой из Рекомендаций ФАТФ.

На Пленарном заседании обсуждались основные результаты, приоритетные меры и рекомендации по поводу режимов ПОД/ФТ каждой из стран. Предполагается, что отчеты о взаимной оценке будут опубликованы к декабрю 2019 года, в соответствии с установленными процедурами.

Оценки прогресса Норвегии и Испании, согласно которым обе страны получили новые оценки эффективности
На Пленарном заседании обсуждался прогресс Норвегии и Испании в повышении эффективности мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, достигнутый со времени проведения взаимных оценок этих стран в 2014 году.
В Норвегии повысилось понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается страна, и была разработана стратегия эффективного устранения этих рисков. Норвегия стала лучше использовать данные финансовой разведки и повысила свою способность замораживать активы, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

В Испании были приняты меры для обеспечения принятия провайдерами услуг перевода денег или ценностей и трастами мер по предотвращению своего неправомерного использования для финансирования преступлений и терроризма, а также был создан более эффективный координационный механизм для обеспечения замораживания активов, связанных с распространением оружия массового уничтожения.

Обе страны продемонстрировали, что они достигли значительного уровня эффективности в этих областях.

Отчеты о прогрессе в рамках взаимных оценок Дании, Ирландии и Сингапура, согласно которым каждая из этих стран получила новую оценку технического соответствия
На Пленарном заседании обсуждался прогресс, достигнутый Данией, Ирландией и Сингапуром с момента утверждения их отчетов о взаимной оценке. Пленум ФАТФ согласился пересмотреть оценки соответствия этих стран требованиям ряда Рекомендаций ФАТФ, чтобы отразить текущий уровень технического соответствия. Ирландия была переведена с усиленного мониторинга на обычный. ФАТФ в установленном порядке опубликует отчеты о прогрессе с описанием мер, предпринятых странами для ужесточения своих мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Меры Бразилии по устранению недостатков, выявленных в ее отчете о взаимной оценке за 2010 год, и обеспокоенность ФАТФ по поводу недавнего решения суда в отношении использования данных финансовой разведки
В феврале 2016 года ФАТФ опубликовала заявление, в котором выразила свою глубокую обеспокоенность по поводу того, что Бразилия по-прежнему не может устранить серьезные недостатки, выявленные в отчете о взаимной оценке в июне 2010 года, особенно те, которые связаны с терроризмом и финансированием терроризма. ФАТФ неоднократно вновь высказывала свою обеспокоенность по данному поводу, и в июне 2019 года подняла этот вопрос как основание для исключения страны из членов ФАТФ, и вопрос об этом следует рассмотреть на октябрьском Пленарном заседании.
После принятия Закона № 13.810 в феврале 2019 года и Указа № 9.825 в июне 2019 года ФАТФ проанализировала новую систему Бразилии по выявлению и замораживанию террористических активов.
В целом, ФАТФ удовлетворена существенным прогрессом, которого добилась Бразилия, устранив большинство недостатков, связанных с адресными финансовыми санкциями. Поэтому ФАТФ больше не считает этот вопрос проблемой с точки зрения членства в ФАТФ.

Тем не менее, ФАТФ выражает серьезную озабоченность по поводу способности Бразилии соблюдать международные стандарты и бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, что является следствием ограничения, наложенного недавним временным судебным запретом, установленным одним судьей Верховного суда Бразилии, на использование данных финансовой разведки в уголовных расследованиях. А также ФАТФ обеспокоена тем, что это судебное решение влияет на способность ПФР Бразилии обмениваться информацией с правоохранительными органами.

ФАТФ внимательно следит за этой ситуацией и с нетерпением ожидает своевременных сообщений и заверений со стороны Бразилии в данной связи.

Выявление юрисдикций со стратегическими недостатками систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
ФАТФ подтверждает свои публичные документы за июнь 2019 года, в которых выявляются юрисдикции, представляющие риск для международной финансовой системы, с поправками, изложенными ниже.

• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, к которым относится призыв к действиям
• Юрисдикции со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ, для которых совместно с ФАТФ был разработан План действий

Юрисдикции, снятые с мониторинга: Эфиопия, Шри-Ланка и Тунис
ФАТФ поздравила Эфиопию, Шри-Ланку и Тунис с достижением значительного прогресса в устранении стратегических недостатков в сфере ПОД/ФТ, ранее выявленных ФАТФ и включенных в соответствующие планы действий.
Эти юрисдикции больше не будут подвергаться мониторингу со стороны ФАТФ в рамках непрерывного процесса повышения глобального соответствия требованиям ПОД/ФТ. Кроме того, они будут работать совместно со своими региональными группами по типу ФАТФ над дальнейшим усилением своих режимов ПОД/ФТ.

Новые юрисдикции, поставленные на мониторинг: Исландия, Монголия и Зимбабве
ФАТФ отнесла Исландию, Монголию и Зимбабве к юрисдикциям со стратегическими недостатками в сфере ПОД/ФТ. Совместно с ФАТФ каждая юрисдикция разработала План действий для устранения наиболее серьезных недостатков. ФАТФ приветствовала необходимость реализации Плана действий, заявленную этими странами на высоком политическом уровне.

Меры Пакистана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ
С июня 2018 года, когда Пакистан взял на себя политическое обязательство высокого уровня сотрудничать с ФАТФ и АТГ в целях усиления своего режима ПОД/ФТ и устранения своих стратегических недостатков, связанных с противодействием финансированию терроризма, Пакистан добился прогресса в улучшении своего режима ПОД/ФТ, включая недавние изменения оценок риска ОД/ФТ. На Пленарном заседании в октябре 2019 года Пакистан подтвердил свое политическое обязательство по завершению своего Плана действий и осуществлению реформ в сфере ПОД/ФТ. Пакистану следует продолжать работать над внедрением своего Плана действий по устранению своих стратегических недостатков посредством следующих мер: (1) адекватная демонстрация своего правильного понимания рисков ФТ, создаваемых террористическими группировками, и осуществление надзора с учетом рисков; (2) демонстрация принятия корректирующих мер и санкций в случаях нарушений в сфере ПОД/ФТ и демонстрация влияния этих мер на соответствие финансовых учреждений требованиям в сфере ПОД/ФТ; (3) демонстрация сотрудничества компетентных органов, выявления ими и принятия ими принудительных мер в отношении незаконных услуг перевода денег или ценностей (УПДЦ); (4) демонстрация выявления властями курьеров по перевозке наличных денег и обеспечения властями контроля за незаконным перемещением валюты; (5) улучшение межведомственного взаимодействия, в том числе между местными и федеральными органами по борьбе с рисками ФТ; (6) демонстрация выявления и расследования правоохранительными органами (ПОО) самого широкого спектра ФТ, а также демонстрация направленности расследований ФТ и судебных преследований за ФТ против внесенных в перечни лиц и организаций, а также тех, кто действуют от имени или по указанию внесенных в перечни лиц или организаций; (7) демонстрация того, что судебные преследования за ФТ приводят к эффективным, соразмерным и сдерживающим санкциям, повышению возможностей и оказанию поддержки прокурорам и судебным органам; (8) демонстрация эффективного применения адресных финансовых санкций (подкрепленных всесторонним юридическим обязательством) против всех террористов, внесенных в перечни в соответствии с Резолюциями 1267 и 1373 СБ ООН, и тех, кто действует в их интересах или от их имени, включая предотвращение сбора и перемещения средств, выявление и замораживание активов (движимых и недвижимых) и запрещение доступа к средствам и финансовым услугам; (9) демонстрация применения принудительных мер в случае нарушений адресных финансовых санкций, включая административные и уголовные наказания, а также демонстрация сотрудничества местных и федеральных властей при применении принудительных мер; (10) демонстрация лишения учреждений и сервисов, принадлежащих или контролируемых внесенным в перечни лицом, их ресурсов и возможности использовать свои ресурсы. 

Все крайние сроки, указанные в Плане действий, уже прошли. Отмечая недавние улучшения, ФАТФ вновь выражает серьезную обеспокоенность в связи с общим отсутствием прогресса Пакистана по снижению рисков ФТ, включая сохраняющиеся недостатки, связанные с недостаточным пониманием транснациональных рисков ФТ Пакистана и, в более широком смысле, неспособность Пакистана завершить выполнение своего Плана действий в соответствии с согласованными сроками и с учетом рисков ФТ, исходящих из этой страны. На сегодняшний день Пакистан в значительной степени выполнил только пять из 27 пунктов Плана действий, с разным уровнем прогресса в выполнении остальной части Плана действий. ФАТФ настоятельно призывает Пакистан оперативно завершить выполнение своего Плана действий в полном объеме к февралю 2020 года. В противном случае, если к следующему Пленарному заседанию страной не будет достигнут значительный и устойчивый прогресс по всем пунктам Плана действий, ФАТФ примет меры, в частности, адресует призыв своим членам и будет настаивать на том, чтобы все юрисдикции рекомендовали своим кредитно-финансовым учреждениям уделять особое внимание деловым отношениям и сделкам с Пакистаном.

Мониторинг мер Ирана по устранению недостатков в его системе ПОД/ФТ
В июне 2016 года ФАТФ приветствовала заявленную Ираном на высоком политическом уровне необходимость устранения стратегических недостатков в национальной системе ПОД/ФТ, а также принятое страной решение запросить техническое содействие для надлежащей реализации Плана действий. 

В ноябре 2017 года в Иране был установлен режим декларирования наличных денежных средств. В августе 2018 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с финансированием терроризма, а в январе 2019 года в Иране были приняты поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег. ФАТФ признает прогресс в законодательной деятельности. Законопроекты по ратификации Палермской конвенции и Конвенции о борьбе с финансированием терроризма приняты парламентом, но еще не вступили в силу. Как и в случае любой юрисдикции, ФАТФ может рассматривать только полностью вступившее в силу законодательство. Как только оставшееся законодательство Ирана полностью вступит в силу, ФАТФ проведет его обзор наряду с уже действующим, с целью определения соответствия Стандартам ФАТФ содержащихся в нем мер Плана действий.

Срок выполнения Плана действий Ирана закончился в январе 2018 года. В октябре 2019 года ФАТФ отметила, что следующие пункты еще не выполнены, и Иран должен полностью их реализовать, что включает: (1) адекватную криминализацию финансирования терроризма, в том числе путем отмены исключений для определенных группировок, «пытающихся прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм»; (2) выявление и замораживание террористических активов в соответствии с Резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; (3) обеспечение адекватного и принудительного соблюдения режима надлежащей проверки клиентов; (4) уточнение, что направление сообщений о подозрительных операциях (СПО) в отношении незавершенных операций, связанных с ФТ, предусматривается правовой системой Ирана; (5) демонстрацию, как власти выявляют и подвергают санкциям нелицензированных провайдеров услуг перевода денег или ценностей; (6) ратификацию и осуществление Палермской конвенции и Конвенции о борьбе с ФТ и разъяснение возможностей оказания взаимной правовой помощи; а также (7) обеспечение проверки кредитно-финансовыми учреждениями наличия полной информации об отправителе и получателе банковских переводов.

В июне 2019 года ФАТФ решила адресовать призыв своим членам и настоятельно рекомендовать всем юрисдикциям потребовать усиления надзора за филиалами и дочерними компаниями кредитно-финансовых учреждений, базирующихся в Иране. В соответствии с Публичным заявлением от июня 2019 года, на этой неделе ФАТФ решила адресовать призыв своим членам и настоятельно рекомендовать всем юрисдикциям ввести усиленные системы направления сообщений или системы систематического направления сообщений о финансовых операциях, а также ужесточить требования к внешнему аудиту для финансовых групп по отношению к их филиалам и дочерним компаниям, находящимся в Иране.

Если Иран не введет в действие Палермскую конвенцию и Конвенцию о борьбе с финансированием терроризма до февраля 2020 года, в соответствии со Стандартами ФАТФ, то ФАТФ отменит временное прекращение контрмер, а также призовет государства-члены и будет настоятельно рекомендовать всем юрисдикциям принять эффективные контрмеры, в соответствии с Рекомендацией 191.

Признавая, что в Иране недавно был утвержден нормативно-правовой акт в сфере ПОД/ФТ, который ФАТФ еще не рассмотрела, ФАТФ выражает свое разочарование в связи с тем, что План действий остается невыполненным. ФАТФ ожидает, что Иран начнет стремительно продвигаться по пути реформ, чтобы обеспечить выполнение всех остальных пунктов путем завершения и применения необходимых реформ в области ПОД/ФТ.

Иран будет фигурировать в Публичном заявлении ФАТФ до тех пор, пока План действий не будет выполнен в полном объеме. До тех пор, пока Иран не реализует меры, необходимые для устранения недостатков, относящихся к противодействию финансированию терроризма и указанных в Плане действий, ФАТФ будет сохранять озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками финансирования терроризма и угрозой, которую они представляют для международной финансовой системы. Таким образом, ФАТФ адресует призыв своим членам и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям обращать особое внимание своих кредитно-финансовых учреждений на деловые отношения и операции с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с 19 Рекомендацией ФАТФ, в том числе: (1) получение информации о причинах предполагаемых сделок и (2) проведение усиленного мониторинга деловых взаимоотношений путем увеличения количества и частоты проводимых контрольных проверок, а также выявления типичных моделей транзакций, требующих дополнительного анализа.

Прочие стратегические инициативы

Стимулирование более эффективного надзора на национальном уровне и содействие ему
Одним из приоритетов ФАТФ под председательством Китая является выявление проблем и недостатков систем надзора в сфере ПОД/ФТ. ФАТФ обсудила и утвердила программу информационно-разъяснительной работы с национальными надзорными органами, которая направлена на изучение способов повышения эффективности надзора. Одна из целей состоит в том, чтобы побудить национальные органы надзора и подотчетные учреждения уделять больше внимания результатам, а не процессам, и содействовать применению риск-ориентированного подхода к надзорной деятельности. Правительство Китая проведет первый Форум надзорных органов в ноябре 2019 года.

Передовые практики в отношении бенефициарных собственников юридических лиц
ФАТФ утвердила Передовые практики в отношении бенефициарных собственников юридических лиц.

Прозрачность информации о бенефициарных собственниках имеет важное значение для предотвращения злоумышленного использования компаний, объединений или других учреждений в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Однако многим юрисдикциям сложно эффективно выполнять Рекомендации ФАТФ в этой области. Взаимные оценки ФАТФ показывают, что юрисдикции, применяющие многоплановый подход с использованием нескольких источников информации, часто более эффективно предотвращают неправомерное использование юридических лиц в преступных целях. Разнообразие и доступность источников повышает прозрачность и упрощает доступ к информации, а также помогает решать проблемы, связанные с точностью данных из конкретных источников.

В новом документе о передовых практиках приводятся основные характеристики эффективной системы. Этот документ, в котором используются данные, предоставленные странами Глобальной сети, поможет странам внедрить надежные и эффективные меры по предотвращению маскировки преступников и террористов под законные компании и другие юридические лица. Кроме того, описываются варианты получения юрисдикциями информации о бенефициарных собственниках зарубежных компаний.

Новая работа по борьбе с отмыванием доходов от незаконной торговли дикими животными
Незаконная торговля дикими животными оказывает разрушительное воздействие на окружающую среду, в частности, на исчезающие виды. А также эта торговля стала очень прибыльным бизнесом для преступных синдикатов, приносящим огромные доходы каждый год, и часто она связана с другими серьезными преступлениями, такими как коррупция, мошенничество, незаконный оборот наркотиков и организованная преступность. Одним из приоритетных направлений работы ФАТФ под президентством Китая станет разработка передовых практик по борьбе с финансовыми потоками, связанными с незаконной торговлей дикими животными. В рамках этого проекта будет проведен анализ обычных цепочек поставок и платежных методов, а также примеров дел в странах, имеющих опыт расследования финансовых потоков от незаконной торговли дикими животными. А также будет рассмотрена роль государственно-частного партнерства и международного сотрудничества в борьбе с этим преступлением. Завершение проекта планируется на июнь 2020 года.

Стратегический обзор
Пленум согласовал начало работы в рамках стратегического обзора с целью изучения опыта проведения взаимных оценок, имеющегося на сегодняшний день, и по его итогам будет планироваться будущая работа ФАТФ, проводимая после текущего раунда взаимных оценок. Она направлена на повышение эффективности и результативности ФАТФ и на то, чтобы сделать оценки и мониторинг стран силами ФАТФ более своевременными, эффективными и основанными на оценке рисков.

ФАТФ