Риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с COVID-19, и ответные политические меры

Париж, 4 мая 2020 г. Пандемия COVID-19 привела к беспрецедентным общемировым проблемам, человеческим страданиям и экономическому спаду. А также она вызвала рост числа преступлений, связанных с COVID-19, включая мошенничество, киберпреступность, нецелевое или незаконное использование государственных средств или международной финансовой помощи, что создает новые источники доходов для преступников. На основе информации, предоставленной членам Глобальной сети ФАТФ 7 и 23 апреля, в данном документе определяются проблемы, передовые методики и ответные политические меры на новые угрозы и уязвимости, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, возникающие в результате кризиса, вызванного COVID-19. 

Сосредоточенность мировой общественности на мерах реагирования на пандемию COVID-19 влияет на способность правительства и частного сектора выполнять обязательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в таких областях, как надзор, регулирование и политические реформы, направление сообщений о подозрительных операциях и международное сотрудничество. В результате могут возникнуть риски и уязвимости, потенциально приводящие к тому, что преступники отыщут способы: 

• обойти меры по надлежащей проверке клиентов;
• расширить злонамеренное использование финансовых онлайн-услуг и виртуальных активов в целях перемещения и сокрытия незаконных денежных средств;
• использовать меры экономического стимулирования и схемы банкротства в качестве способа, позволяющего физическим и юридическим лицам скрывать и отмывать незаконные доходы;
• расширить использование нерегулируемого финансового сектора, создавая дополнительные возможности для преступников по отмыванию незаконных денежных средств;
• неправомерно использовать и незаконно присваивать внутригосударственную и международную финансовую помощь и средства фонда непредвиденных расходов;
• использовать COVID-19 и связанный с ним экономический спад для перехода на направления бизнеса, связанные с большим объемом наличных расчетов и высоколиквидными средствами в развивающихся странах.

Ответные политические меры в сфере ПОД/ФТ могут содействовать быстрому и эффективному принятию мер реагирования в отношении COVID-19, одновременно позволяя управлять новыми рисками и уязвимостями. В данном документе приводятся примеры таких ответных мер, среди которых:

• координация на национальном уровне для оценки воздействия COVID-19 на риски и системы ПОД/ФТ;
• укрепление взаимодействия с частным сектором;
• стимулирование полноценного использования риск-ориентированного подхода к надлежащей проверке клиентов; 
• поддержка электронных и цифровых вариантов оплаты. 

ФАТФ