В Москве проходит международный семинар на тему «Противодействие киберпреступности и регулирование сферы электронных денег»

9 ноября в Москве открылся совместный семинар Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и Комитета Совета Европы МАНИВЭЛ.

В мероприятии принимают участие представители подразделений финансовой разведки (ПФР) государств-членов ЕАГ и МАНИВЭЛ, правоохранительных и надзорных органов, а также институтов частного сектора, включая финансовые организации, провайдеров телекоммуникационных услуг и интернет-платежей и специалистов в области компьютерной безопасности.

На семинаре обсуждаются основные тенденции и риски легализации преступных доходов и финансирования терроризма с помощью электронных денег – эта тема разрабатывается в рамках типологических исследований обеими региональными группами по типу ФАТФ. Результаты проводимых исследований будут представлены и утверждены в декабре на Пленарных заседаниях ЕАГ и МАНИВЭЛ.

В день открытия семинара состоялся брифинг с участием Владимира Нечаева (Председатель МАНИВЭЛ), Александра Зегера (Совет Европы) и Павла Ливадного (Сопредседатель Рабочей группы ЕАГ и начальник юридического управления Росфинмониторинга).

Международные эксперты – участники брифинга едины во мнении, что рынок электронных платежей будет стремительно развиваться, одновременно с чем возрастают риски использования интернет-технологий в преступных целях. Привлекательность электронных денег для финансовых мошенников очевидна: Сеть упрощает анонимные транзакции, позволяет осуществлять «прикрытие» реальных операций с помощью множества «подставных» организаций, и делать это с огромной скоростью и из любой географической точки.

В беседе с журналистами Александр Зегер отметил, что киберпреступность не имеет ни национальных границ, ни региональной специфики: похищенные деньги могут легко и быстро перемещаться по всему миру. По его словам, особое значение приобретает международное сотрудничество ПФР, надзорных и правоохранительных органов, а также содействие частного сектора.

Эксперты также отметили, что главную сложность в борьбе с киберпреступностью представляет анонимность пользователей сети Интернет. Павел Ливадный подчеркнул, что в ближайшем будущем электронные транзакции должны быть законодательно привязаны к банковским счетам. Таким образом их можно будет контролировать, не лишая киберденьги главных преимуществ, например, скорости. Эксперт отметил, что в государствах ЕАГ активно развивается законодательство, обеспечивающее регулирование рынка электронных платежей. В частности, в России, согласно распоряжению Президента, разрабатывается закон о национальной платежной системе, предусматривающий адекватные меры противодействия киберпреступности.

Формирование унифицированных подходов к регулированию электронных платежей и других технологий в финансовом секторе становится одним из приоритетов международного сообщества. «Если до недавнего времени одни специалисты боролись с отмыванием денег, а другие с киберпреступностью, то сегодня, для того, чтобы бороться с криминальными денежными потоками в интернете, нужно объединить усилия» , – говорит Александр Зегер.

Большая роль в решении этих задач отводится ФАТФ и региональным группам по ее типу, которые анализируют актуальные тенденции и формулируют рекомендации по минимизации рисков ОД/ФТ для институтов частного сектора. Одновременно с этим необходимо вовлечение в эти процессы и финансовых организаций, и провайдеров услуг по осуществлению электронных платежей, которые могут реализовывать контроль за совершаемыми операциями.

«Только в процессе активного взаимодействия институтов частного сектора с законодателями и регулирующими органами возможно обеспечение прозрачности финансовых транзакций, проводимых с помощью электронных методов расчетов, и поддержание стабильности национальных экономик в регионе», – утверждает Павел Ливадный. В этих целях ЕАГ проводит консультации с частным сектором, типологические семинары, круглые столы и конференции, которые представляют площадку для дискуссии и обмена опытом широкого круга экспертов госсектора, финансового и научно-исследовательского сообщества и выработки подходов и методологий наиболее эффективного управления рисками в странах региона.

В ходе первого дня семинара работали две секции, в рамках которых обсуждались основные угрозы, связанные с ростом киберпреступности, вопросы регулирования сферы электронных платежей, риски использования нетрадиционных финансовых институтов и альтернативных систем денежных переводов в целях отмывания денег и финансирования терроризма и др.

Семинар продолжит работу 10 ноября.