Совместный форум ФАТФ/ЕАГ по финтеху и регтеху, Китай

Г. Ханчжоу, Китай, 5 сентября 2018 года. 4-5 сентября 2018 года в Китае был проведен третий Форум ФАТФ по финтеху и регтеху. Мероприятие совместно возглавили г-н Лю Сянминь (Xiangmin Liu), вице-президент ФАТФ, Китай, и г-жа Хао Цзинхуа, председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Китай.

Мероприятие посетили свыше 140 участников, представляющих сектора финтеха и регтеха, финансовые учреждения, а также членов, кандидатов в члены и наблюдателей ФАТФ.

Цель

С 2016 года ФАТФ ведет конструктивный диалог представителями секторов финтеха и регтеха, направленный на содействие инновационным финансовым услугам, и одновременно решает проблемы регулирования и надзора, возникающие в связи с появлением новых технологий.

В рамках этого непрерывного диалога правительства и эксперты частного сектора обсудили такие важные темы как цифровая идентификация, технология распределенного реестра (блокчейн), виртуальная валюта. Кроме того, в более широком плане обсуждалось, как технологии, такие как искусственный интеллект, могут способствовать соблюдению требований противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), оценке и управлению рисками.

Криптоактивы

Представители государственного и частного секторов обсудили подходы к регулированию виртуальной валюты / криптоактивов, а также риски, связанные с их использованием. Участники изучили возможные способы разъяснения вопроса о применения стандартов ФАТФ к поставщикам виртуальных валют и сопутствующим видам деятельности, что является приоритетным направлением работы Президента ФАТФ.

Цифровая идентификация

Участники обсудили проблемы, с которыми сталкиваются как юрисдикции, так и частный сектор при использовании продуктов и услуг цифровой идентификации при проведении надлежащей проверки клиентов в рамках процесса принятия клиентов на обслуживание. Они обсудили подходы, применявшиеся разными юрисдикциями при использовании продуктов и услуг цифровой идентификации. Кроме того, участники изучили потенциальную потребность в разъяснениях и/или изменении Рекомендаций ФАТФ.

Технология распределенного реестра (DLT)

Участники изучили различные DLT-решения для систем идентификации, обсудили их потенциальную пользу и риски в контексте обязательств в сфере ПОД/ФТ. А также они рассмотрели технические и регулятивные проблемы, связанные с внедрением и использованием таких решений.

ФАТФ