На сайте ЕАГ опубликован перевод отчета ФАТФ «Виртуальные валюты – ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ»

В связи с тем, что виртуальные валюты, в том числе Биткоин, привлекают повышенное внимание, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) предлагает концептуальную основу для понимания и снижения связанных с ними рисков в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Перевод документа подготовлен Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ).

В данном документе предложен глоссарий (словарь) общих терминов и определений для уточнения и разъяснения того, что представляют собой виртуальные валюты, приведена классификация видов виртуальных валют, исходя из различных бизнес-моделей и особенностей их функционирования, определены участники экосистем распространённых систем виртуальных валют.

Кроме того, в настоящем документе рассматриваются факторы риска, определенные в Руководстве ФАТФ по новым платежным методам и услугам (НПМУ) от 2013 года, применительно к виртуальным валютам для выявления их потенциальных рисков. Также приведено описание некоторых недавних расследований связанных с использованием виртуальных валют и мер, предпринятых правоохранительными органами.

В отчете представлены примеры подходов к регулированию виртуальных валют применяемых в различных юрисдикциях.

ЕАГ выражает благодарность представителям Ассоциации «Электронные деньги» В. Достову и П. Шусту за экспертную помошь оказанную при подготовке перевода.

Электронная версия отчета размещена на сайте ЕАГ в разделе: Исследование типологий/ каталог типологических отчетов ФАТФ.