Итоги совместного пленарного заседания ФАТФ и МЕНАФАТФ, 27-29 июня 2018 года

Париж, 29 июня 2018 года, Третье пленарное заседание XXIX пленарной сессии состоялось в Париже под председательством Президента ФАТФ Сантьяго Отаменди, представляющего Аргентину, и Президента МЕНАФАТФ Абдула Хафиза Мансура в период с 27 по 29 июня 2018 года.

На пленарном заседании рассматривались следующие основные вопросы:

•    Противодействие финансированию терроризма, включая итоги министерской конференции по вопросам борьбы с финансированием Даиш и Аль-Каиды, организованной французским правительством
•    Утверждение отчёта для министров финансов и глав центральных банков стран-членов Большой двадцатки
•    Повышение эффективности системы уголовного правосудия, документ Президента об итогах глобального взаимодействия ФАТФ с судьями и прокурорами
•    Финансовые потоки от торговли людьми, типологический отчёт 
•    Сокрытие бенефициарного владения, типологический отчёт
•    Лица, профессионально занимающиеся отмыванием денег, типологический отчёт
•    Обсуждение отчётов о взаимной оценке Королевства Бахрейн и Королевства Саудовская Аравия
•    Обсуждение отчётов о прогрессе после взаимной оценки Австралии, Бельгии и Швеции, все три страны обратились с просьбой о пересмотре рейтингов технического соответствия
•    Прогресс Бразилии в устранении недостатков, отмеченных в отчёте о взаимной оценке, после её согласия на план действий в ноябре 2017 года
•    Определение юрисдикций, имеющих стратегические недостатки в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) 
•    Совершенствование режимов ПОД/ФТ в Ираке и Вануату
•    Новая юрисдикция, поставленная на процедуру мониторинга
•    Мониторинг мер, принимаемых Ираном для устранения недостатков в системе ПОД/ФТ
•    Обсуждение проекта руководства по применению риск-ориентированного подхода для сектора страхования и проекта руководства по применению риск-ориентированного подхода для сектора ценных бумаг
•    Актуальная информация об инициативах в области финансовых и регуляторных технологий (Финтех и Регтех)
•    Обсуждение рабочей программы ФАТФ, касающейся виртуальных валют/ крипто-активов
•    Итоги заседания форума глав подразделений финансовой разведки (ПФР) государств-членов ФАТФ, состоявшегося на полях пленарного заседания
•    Укрепление институциональной основы ФАТФ
•    Деятельность Учебно-исследовательского института ФАТФ в Пусане, Корея
•    Обсуждение приоритетных направлений деятельности на период президентства США в ФАТФ
•    Предоставление Сомали членства в МЕНАФАТФ
•    Предоставление Индонезии статуса страны-наблюдателя ФАТФ
•    Предоставление Камденской межведомственной сети по возврату активов (CARIN) статуса организации-наблюдателя ФАТФ

Противодействие финансированию терроризма, включая итоги министерской конференции по вопросам борьбы с финансированием Даиш и Аль-Каиды, организованной французским правительством

В феврале 2018 года ФАТФ приняла второй оперативный план действий по борьбе с финансированием терроризма, обеспечивающий гибкий и динамичный механизм реагирования на угрозы финансирования терроризма. Роль ФАТФ в руководстве усилиями, предпринимаемыми международным сообществом в этой сфере, была подчеркнута на международной конференции по борьбе с финансированием терроризма («No Money for Terror»), состоявшейся в 25-26 апреля 2018 года в Париже по инициативе президента Франции Макрона. Итоговое заявление продемонстрировало решимость и обязательство, взятое на себя участвующими юрисдикциями и организациями на высоком уровне, работать сообща для блокирования финансовых потоков террористов. В нём также признаётся важная роль ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ в этой области. Участники пленарного заседания ФАТФ обсудили синергетический эффект (взаимодополняющий характер) выводов, содержащихся в указанном заявлении, и стратегии ФАТФ по противодействию финансированию терроризма. Делегаты также обсудили завершённую и продолжающуюся работу в приоритетных направлениях стратегии ФАТФ.

Более точное выявление и более глубокое понимание рисков, связанных с финансированием терроризма, остается основным элементом стратегии ФАТФ. Делегаты обсудили работу, ведущуюся в этой области, включая анализ рисков, угроз и уязвимостей, связанных с крипто-активами, а также актуальную информацию, касающуюся методов финансирования, используемых ИГИЛ, Аль-Каидой и связанными с ними организациями.

Реализация эффективных мер по противодействию финансированию терроризма во всём мире является важным и необходимым условием для пресечения финансовых потоков, связанных с терроризмом. Участники пленарного заседания ФАТФ обсудили проводимый анализ эффективной реализации мер, касающихся рисков, политики и взаимодействия (Непосредственный результат 1), расследований и судебных преследований (Непосредственный результат 9) и предупредительных мер и финансовых санкций (Непосредственный результат 10). Результаты взаимодействия ФАТФ с судьями и прокурорами, осуществлённого по инициативе Президента ФАТФ, представляющего Аргентину (см. ниже), также способствуют более эффективным расследованиям и судебным преследованиям за финансирование терроризма.

Утверждение отчёта для министров финансов и глав центральных банков стран-членов Большой двадцатки 

Участники пленарного заседания обсудили отчёт ФАТФ для министров финансов и глав центральных банков стран-членов Большой двадцатки. В этом отчёте представлена информация о прогрессе, достигнутом ФАТФ со времени представления предыдущего отчёта в марте 2018 года, в реализации рабочей программы по реагированию на расширяющееся использование виртуальных валют/ крипто-активов в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Эта работа будет являться одним из приоритетных направлений деятельности в период президентства США в ФАТФ.

В отчёте также представлена свежая информация о работе, проводимой ФАТФ в целях противодействия финансированию терроризма и распространения ОМУ и повышения прозрачности и обеспечения наличия информации о бенефициарных владельцах. В нём также содержатся актуальные сведения о результатах взаимодействия ФАТФ с судьями и прокурорами по инициативе Президента ФАТФ, о мерах по снижению рисков и об инициативах в области Финтех и Регтех.

Повышение эффективности системы уголовного правосудия

В период аргентинского президентства в ФАТФ одним из приоритетных направлений деятельности ФАТФ было более тесное взаимодействие с представителями национальных прокурорских служб и другими экспертами системы уголовного правосудия. Прокуроры и судьи играют важную роль в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Была проведена целая серия региональных семинаров, в которых приняли участие практикующие специалисты и другие представители системы уголовного правосудия. На этих семинарах состоялось обобщение и обмен опытом и взглядами на проблемы и передовую практику в сфере расследований и судебных преследований за отмывание денег и финансирование терроризма, а также наложения ареста и конфискации преступных доходов и средств совершения преступлений. Президент ФАТФ Сантьяго Отаменди представил документ об итогах этого глобального взаимодействия с судьями и прокурорами, который будут содействовать более эффективному расследованию и судебному преследованию за терроризм и отмывание денег. В итоговом отчёте под названием «Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма для судей и прокуроров» отмечены соответствующие основополагающие и сопутствующие элементы более широкого режима ПОД/ФТ. В нём также представлена передовая практика в сфере расследования, судебного преследования и вынесения обвинительных приговоров как за отмывание денег, так и за финансирование терроризма, а также, касающаяся оказания взаимной правовой помощи, экстрадиции и других форм сотрудничества.

Финансовые потоки от торговли людьми

Торговля людьми является одним из чудовищных и в то же время прибыльных видов преступной деятельности в мире. Пленарное заседание утвердило совместный отчёт, подготовленный ФАТФ и АТГ, в котором содержится анализ финансовых потоков, связанных с быстро распространяющейся преступной деятельностью по торговле людьми. Эти преступления рассматриваются как предикатные преступления для отмывания денег, так и в качестве возможного источника финансирования терроризма. Этот отчёт является дополнением к отчёту ФАТФ о торговле людьми, выпущенному в 2011 году. В отчёте представлена передовая практика в сфере борьбы с этой преступной деятельностью, а также конкретные признаки, связанные с различными видами торговли людьми, указанными в «Палермском протоколе»: торговля людьми в целях принудительного труда, сексуальной эксплуатации и извлечения органов. Отчёт также является ответом на призыв Совета Безопасности ООН к ФАТФ исследовать связи между торговлей людьми и финансированием терроризма.

Сокрытие бенефициарного владения

Юридические лица, юридические образования и профессиональные посредники играют важную роль для содействия росту и развитию коммерческой деятельности. Однако они также могут использоваться в незаконных целях, предоставляя преступникам структуры, помогающие им скрывать свои преступные доходы. Пленарное заседание утвердило отчёт о совместном исследовании, проведённом ФАТФ и Группой Эгмонт. В отчёте рассматриваются механизмы и методы, которые могут использоваться для сокрытия владения или контроля над незаконно полученными активами. В нем также представлены более 100 примеров  дел, и приведён опыт правоохранительных экспертов. Кроме того, в этом отчёте содержатся результаты взаимных оценок ФАТФ и аналитические материалы, взятые из научных сталей и других исследований. Отчёт предназначен для повышения информированности национальных властей, финансовых учреждений и других провайдеров профессиональных услуг о существующих рисках.

Лица, профессионально занимающиеся отмыванием денег

«Профессиональные отмыватели денег» предоставляют преступникам и организованным преступным группировкам услуги по легализации доходов от их незаконной деятельности. Они могут предоставлять целую инфраструктуру для сложных схем отмывания денег (например, «полный пакет услуг») или создавать конкретные схемы, учитывающие конкретные потребности клиентов, желающих легализовать доходы от преступной деятельности. В отчёте описаны наборы определённых навыков, которые «профессиональные отмыватели денег» предлагают своим клиентам для сокрытия и увода их доходов, а также приведено подробное описание роли «профессиональных отмывателей денег» с тем, чтобы государственные органы могли понимать, как они работают, и выявлять их деятельность. В отчёте также приведены недавние примеры финансовых предприятий, которые были приобретены или поглощены криминальными структурами для содействия отмыванию денег. Отчёт предназначен для оказания содействия государственным органам в выявлении «профессиональных отмывателей денег», а также структур, используемых ими для легализации доходов от преступной деятельности. Это поможет властям пресекать и ликвидировать группы, занимающиеся незаконной деятельностью в корыстных целях с тем, чтобы такая преступная деятельность перестала приносить доходы.

Отчёты о взаимной оценке Бахрейна и Саудовской Аравии

Участники пленарного заседания обсудили отчёты о взаимной оценке Бахрейна и Саудовской Аравии, проведённой совместно ФАТФ и МЕНАФАТФ. В отчётах содержится оценка уровня эффективности системы ПОД/ФТ каждой их этих стран,  также уровня соответствия Рекомендациям ФАТФ. Отчёты были подготовлены с использованием Методологии проведения оценок ФАТФ, согласно которой необходимо учитывать эффективность реализации мер ПОД/ФТ, а также уровень технического соответствия каждой Рекомендации ФАТФ.

Участники пленарного заседания обсудили основные выводы, приоритетные меры и рекомендации, касающиеся режима ПОД/ФТ каждой из указанных стран. Ожидается, что эти отчёты о взаимной оценке будут опубликованы в сентябре 2018 года после анализа их качества и последовательности в соответствии с установленными процедурами.

Отчёты о прогрессе Австралии, Бельгии и Швеции

Участники пленарного заседания обсудили прогресс, достигнутый Австралией, Бельгией и Швецией после утверждения отчётов о взаимной оценке Австралии и Бельгии в 2015 году и отчёта о взаимной оценке Швеции в 2017 году. Все три страны достигли прогресса со времени опубликования отчётов об их взаимной оценке. Участники пленарного заседания согласились пересмотреть и изменить рейтинги соответствия каждой из этих стран некоторым Рекомендациям с тем, чтобы отразить их текущий уровень технического соответствия. После анализа на предмет качества и последовательности ФАТФ опубликует эти отчёты о прогрессе, в которых указаны шаги, предпринятые этими странами для повышения эффективности мер по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Прогресс Бразилии в устранении недостатков, отмеченных в отчёте о взаимной оценке

ФАТФ признаёт, что Бразилия предприняла дальнейшие шаги для совершенствования своего режима ПОД/ФТ. Однако, по-прежнему, остаются недостатки, касающиеся адресных финансовых санкций, и, кроме того, Бразилия не уложилась в сроки, установленные в согласованном плане действий. В этой связи в феврале 2019 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег будет вынуждена рассмотреть вопрос о членстве Бразилии в ФАТФ, и Бразилии настоятельно рекомендуется, как можно, скорее устранить указанные недостатки.

Определение юрисдикций, имеющих стратегические недостатки в системах ПОД/ФТ

ФАТФ утвердила свои публичные документы, выпущенные в феврале 2018 года, в которых определены юрисдикции, могущие представлять риск для международной финансовой системы, с указанными ниже изменениями:

•    Юрисдикции со стратегическими недостатками систем ПОД/ФТ, в отношении которых ФАТФ призывает принять меры 
•    Юрисдикции со стратегическими недостатками систем ПОД/ФТ, для устранения которых они разработали план действий совместно с ФАТФ

Юрисдикции, снятые с процедуры мониторинга

ФАТФ поздравила Ирак и Вануату со значительным прогрессом в устранении стратегических недостатков системы ПОД/ФТ, которые были ранее отмечены ФАТФ и включены в их соответствующие планы действий.
Обе страны сняты с процедуры мониторинга ФАТФ в рамках постоянного процесса обзора глобального соответствия требованиям ПОД/ФТ и продолжат работу со своими региональными группами по типу ФАТФ – МНАФАТФ (Ирак) и АТГ (Вануату) для дальнейшего укрепления своих режимов ПОД/ФТ.

Новая юрисдикция, поставленная на процедуру мониторинга

ФАТФ определила Пакистан как юрисдикцию, имеющую стратегические недостатки в области ПОД/ФТ. Пакистан разработал, совместно с ФАТФ план действий для устранения наиболее серьёзных недостатков. ФАТФ приветствовала взятое Пакистаном на высоком политическом уровне обязательство выполнить план действий.

Мониторинг мер, принимаемых Ираном для устранения недостатков в системе ПОД/ФТ

В июне 2016 г. ФАТФ приветствовала данное Ираном на высоком политическом уровне обязательство устранить стратегические недостатки в национальной системе ПОД/ФТ, а также принятое страной решение запросить техническое содействие для реализации Плана действий. В свете взятого Ираном политического обязательства и принятых соответствующих шагов, в феврале 2018 года ФАТФ приняла решение сохранить мораторий на контрмеры.

С ноября 2017 года Иран установил режим декларирования наличных денег и представил проекты поправок к своим законам о ПОД/ФТ. Тем не менее, срок выполнения Плана действий Ирана истек, и при этом большинство пунктов этого Плана осталось незавершенным. Ирану следует полностью выполнить оставшиеся пункты Плана, в том числе путем: (1) надлежащей криминализации финансирования терроризма, в том числе путем изъятия исключений из законодательства для определённых групп, ответственных за «попытки прекратить иностранную оккупацию, колониализм и расизм»; (2) выявления и замораживания террористических активов в соответствии с соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций; (3) обеспечения адекватного и подлежащего обязательному исполнению режима надлежащей проверки клиентов; (4) обеспечения полной независимости подразделения финансовой разведки и имплементации требования о направлении сообщений о подозрительных операциях при попытке их совершения; (5) демонстрации того, как власти выявляют нелицензированных провайдеров услуг перевода денег/ценностей и применяют в отношении них санкции; (6) ратификации и имплементации Палермской конвенции и Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма и разъяснения возможностей по предоставлению взаимной правовой помощи; (7) обеспечения того, чтобы финансовые учреждения проверяли наличие полной информации об отправителе и получателе при осуществлении электронных переводов денежных средств; (8) установления более широкого диапазона наказаний за отмывание денег; и (9) обеспечения надлежащего законодательства и процедур для обеспечения конфискации имущества эквивалентной стоимости.

ФАТФ разочарована тем, что Иран не выполнил План действий по устранению значительных недостатков в области ПОД/ФТ. Учитывая, что правительство Ирана продолжает дорабатывать и принимать поправки в законы о ПОД/ФТ, ФАТФ на своём заседании этой неделе решила продолжить приостановление контрмер. ФАТФ с нетерпением ожидает, что Иран продолжит быстро продвигаться по пути реформ, чтобы обеспечить исполнение всех остальных пунктов своего Плана действий путем завершения и осуществления необходимых реформ ПОД/ФТ, в частности принятия необходимых законов. Мы ожидаем, что Иран примет поправки в свои законы о ПОД/ФТ и ратифицирует Палермскую конвенцию и Международную конвенцию о борьбе с финансированием терроризма в полном соответствии со Стандартами ФАТФ к октябрю 2018 года. В противном случае ФАТФ пример решение о применении надлежащих и необходимых мер в октябре 2018 года.

Иран будет фигурировать в публичном заявлении до тех пор, пока План действий не будет полностью выполнен. Пока Иран не примет меры, необходимые для устранения недостатков, указанных в Плане действий, ФАТФ будет сохранять озабоченность в связи с исходящими от Ирана рисками финансирования терроризма и угрозой, которую они представляют для международной финансовой системы. В этой связи ФАТФ призывает свои государства-члены и настоятельно рекомендует всем юрисдикциям продолжать обращать особое внимание своих финансовых учреждений на усиленную надлежащую проверку деловых отношений и операций с физическими и юридическими лицами из Ирана в соответствии с 19 Рекомендацией ФАТФ.
Обсуждение проекта руководства по применению риск-ориентированного подхода для сектора страхования и проекта руководства по применению риск-ориентированного подхода для сектора ценных бумаг

Делегаты обсудили два проекта руководств по применению риск-ориентированного подхода. Эти документы будут обнародованы после пленарного заседания для публичных консультаций. Итоговые варианты этих руководств, в которых будут учтены замечания, комментарии и предложения, полученные в ходе публичных консультаций, будут утверждены на пленарном заседании ФАТФ в октябре 2018 года.

Актуальная информация об инициативах в области финансовых и регуляторных технологий

Участники пленарного заседания заслушали свежую информацию о ведущейся ФАТФ работе в области финансовых и регуляторных технологий. Были представлены планы проведения ФАТФ очередного форума Финтех и Регтех, который будет организован ФАТФ совместно с Евразийской группой (ЕАГ) в городе Ханьчжоу, Китай, 4-5 сентября 2018 года. Также были заслушаны презентации, с которыми выступили представители Объединённых Арабских Эмиратов и Туниса.

Рабочая программа ФАТФ, касающаяся виртуальных валют/ крипто-активов

Делегаты обсудили комплексную рабочую программу ФАТФ, направленную на срочное устранение уязвимостей виртуальных валют/ крипто-активов для недопущения их использования в целях отмывания денег и финансирования терроризма. ФАТФ продолжает работу в целях активного мониторинга и понимания того, как преступники и террористы могут использовать виртуальные валюты/ крипто-активы для отмывания преступных доходов или перемещения средств для поддержки террористической деятельности. ФАТФ согласилась начать проект, посвящённой передовой практике проведения расследований, связанных с виртуальными валютами/ крипто-активами, для оказания содействия правоохранительным органам в свете увеличивающихся рисков. ФАТФ начала анализ руководств и стандартов для определения того, необходимо ли внести в них изменения для уточнения их применения в отношении виртуальных валют/ крипто-активов, а также для содействия более согласованному и последовательному подходу регулирующих органов с учётом результатов проведённого ФАТФ анализа различных регуляторных подходов, используемых в разных юрисдикциях. ФАТФ проведёт в сентябре межсессионное заседание для рассмотрения того, как Стандарты ФАТФ распространяются на виртуальные валюты/ крипто-активы.

Итоги заседания форума глав подразделений финансовой разведки (ПФР) государств-членов ФАТФ, состоявшегося на полях пленарного заседания

Главы ПФР стран-членов ФАТФ провели встречу на полях пленарного заседания для обсуждения сотрудничества между ПФР и разведывательными службами, а также продолжили ранее начатое обсуждение важности независимости и автономности ПФР.
Частный сектор играет важную роль в выявлении и направлении сообщений о подозрительных операциях. Впервые на заседании глав ПФР стран-членов ФАТФ присутствовали представители частного сектора при обсуждении вопросов, касающихся повышения эффективности режимов направления сообщений о подозрительных операциях (СПО) и качества оперативных финансовых данных.

Укрепление институциональной основы ФАТФ

Члены ФАТФ обсудили варианты укрепления правового статуса ФАТФ, её международного положения и независимости.

Деятельность Учебно-исследовательского института ФАТФ в Пусане, Корея

Представители Учебно-исследовательского института ФАТФ (FATF TREIN) проинформировали участников пленарного заседания о работе, проведённой Институтом с февраля 2018 года. Учебно-исследовательская программа Института включала проведения совместного заседания экспертов АТГ и ФАТФ, а также проведение основных курсов обучения, касающихся стандартов, и пилотного учебного курса по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Обсуждение приоритетных направлений деятельности на период президентства США в ФАТФ

Участники пленарного заседания обсудили приоритетные направления деятельности ФАТФ на период президентства США в ФАТФ. В период президентства США ФАТФ продолжит свою основную работу, обращая особое внимание на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения, борьбу с финансированием терроризма и снижение рисков ОД/ФТ, представляемых виртуальными валютами/ крипто-активами.

Предоставление Сомали членства в МЕНАФАТФ

Руководство МЕНАФАТФ поздравило Сомали с выполнением всех критериев для присоединения к МЕНАФАТФ. Делегации всех стран, участвовавших в заседании, поддержали предоставление Сомали членства в МЕНАФАТ, и Секретариат МЕНАФАТФ свяжется с другими юрисдикциями, не присутствовавшими на заседании, для получения их согласия на приём Сомали в качестве члена МЕНАФАТФ.

ФАТФ