Эффективный надзор и осознанный комплаенс: взгляд в будущее. В Санкт-Петербурге завершился международный форум с участием 30 стран

С 22 по 24 апреля в Санкт-Петербурге проходил Международный форум надзорных органов и частного сектора «Разумный баланс и доверительный диалог». В мероприятиях приняли участие около 200 делегатов из 30 стран СНГ, Африки, Ближнего Востока, Юго-Восточной Азии и Европы.

В финальный день Форума состоялась пленарная сессия «Сеть финансовой безопасности: взгляд в будущее», на которой выступили заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева, исполнительный секретарь ЕАГ Сергей Тетеруков, исполнительный секретарь МЕНАФАТФ Сулиман Алджабрин, исполнительный секретарь ЕСААМЛГ Зита П. Фикиле, исполнительный секретарь ГАБАК Андре Канга, директор по политике и исследованиям Секретариата ГИАБА Джеффри Исима.

Галина Бобрышева в своем выступлении подчеркнула, что важно искать разумный баланс надзорных практик, чтобы в арсенале был полный набор – от профилактики и обучения до жестких мер по отношению к умышленному недобросовестному поведению. 

«Современный надзор и комплаенс стремительно уходят в «цифру», внедряются платформенные решения. В этой новой реальности нам необходимо опираться на агрегацию больших данных, а для эффективного управления рисками – проводить многофакторный анализ с глубокой декомпозицией причин. Фундаментом будущего является культура отношений надзорных органов и частного сектора, частного сектора и его клиентов - потребителей финансовых услуг. В ее основе должно быть доверие, базирующееся на компетенциях и профессионализме», – сказала Галина Бобрышева.

Замглавы Росфинмониторинга отметила важность объединения экспертного сообщества и молодежи вокруг вопросов финансовой безопасности. Она рассказала о Международном движении по финансовой безопасности, которое уже охватывает десятки стран, а также о флагманском проекте – тематической Международной олимпиаде, которая в этом году проходит уже в шестой раз.

Исполнительный секретарь Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Сергей Тетеруков подчеркнул роль региональных групп по типу ФАТФ в выстраивании архитектуры глобальной и региональной финансовой безопасности:

«Финансовая преступность сегодня транснациональна. В этих условиях нам как никогда важно формировать прочный международный заслон, и здесь фундаментальное значение приобретает диалог и сотрудничество между региональными группами по типу ФАТФ. Наш Форум и тот отклик на обсуждаемые вопросы со стороны участников говорят о том, что мы все это прекрасно понимаем и готовы к дальнейшей эффективной совместной работе».

Участники дискуссии подтвердили приверженность к международному взаимодействию, что особо значимо с учетом транснационального характера преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Отмечено, что в качестве современной основы должна быть цифровизация, новые коммуникации и технологии анализа больших данных. Подчеркнута необходимость постоянного обмена передовыми практиками.

Портрет будущего комплаенс-офицера и специалиста надзорного органа представили участники секции «Осознанный комплаенс: путь к высокой культуре общения с клиентами. Работа с молодежью как элемент проактивного комплаенса и повышению финансовой доступности».

Эксперты поделились своим видением будущего надзорной деятельности и рассказали, какие компетенции считают важными для специалистов цифровой эпохи. Также участники обсудили механизмы и способы повышения уровня культуры законопослушности в сфере ПОД/ФТ, эффективности комплаенса, его влияния на безопасность финансовых продуктов и их доступность для пользователей.

Международный форум надзорных органов и частного сектора проводится под эгидой Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Группы разработки финансовых мер борьфбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ), Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ) и Группы по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (ГАБАК), Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА) при поддержке Росфинмониторинга и МУМЦФМ.

Цель форума: продвижение инициатив по повышению качества государственно-частного партнерства и международного сотрудничества компетентных органов, финансовых институтов и нефинансовых организаций – участников антиотмывочных систем, в том числе в рамках подготовки к взаимным оценкам.