Диалог с частным сектором

Резюме Председателя. Вена, 20 апреля 2016 г. – 19-20 апреля 2016 года в Вене, Австрия, Группа разработки финансовых мер по борьбе с легализацией денежных средств, полученных преступным путем (ФАТФ) провела свой ежегодный Консультативный форум с участием частного сектора, организованный Управлением ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН).

Частный сектор играет важную роль в предотвращении неправомерного использования финансовой системы с целью отмывания доходов или финансирования терроризма. Частный сектор является первой линией обороны в обнаружении и предотвращении подобной деятельности, в частности, путем проведения надлежащей проверки клиентов и организации передачи сообщений о подозрительных операциях.

ФАТФ ценит возможность прямого обсуждения с частным сектором вопросов, связанных с  противодействием отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), которые оказывают влияние на их повседневную деятельность. В процессе диалога ФАТФ узнает больше о перспективах выполнения частным сектором определенных требований по ПОД/ФТ. В то же время частный сектор может использовать этот форум для обсуждения интересующих его вопросов с ФАТФ. Таким образом, главная цель этой встречи заключалась в открытом диалоге с представителями частного сектора по вопросам преодоления препятствий для обмена информацией (в том числе, касающейся защиты данных и конфиденциальности) и банковских корреспондентских отношений.

Заседание проходило под председательством президента ФАТФ, г-на Дже-Юн Шина (Корея). В общей сложности, в работе форума приняли участие 107 представителей 24 стран-членов ФАТФ, ассоциированных членов и наблюдателей, а также 51 представитель частного сектора. В число последних вошли представители банков, финансово-расчетных организаций, кредитных союзов, систем электронных денег,  сектора недвижимости, а также бухгалтеры, юристы и практикующие управляющие доверительной собственностью. Участники провели углубленный обмен мнениями по ряду важных вопросов.

Обмен информацией

Эффективный обмен информацией является важным аспектом хорошо функционирующей системы ПОД/ФТ, облегчая обнаружение и предотвращение финансирования терроризма и отмывания преступных доходов.

Обсуждение было сосредоточено на практическом опыте участников, реализующих требования ФАТФ по обмену информацией в сфере ПОД/ФТ в общеорганизационном контексте между финансовыми учреждениями, не являющимися частью одной финансовой группы, а также между правительственными органами и частным сектором. Существует целый ряд проблем в области эффективного обмена информацией по ПОД/ФТ, включая непоследовательные правовые механизмы защиты данных и конфиденциальности в различных юрисдикциях.

Участники обсудили возможные практические и политические решения по преодолению препятствий для эффективного обмена информацией в сфере ПОД/ФТ и ознакомились с несколькими примерами успешной деятельности в этой области. На основе полученных сведений ФАТФ продолжит изучение способов преодоления барьеров на пути обмена информацией и будет содействовать более эффективной реализации требований в этой области с целью выявления наилучшей практики.

Банковские корреспондентские отношения

В связи с тем, что проблема снижения рисков продолжает вызывать озабоченность ФАТФ, продолжается разработка руководящих указаний по определению и правильному управлению рисками, связанными с корреспондентскими банковскими отношениями и денежными переводами.

Участники поделились опытом, в том числе в области решения проблем, с которыми сталкиваются финансовые учреждения, занимающиеся банковскими корреспондентскими отношениями. Обсуждение было сосредоточено на рисках отмывания доходов и финансирования терроризма, связанных с банковскими корреспондентскими отношениями, и способах их уменьшения. Участники признали необходимость выработки четких рекомендаций о том, как правильно применять риск-ориентированный подход при ведении банковских корреспондентских отношений, а также при управлении такими отношениями на постоянной основе.

Сведения, полученные в ходе этих дискуссий, будут способствовать текущей работе ФАТФ по разработке руководства по банковским корреспондентским отношениям и денежным переводам. ФАТФ проводит эту работу в тесной координации с другими соответствующими органами и международными разработчиками стандартов, которые также принимали участие в заседании, включая Совет по финансовой стабильности (FSB) и Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI).

Финансирование терроризма

ФАТФ проинформировала участников о своей текущей работе по разработке показателей риска финансирования терроризма, ведущейся совместно с частным сектором. Эти показатели риска окажут существенную поддержку финансовым учреждениям и правительственным органам в деле выявления и уменьшения рисков финансирования терроризма. Данная информация будет передаваться странами-членами ФАТФ напрямую в  финансовые учреждения и не подлежит публикации.

ФАТФ подтверждает свою приверженность продолжению ведения интерактивного диалога с частным сектором по указанным выше вопросам и признает ценность его вклада в свою работу.

Консультативный форум ФАТФ с участием частного сектора, Вена, 19-20 апреля  2016 г.