Россия и Казахстан обменялись лучшими практиками применения международных стандартов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

31 мая в г. Алматы (Республика Казахстан) при поддержке Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) состоялся Консультативный форум Казахстана и России «Проблемы финансовой безопасности деятельности частного сектора и лучшие практики применения международных стандартов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)». В Форуме приняли участие представители более 40 ведущих банков и других финансовых организаций двух стран, а также эксперты надзорных и регулирующих органов.

Консультации стали одним из первых мероприятий Пленарной недели ЕАГ, которая проходит в Казахстане с 31 мая по 3 июня с участием представителей более двадцати государств и международных организаций, вовлеченных в международную систему ПОД/ФТ.

«В условиях формирования единого экономического пространства между Казахстаном и Россией развитие эффективных национальных систем противодействия легализации преступных доходов обретает особую актуальность, - говорится в обращении к участникам Консультаций Председателя ЕАГ, помощника Президента Российской Федерации Олега Маркова. – В Казахстане созданы законодательные и институциональные основы ПОД/ФТ, которые активно развиваются и в самое ближайшее время должны быть приведены в соответствие с международными стандартами».

Открыл Консультативный форум Председатель Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан Мусиралы Утебаев. Он отметил, что проведение Пленарного заседания ЕАГ в Алматы является важным, своего рода уникальным событием для Казахстана, особенно учитывая предстоящую взаимную оценку национальной системы ПОД/ФТ Республики экспертами ЕАГ на предмет ее соответствия международным стандартам. По итогам оценки будут выработаны рекомендации по совершенствованию «антиотмывочного» режима в Казахстане.

В Консультациях принял участие Исполнительный Секретарь ЕАГ Игорь Небываев, который прокомментировал подходы ФАТФ и практику ЕАГ по оценке рисков для организаций частного сектора в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. По словам И.Небываева, партнерство частного сектора с государственными органами играет важную роль в развитии эффективной «антиотмывочной» системы в стране. В условиях становления национального режима ПОД/ФТ в Казахстане Исполнительный секретарь ЕАГ подчеркнул актуальность использования организациями частного сектора международных подходов, в первую очередь ФАТФ и региональных групп по типу ФАТФ.

Одновременно с этим сопредседатель Рабочей группы ЕАГ по оценкам и правовым вопросам, начальник Юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный подчеркнул, что в Казахстане создан актуальный закон о ПОД/ФТ, в разработке которого во многом оказали содействие эксперты ЕАГ, Всемирного банка и Международного валютного фонда.

Совместные консультации представителей финансовой сферы двух государств показали, что партнерство частного сектора с регулирующими органами в целях ПОД/ФТ может способствовать повышению эффективности национальных «антиотмывочных» систем, а значит и приносить реальную пользу национальной экономике и банковскому сектору. По мнению участников консультаций, деловое сообщество региона заинтересовано в выполнении международных стандартов, что ведет к укреплению репутации отдельных компаний и – в итоге повышению инвестиционной привлекательности национальных экономик.

«Вступивший в силу в марте «Закон о противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» Казахстана не будет препятствовать работе честного бизнеса. Он направлен на выявление схем проникновения доходов от нелегальной деятельности в экономику страны. Сейчас Казахстан серьезно готовится к проведению взаимной оценки своей системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма экспертами ЕАГ, которая должна начаться в этом году», - сообщил на Форуме Мусиралы Утебаев.

Участникам Форума были представлены результаты исследования «Влияние проблемы отмывания денег на эффективность экономики. Взгляд бизнес-сообщества Казахстана», проведенного Центром экономического анализа «Интерфакс». Данные экспертного опроса представителей частного сектора Казахстана показали заинтересованность бизнес-сообщества в развитии национальной системы ПОД/ТФ и взаимодействии в этих целях с регуляторами. Частный сектор осознает, что вступление в силу закона Казахстана о ПОД/ФТ – важный шаг государства на пути к интеграции в международную «антиотмывочную» систему, который призван оказать позитивное воздействие на развитие национальной экономики и легального бизнеса. Одновременно с этим сотрудничество с международными организациями в целях совершенствования национальной системы ПОД/ФТ было призвано экспертами важным направлением для Казахстана. В этом смысле предстоящая взаимная оценка ЕАГ внесет значительный вклад в гармонизацию «антиотмывочного» режима Казахстана и приведение его в соответствие с международными стандартами.

По итогам Консультативного форума организациям частного сектора и регулирующим органам государств-членов ЕАГ были предложены следующие рекомендации:

1. Финансовым и нефинансовым организациям, обязанным принимать меры в целях ПОД/ФТ: в условиях формирования единого экономического пространства и таможенного регулирования с участием Казахстана и России – уделять особое внимание проведению трансграничных расчетов, связанных с товарными потоками между двумя государствами, а также надлежащей проверке клиентов – участников внешнеэкономической деятельности. 

2. Финансовым и нефинансовым организациям, обязанным принимать меры по ПОД/ФТ: в целях обеспечения «прозрачности» операций с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом – обращать особое внимание на операции с оффшорными юрисдикциями, а также юрисдикциями, находящимися под мониторингом ФАТФ. 

3. Регулирующим органам: в условиях развития и распространения новых технологий и способов платежей, в том числе без личного присутствия клиента – уделять особое внимание расчетам посредством «электронных денег» и других альтернативных способов небанковских расчетов, включая платежи с использованием терминальных устройств. В связи с этим целесообразно рассмотреть вопрос о совершенствовании государственного регулирования электронных небанковских расчетов с учетом международных стандартов. 

4. Регулирующим органам: в условиях повышения востребованности небанковских услуг в части небанковского краткосрочного заимствования и кредитования граждан – рассмотреть вопрос о необходимости совершенствования государственного регулирования и контроля в указанных сферах.