Подведены итоги совместного семинара по типологиям ЕАГ/МАНИВЭЛ

Совместный семинар, в ходе которого представители государств-членов обеих региональных групп по типу ФАТФ и международные эксперты обсудили вопросы противодействия киберпреступности, завершился 10 ноября в Москве.

В нем приняли участие представители подразделений финансовой разведки (ПФР) государств-членов ЕАГ и МАНИВЭЛ, правоохранительных и надзорных органов, а также институтов частного сектора, включая финансовые организации, провайдеров интернет-платежей и специалистов в области компьютерной безопасности.

Семинар был посвящен проблемам противодействия криминальным денежным потокам в сети Интернет, выявлению и минимизации рисков отмывания денег и финансирования терроризма с помощью современных интернет-технологий и новых методов платежей, а также вопросам регулирования электронных денег. Эти проблемы изучаются в рамках совместных типологических исследований, проводимых на площадке ЕАГ и МАНИВЭЛ.

Председатель МАНИВЭЛ Владимир Нечаев отметил, что по итогам семинара возможно предложить рекомендации для правоохранительных и надзорных органов, а также финансовых и нефинансовых организаций по совершенствованию процедур выявления подозрительных операций, совершаемых с помощью электронных технологий.

«Эксперты, выступавшие на семинаре, ясно показали, насколько широко преступным миром используются новейшие электронные технологии, – подчеркнул Владимир Нечаев. – Особые проблемы вызывает тот факт, что электронная преступность не имеет границ. Очень трудно определить, где находится сервер. Мы говорим о том, как пресечь деятельность, к примеру, подпольных электронных казино. Но сервер может находиться в той стране, где эти казино разрешены. Прошедший семинар резюмирует типологический опыт, полученный в разных странах мира, и позволяет формулировать приоритеты международного сотрудничества в целях ПОД/ФТ».

Среди наиболее уязвимых мест новых методов платежей и рисков их использования в целях отмывания денег и финансирования терроризма участники семинара отметили следующие факторы:

• большие скорости трансграничного перемещения денежных средств в значительных объемах;
• анонимность платежей и «бесконтактность» осуществляемых транзакций;
• недостаточность регулирования сферы интернет-платежей.

В числе приоритетов противодействия электронным преступлениям участники выделили необходимость совершенствования правового регулирования сферы интернет-платежей, развитие взаимодействия правоохранительных и надзорных органов с провайдерами интернет-услуг, а также совершенствование способов идентификации клиентов и выявления подозрительных операций.

Для минимизации рисков использования электронных платежей в преступных целях эксперты также рекомендуют введение пороговых сумм электронных переводов, отказ от проведения электронных платежей без указания их назначения, установление требований о предоставлении сведений по совершенным операциям в ПФР, лицензирование деятельности систем электронных денег и др.

Результаты типологических исследований, проводимых ЕАГ и МАНИВЭЛ, будут представлены на утверждение Пленарными заседаниями этих региональных групп в декабре и опубликованы по их итогам.