Консультативный форум ФАТФ для частного сектора, Вена, 6-7 мая 2019 года

Вена, 7 мая 2019 года – Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) провела ежегодный консультативный форум для представителей частного сектора в период с 6 по 7 мая 2019 года в Вене, Австрия. В качестве принимающей стороны выступило Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН).
На заседании председательствовал Президент ФАТФ Маршалл Биллингсли, представляющий Соединённые Штаты Америки. В этом году в Консультативном форуме приняли участие боле 300 представителей частного сектора, в том числе из финансового сектора, гражданского общества и стран-членов и наблюдателей ФАТФ.
Данный Форум дает ФАТФ и её членам возможность для прямого взаимодействия с участниками частного сектора по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Он является площадкой, позволяющей ФАТФ больше узнать о мнениях и соображениях частного сектора по этим вопросам. В ход двухдневного Форума участники провели конструктивные обсуждения следующих вопросов:

Основные вопросы, включённые в повестку дня

Важность ПОД/ФТ в контексте борьбы с коррупцией

ФАТФ уделяет большое внимание борьбе с коррупцией. Коррупция может нанести катастрофический ущерб экономическому развитию, подорвать соблюдение законности и препятствовать эффективному государственному управлению. На заседании состоялся обмен опытом организации «Sentry» и Министерства финансов США по применению набора экономических инструментов и санкций в отношении коррумпированных чиновников. При этом особое внимание было уделено сетям, используемым коррупционерами в целях легализации доходов от коррупции. В ходе заседания было также рассмотрено то, как некоммерческие организации могут бороться с клептократией и вносить вклад в усилия, предпринимаемые правительствами и частным сектором в той связи. Участники заседания призвали представителей как государственного, так и частного сектора признать важность ПОД/ФТ в контексте борьбы с коррупцией.

Последние тенденции/ приоритетные направления ПОД/ФТ в государственном и частном секторе

В свете недавних промахов надзорных органов, выявленных крупномасштабных схем отмывания денег, различных утечек из оффшорных зон и финансовых центров, а также террористических актов, совершённых в разных частях мира, участники этого заседания проанализировали и выслушали мнения представителей государственного и частного сектора относительно последних тенденций и приоритетных направлениях ПОД/ФТ. На заседании была обсуждена важность оценки «эффективности» реализуемых мер ПОД/ФТ, и рассмотрены области, в которых требуются улучшения. Участники заседания также рассмотрели текущую ситуацию, касающуюся международных денежных переводов, и связанных с этим рисков. На заседании была подчёркнута важность понимания рисков ОД/ФТ, и  обсуждены методы их снижения участниками государственного и частного сектора в контексте стандартов ФАТФ, касающихся рисков.

Финансовые инновации

Виртуальные активы

После внесения изменений в Рекомендации ФАТФ в октябре 2018 года для уточнения применения обязательств ПОД/ФТ в отношении деятельности, связанной с виртуальными активами, и провайдеров соответствующих услуг, ФАТФ начала продуктивный диалог с группой участников рынка виртуальных активов, в которую вошли различные субъекты этого рынка (эмитенты, обменники, провайдеры виртуальных кошельков и других услуг и т.д.). Обсуждения касались определения услуг, связанных с виртуальными активами, и бизнес-моделей, а также мер в отношении переводов виртуальных активов (Рекомендация 10) в развитие публичных консультаций, начатых в феврале 2019 года. Также рассматривались вопросы применения конкретных Рекомендаций ФАТФ к контексте виртуальных активов, в частности мер по надлежащей проверке клиентов (Рекомендация 11) и по направлению сообщений о подозрительных операциях (Рекомендация 20). Полученная в ходе этих обсуждений информация поможет ФАТФ завершить подготовку Пояснительной записки к Рекомендации 15, касающейся новых технологий, и соответствующего Руководства в июне 2019 года.

Цифровая идентификация

В целях содействия ответственному использованию инновационных технологий для решения задач ПОД/ФТ, ФАТФ разрабатывает руководство по использованию цифровой идентификации в рамках проведения надлежащей проверки клиентов (Рекомендация 10). Участники Форума обсудили, как требование об использовании «надёжных и независимых» источников в целях идентификации и проверки личности может быть истолковано в контексте цифровых идентификационных данных, предоставляемых государством или частным сектором. Были также затронуты вопросы того, как это пересекается с техническими стандартами, касающимися цифровых удостоверений личности, и как они могут быть истолкованы в контексте систем управления рисками в целях ПОД/ФТ. Представители частного сектора указали на риски и преимущества цифровых идентификационных данных, что включает возможность более полного охвата финансовыми услугами всех слоёв населения, более эффективное оказание трансграничных финансовых услуг и более эффективное выявление случаев ОД/ФТ. В свете предстоящих обсуждений в рамках ФАТФ в июне 2019 года, у частного сектора ещё будут возможности внести свой вклад по этим вопросам.

Применение технологий в контексте ПОД/ФТ (машинное обучение, интеллектуальный анализ данных, искусственный интеллект)

На заседании были обсуждены вопросы, касающиеся использования технологий и связанных с этим рисков и возможностей для содействия инновациям в сфере финансовых услуг с учётом возможностей, которые появляющиеся технологии открывают в области регулирования и надзора. Участники обменялись мнениями о том, как государственные органы и частные компании могут более продуктивно использовать технологии в целях управления рисками, связанными с финансовыми преступлениями, а также, как технологии содействуют надлежащей проверке клиентов, выявлению лиц, находящихся под санкциями, и мониторингу операций. Помимо этого, состоялся обмен мнениями о том, как государственные органы могут использовать новые технологии для более эффективного и результативного выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма.

Возможности и проблемы при проведении надлежащей проверки (обмен информацией, защита данных и неприкосновенность личной жизни)

Обмен информацией является весьма существенным для реализации программ финансовых учреждений, направленных на обеспечение выполнения установленных требований и обязательств. Информационный обмен может позволить финансовым учреждениям, а также надзорным и правоохранительным органам более эффективно использовать имеющиеся ресурсы, новые технологии и бизнес-модели для выработки новых методов борьбы с ОД/ФТ. На заседании был обсуждены ключевые факторы, касающиеся обмена информацией, играющие важную роль в обеспечении эффективного управления рисками. Это включало проблемы и трудности, с которыми сталкиваются финансовые учреждения в ходе обмена информацией в глобальном масштабе и на национальном уровне; программы обмена информацией между государственным и частным сектором; а также то, как найти оптимальный баланс между возможностями и проблемами с точки зрения государственных органов и частного сектора.

Руководства и передовая практика

Руководство ФАТФ по оценке рисков ФТ: консультации с представителями некоммерческого сектора

ФАТФ ведёт работу по подготовке Руководства для стран по вопросам оценки рисков финансирования терроризма. Делегации ФАТФ встретились с представителями некоммерческого сектора для обсуждения проекта этого Руководства и получения информации об общих трудностях и передовой практике проведения оценок рисков ФТ в некоммерческих организациях. Участники отметили важность постоянного взаимодействия с сектором НКО, в том числе в рамках многосторонних рабочих групп в целях содействия обмену информацией.

Риск-ориентированный подход для юристов, бухгалтеров и провайдеров услуг траста и компаний

Риск-ориентированный подход (РОП) является центральным элементом для эффективной реализации Стандартов ФАТФ от 2012 года. Участники заседания обсудили проект Руководства, предназначенного для оказания содействия компетентным органам и участникам секторов юристов, бухгалтеров и провайдеров услуг траста и компаний в применении риск-ориентированного подхода в целях ПОД/ФТ. Основные рассмотренными вопросами касались следующего: оценка и снижение рисков; исходная и постоянная надлежащая проверка клиентов; мониторинг деятельности клиентов и направление сообщений; практика использования риск-ориентированного подхода в частном секторе; и доведение итогового варианта Руководства до сведения пользователей. В настоящее время разрабатываются три отдельных, но в целом схожих, Руководства, которые заменят Руководства, выпущенные для указанных профессий в 2008 году.

Передовая практика, касающаяся установления бенефициарных владельцев

ФАТФ начала отдельный проект по выявлению и обобщению передовой практики, касающейся идентификации бенефициарных владельцев. Целью этого проекта является оказание содействия юрисдикциям в применении эффективных мер для недопущения незаконного использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения того, чтобы информация о бенефициарных владельцах была доступна для компетентных органов без неоправданных ограничений. Участники заседания обменялись мнениями относительно ключевых характеристик различных систем и поделились взглядами на основные факторы и элементы эффективной системы обеспечения прозрачности бенефициарного владения в соответствии со стандартами ФАТФ. Это включало преимущества использования много-векторного подхода; более широкое применение технологий; важность проверки информации; государственно-частное партнёрство в этой сфере; и поиск приемлемого баланса между потребностью в обмене информацией, защитой данных и международным взаимодействием в области информационного обмена.

ФАТФ